BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
<strong>BANKU</strong> <strong>RISKU</strong> <strong>NOV</strong>Ē<strong>RT</strong>ĒŠ<strong>ANAS</strong> <strong>ROKASGR</strong>Ā<strong>MATA</strong><br />
o vai nav neskaidru (nepamatotu, bankai<br />
neizdevīgu) darījumu starp grupas<br />
uzņēmumiem?<br />
o darījumu starp grupas uzņēmumiem<br />
nosacījumu atbilstība tirgus<br />
standartiem<br />
(piemēram, var tikt uzlabota efektivitāte, novēršot atsevišķu funkciju<br />
dublēšanos, atsevišķos darbības veidos ir pārāk liela funkciju<br />
centralizācija u.c.) un/vai<br />
Atsevišķi darījumi ar citiem grupas uzņēmumiem ir neskaidri un/vai to<br />
nosacījumi neatbilst tirgus standartiem, bet šādu darījumu kopējais<br />
apjoms ir neliels<br />
3 – Neapmierinoša risku pārvaldīšana<br />
Neapmierinoši noteikta un dokumentēta bankas vieta grupā, jo ir būtiski<br />
trūkumi (piemēram, nav skaidri noteiktas bankas pilnvaras lēmumu<br />
pieņemšanā, atbildība un atskaitīšanās līnijas, vāja kontrole pār<br />
decentralizēto funkciju izpildi u.c.) un/vai<br />
Grupas attiecību struktūra ir neapmierinoša, jo tā ir neefektīva un<br />
nevajadzīgi kavē lēmumu pieņemšanu un/vai<br />
Vairāki darījumi ar citiem grupas uzņēmumiem ir neskaidri un/vai to<br />
nosacījumi neatbilst tirgus standartiem un šādu darījumu apjoms ir<br />
ievērojams<br />
4 – Vāja risku pārvaldīšana<br />
Nav noteikta un dokumentēta bankas vieta grupā – nav noteiktas<br />
centralizētās un decentralizētās funkcijas, bankas pilnvaras lēmumu<br />
pieņemšanā un atbildība, atskaitīšanās līnijas un kontroles kārtība un/vai<br />
Grupas attiecību struktūra ir ļoti sarežģīta, neefektīva (piemēram, liela<br />
funkciju dublēšanās, lēna informācijas plūsma u.c.) un tā nenodrošina<br />
efektīvu lēmumu pieņemšanu. Iespējams, ka bankai tiek uzspiesti<br />
neefektīvi lēmumi "no augšas" un bankas valde nevar noteikt bankas<br />
darbības virzienus un/vai<br />
Darījumi ar citiem grupas uzņēmumiem ir neskaidri, to nosacījumi<br />
neatbilst tirgus standartiem un ir bankai neizdevīgi. Šādu darījumu<br />
apjoms ir liels<br />
2. versija 198. lappuse no 225<br />
Apstiprināta 30.11.2007.<br />
ar 13.02.2009. labojumiem (6. nodaļa)<br />
ar 23.11.2009. labojumiem (3. un 6. nodaļa: viscaur "Banku un vērtspapīru tirgus daļa" nomainīts pret "Banku<br />
un institucionālo investoru daļa" saskaņā ar izmaiņām Komisijas struktūrā)<br />
ar 08.02.2011. labojumiem (pievienots 8.2. pielikums "Instrukcija darbam ar BLOOMBERG termināli", veikti<br />
atbilstoši redakcionāli labojumi 4.2.3. sadaļā un mainīta 8. pielikuma numerācija (uz 8.1.))<br />
ar 02.09.2011. grozījumiem (1.nodaļa, 2.1., 6.1. apakšnodaļa, 4.2.1., 4.2.9., 4.3.1. sadaļa, viscaur<br />
Rokasgrāmatas pamattekstā vārds "likumdošana" aizstāts ar vārdiem "normatīvie akti" attiecīgajā locījumā.<br />
Grozījumi 1., 5., 6., 18., 22. pielikumā un 2.1., 3., 12.3. veidlapā. Pievienots 24. pielikums "Atalgojums”, izslēgta<br />
1. veidlapa)<br />
ar 15.03.2012. grozījumiem (3.1. apakšnodaļa, pievienots 1.attēls "Apliecinājums”)
Change language