BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
<strong>BANKU</strong> <strong>RISKU</strong> <strong>NOV</strong>Ē<strong>RT</strong>ĒŠ<strong>ANAS</strong> <strong>ROKASGR</strong>Ā<strong>MATA</strong><br />
plānošana<br />
Stratēģijas ieviešanas kvalitāte:<br />
o īstermiņa plānu (budžetu)<br />
saskaņotība ar ilgtermiņa plāniem<br />
o vai bankas darbinieki ir pietiekami<br />
informēti par bankas ilgtermiņa<br />
plāniem?<br />
Stratēģija kopumā ir konservatīva, bet ir atsevišķas darbības jomas, kurām<br />
noteikti samērā agresīvi mērķi. Piemēram:<br />
o banka paredz kāda darbības veida strauju pieaugumu un/vai<br />
o atsevišķi stratēģiskie mērķi ir nereāli (ir šaubas, ka banka nebūs spējīga<br />
tos sasniegt) un/vai<br />
o atsevišķi mērķi neatbilst biznesa videi un bankas patreizējai darbībai<br />
un/vai<br />
o nosakot mērķus un izstrādājot plānus, ne vienmēr ir ņemtas vērā<br />
uzraudzības un regulējošās prasības un/vai<br />
Būtiskākie ar stratēģijas realizāciju saistītie riski ir apzināti, bet tie nav<br />
pietiekami analizēti un izvērtēti un/vai<br />
Bankas resursi tuvākajam laikam ir pietiekami un ir izstrādāti plāni<br />
nepieciešamo resursu palielināšanai un/vai<br />
Bankas kapitāls tuvākajam laikam ir pietiekams un ir reāli plāni tā<br />
palielināšanai nākotnē un/vai<br />
Pieredze rāda, ka ilgtermiņa plāni tiek samērā efektīvi īstenoti dzīvē.<br />
Iespējams, ka īstermiņa plāni nav visos aspektos saskaņoti ar<br />
stratēģiskajiem mērķiem un ilgtermiņa plāniem<br />
3 – Būtisks risks<br />
Bankas stratēģija nav skaidri definēta, jo, piemēram:<br />
o stratēģiskie mērķi ir noteikti vispārīgi, nav definēti mērķklienti,<br />
mērķtirgi, produkti/pakalpojumi un/vai<br />
o nav izstrādāti ilgtermiņa plāni stratēģisko mērķu sasniegšanai, nav<br />
noteikti specifiski, izmērāmi, precīzi starpposmu mērķi, nav noteikti<br />
termiņi to sasniegšanai un/vai<br />
o mērķi/plāni nav ilgstoši pārskatīti, lai gan notikušas būtiskas izmaiņas<br />
biznesa vidē un/vai<br />
o nav analizēti alternatīvi attīstības scenāriji un/vai<br />
Stratēģija ir agresīva, jo:<br />
o visos būtiskajos darbības veidos banka paredz strauju pieaugumu un/vai<br />
o iespējams, ka banka plāno veikt samērā plašu darbību līdz šim<br />
nezināmos, riskantos tirgos ar augstu konkurences līmeni un/vai<br />
o vairāki mērķi ir ambiciozi un ir šaubas, ka banka nebūs spējīga tos<br />
sasniegt un/vai<br />
o mērķi neatbilst biznesa videi, kurā banka darbojas un/vai<br />
o nosakot mērķus un izstrādājot plānus, nav ņemtas vērā uzraudzības un<br />
regulējošās prasības un/vai<br />
Nav apzināti, analizēti un izvērtēti ar stratēģijas realizāciju saistītie būtiskie<br />
riski un/vai<br />
Šobrīd bankai ir pietiekami resursi, bet tie nav pietiekami ilgtermiņa plānu<br />
īstenošanai, un nav izstrādāti plāni nepieciešamo resursu palielināšanai<br />
un/vai<br />
Šobrīd bankas kapitāls ir pietiekams, bet tas nav pietiekams ilgtermiņa<br />
plānu īstenošanai, un nav reālu plānu tā palielināšanai nākotnē un/vai<br />
Pieredze rāda, ka ilgtermiņa plāni netiek efektīvi īstenoti dzīvē. Īstermiņa<br />
plāni nav saskaņoti ar stratēģiskajiem mērķiem un ilgtermiņa plāniem<br />
4 – Augsts risks<br />
Nav definēti stratēģiskie mērķi un/vai ilgtermiņa attīstības vīzija un/vai<br />
Netiek veikta ilgtermiņa plānošana un/vai<br />
Ļoti agresīva stratēģija, jo:<br />
o banka plāno plašu darbību līdz šim bankai nezināmos, riskantos tirgos ar<br />
augstu konkurences līmeni un/vai ar jauniem, riskantiem klientiem<br />
2. versija 139. lappuse no 225<br />
Apstiprināta 30.11.2007.<br />
ar 13.02.2009. labojumiem (6. nodaļa)<br />
ar 23.11.2009. labojumiem (3. un 6. nodaļa: viscaur "Banku un vērtspapīru tirgus daļa" nomainīts pret "Banku<br />
un institucionālo investoru daļa" saskaņā ar izmaiņām Komisijas struktūrā)<br />
ar 08.02.2011. labojumiem (pievienots 8.2. pielikums "Instrukcija darbam ar BLOOMBERG termināli", veikti<br />
atbilstoši redakcionāli labojumi 4.2.3. sadaļā un mainīta 8. pielikuma numerācija (uz 8.1.))<br />
ar 02.09.2011. grozījumiem (1.nodaļa, 2.1., 6.1. apakšnodaļa, 4.2.1., 4.2.9., 4.3.1. sadaļa, viscaur<br />
Rokasgrāmatas pamattekstā vārds "likumdošana" aizstāts ar vārdiem "normatīvie akti" attiecīgajā locījumā.<br />
Grozījumi 1., 5., 6., 18., 22. pielikumā un 2.1., 3., 12.3. veidlapā. Pievienots 24. pielikums "Atalgojums”, izslēgta<br />
1. veidlapa)<br />
ar 15.03.2012. grozījumiem (3.1. apakšnodaļa, pievienots 1.attēls "Apliecinājums”)
Change language