BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
<strong>BANKU</strong> <strong>RISKU</strong> <strong>NOV</strong>Ē<strong>RT</strong>ĒŠ<strong>ANAS</strong> <strong>ROKASGR</strong>Ā<strong>MATA</strong><br />
Plānošanas process<br />
Novērtēšanas mērķis – novērtēt darbības plānošanas procesa efektivitāti.<br />
Šis elements jāvērtē:<br />
Šādām darbības jomām un darbības veidiem:<br />
o Investīciju darbība – visiem darbības veidiem<br />
o Maksājumi un norēķini – visiem darbības veidiem<br />
o Klientu aktīvu pārvaldīšana un ieguldījumu pakalpojumi – visiem darbības veidiem<br />
o Noguldījumu piesaistīšana – visiem darbības veidiem<br />
o Bankas aizņēmumi – visiem darbības veidiem<br />
Šādām kopīgām funkcijām:<br />
o Padome un valde<br />
o Kredītriska pārvaldīšana<br />
o Operacionālā riska pārvaldīšana<br />
o Procentu likmju riska pārvaldīšana<br />
o Ārvalstu valūtu riska pārvaldīšana<br />
o Likviditātes riska pārvaldīšana<br />
o Iekšējais audits<br />
o Personāla vadība<br />
Investīciju darbībai – visiem darbības veidiem<br />
Maksājumiem un norēķiniem – visiem darbības veidiem<br />
Klientu aktīvu pārvaldīšanai un ieguldījumu pakalpojumiem - visiem darbības veidiem<br />
Noguldījumu piesaistīšanai – visiem darbības veidiem<br />
Bankas aizņēmumiem – visiem darbības veidiem<br />
Kopīgai funkcijai – Padome un valde<br />
Kopīgai funkcijai – Kredītriska pārvaldīšana<br />
Kopīgai funkcijai – Operacionālā riska pārvaldīšana<br />
Kopīgai funkcijai – Procentu likmju riska pārvaldīšana<br />
Kopīgai funkcijai – Ārvalstu valūtu riska pārvaldīšana<br />
Kopīgai funkcijai – Likviditātes riska pārvaldīšana<br />
Kopīgai funkcijai – Iekšējais audits<br />
Kopīgai funkcijai – Personāla vadība<br />
Kritēriji Novērtējums<br />
Plānošanas regularitāte<br />
Plānošanas kvalitāte<br />
Vai ir atbilstoša plānošanas kontrole<br />
(piemēram, vai plānošanā izmantojamā<br />
informācija tiek neatkarīgi pārbaudīta<br />
u.c.)?<br />
Vai plānošanā tiek izmantota atbilstoša<br />
(ticama, savlaicīga, precīza) informācija?<br />
Vai ir skaidri noteikti un definēti<br />
pieņēmumi?<br />
Faktiskās darbības atbilstība plānotajai<br />
Jāizvēlas tas novērtējums, kuram vislabāk atbilst bankā pastāvošā situācija<br />
1 – Pietiekama risku pārvaldīšana<br />
Skaidri noteikts, efektīvs un kontrolēts plānošanas process. Plānošanas<br />
procesa rezultātā noteikti skaidri mērķi. Īstermiņa plāni atbilst<br />
stratēģiskajiem plāniem un<br />
Plānošanā tiek izmantota ticama, savlaicīga un precīza informācija.<br />
Skaidri definēti un dokumentēti pieņēmumi un<br />
Bankas faktiskajā darbībā ir minimālas novirzes no plānotās darbības un<br />
Efektīvi rīcības plāni ekstremālām krīzes situācijām<br />
2 – Apmierinoša risku pārvaldīšana<br />
Apmierinošs plānošanas process, bet iespējami uzlabojumi (piemēram,<br />
2. versija 201. lappuse no 225<br />
Apstiprināta 30.11.2007.<br />
ar 13.02.2009. labojumiem (6. nodaļa)<br />
ar 23.11.2009. labojumiem (3. un 6. nodaļa: viscaur "Banku un vērtspapīru tirgus daļa" nomainīts pret "Banku<br />
un institucionālo investoru daļa" saskaņā ar izmaiņām Komisijas struktūrā)<br />
ar 08.02.2011. labojumiem (pievienots 8.2. pielikums "Instrukcija darbam ar BLOOMBERG termināli", veikti<br />
atbilstoši redakcionāli labojumi 4.2.3. sadaļā un mainīta 8. pielikuma numerācija (uz 8.1.))<br />
ar 02.09.2011. grozījumiem (1.nodaļa, 2.1., 6.1. apakšnodaļa, 4.2.1., 4.2.9., 4.3.1. sadaļa, viscaur<br />
Rokasgrāmatas pamattekstā vārds "likumdošana" aizstāts ar vārdiem "normatīvie akti" attiecīgajā locījumā.<br />
Grozījumi 1., 5., 6., 18., 22. pielikumā un 2.1., 3., 12.3. veidlapā. Pievienots 24. pielikums "Atalgojums”, izslēgta<br />
1. veidlapa)<br />
ar 15.03.2012. grozījumiem (3.1. apakšnodaļa, pievienots 1.attēls "Apliecinājums”)
Change language