BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
<strong>BANKU</strong> <strong>RISKU</strong> <strong>NOV</strong>Ē<strong>RT</strong>ĒŠ<strong>ANAS</strong> <strong>ROKASGR</strong>Ā<strong>MATA</strong><br />
5.1. Kopējie principi<br />
5. nodaļa<br />
<strong>NOV</strong>Ē<strong>RT</strong>ĒJUMA REZULTĀTU APKOPOŠANA<br />
Šajā nodaļā aprakstīta institūcijas risku un risku pārvaldīšanas kvalitātes novērtējuma<br />
rezultātu apkopošanas kārtība.<br />
Risku un risku pārvaldīšanas novērtējuma rezultātu apkopošanu veic pārbaudes grupas<br />
vadītājs.<br />
Iepriekšējā posma – risku un risku pārvaldīšanas novērtējuma rezultātā katram no<br />
vērtējamiem darbības veidiem tika novērtēti tam piemītošo risku lielumu raksturojošie<br />
elementi un risku pārvaldīšanas kvalitāti raksturojošie elementi – katram elementam tika<br />
noteikts novērtējums skalā no 1 līdz 4. Šajā posmā tiek veikta šo atsevišķo risku un risku<br />
pārvaldīšanas elementu novērtējumu apkopošana un institūcijas reitinga noteikšana.<br />
Novērtējuma rezultātu apkopošanas mērķi ir:<br />
apvienot risku un risku pārvaldīšanas elementu novērtējumus, rezultātā iegūstot<br />
uzraugāmās institūcijas kopējo vērtējumu – reitingu;<br />
apkopot reitinga piešķiršanas procesa rezultātus standartizētā formā, nodrošinot<br />
rezultātu pārskatāmību, analīzi un izmantošanu turpmākajā uzraudzībā.<br />
Novērtējuma rezultātu apkopošanas secība ir šāda:<br />
Elementu<br />
novērtējumu<br />
apkopošana<br />
Darbības veidu<br />
kopējā riska<br />
vērtējums<br />
Biznesa vienību<br />
(darbības jomu)<br />
vērtējums<br />
Grupas<br />
uzņēmumu<br />
vērtējums<br />
Institūcijas<br />
kopējais<br />
vērtējums<br />
Apkopojot novērtējumus, tiek ievēroti šādi principi:<br />
riska lielumam ir noteicošā nozīme vērtējamās vienības vērtējumā – piemēram,<br />
vērtējamai vienībai, kurai piemīt "augsts" risks un šī riska pārvaldīšana ir<br />
"pietiekama", kopējais risks būs novērtēts kā augstāks, salīdzinot ar vērtējamo<br />
vienību, kurai piemīt "zems" risks un šī riska pārvaldīšana ir "vāja";<br />
pietiekama un piesardzīga riska pārvaldīšana mazina institūcijas kopējo risku –<br />
piemēram, vērtējamai vienībai, kurai piemīt "augsts" risks un šī riska pārvaldīšana ir<br />
"pietiekama", kopējais risks būs novērtēts kā zemāks, salīdzinot ar vērtējamo vienību,<br />
kurai piemīt "augsts" risks un šī riska pārvaldīšana ir "vāja";<br />
jo augstāks riska līmenis, jo tam ir lielāka nozīme kopējā vērtējumā;<br />
jo vājāka riska pārvaldīšana, jo tai ir lielāka nozīme kopējā vērtējumā;<br />
jo zemāks vērtējums, jo tam ir lielāks svars apkopotajā augstāka līmeņa vērtējumā.<br />
2. versija 205. lappuse no 225<br />
Apstiprināta 30.11.2007.<br />
ar 13.02.2009. labojumiem (6. nodaļa)<br />
ar 23.11.2009. labojumiem (3. un 6. nodaļa: viscaur "Banku un vērtspapīru tirgus daļa" nomainīts pret "Banku<br />
un institucionālo investoru daļa" saskaņā ar izmaiņām Komisijas struktūrā)<br />
ar 08.02.2011. labojumiem (pievienots 8.2. pielikums "Instrukcija darbam ar BLOOMBERG termināli", veikti<br />
atbilstoši redakcionāli labojumi 4.2.3. sadaļā un mainīta 8. pielikuma numerācija (uz 8.1.))<br />
ar 02.09.2011. grozījumiem (1.nodaļa, 2.1., 6.1. apakšnodaļa, 4.2.1., 4.2.9., 4.3.1. sadaļa, viscaur<br />
Rokasgrāmatas pamattekstā vārds "likumdošana" aizstāts ar vārdiem "normatīvie akti" attiecīgajā locījumā.<br />
Grozījumi 1., 5., 6., 18., 22. pielikumā un 2.1., 3., 12.3. veidlapā. Pievienots 24. pielikums "Atalgojums”, izslēgta<br />
1. veidlapa)<br />
ar 15.03.2012. grozījumiem (3.1. apakšnodaļa, pievienots 1.attēls "Apliecinājums”)
Change language