BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
<strong>BANKU</strong> <strong>RISKU</strong> <strong>NOV</strong>Ē<strong>RT</strong>ĒŠ<strong>ANAS</strong> <strong>ROKASGR</strong>Ā<strong>MATA</strong><br />
vai pastāv risks, ka bankai tiks slēgti<br />
korespondējošie konti bankas darbībai<br />
būtiskās valūtās (piemēram, ASV<br />
dolāros). Par paaugstinātu risku liecina<br />
šādas pazīmes:<br />
o ierobežots korespondējošo kontu<br />
skaits bankas darbībai būtiskās valūtās<br />
o ir gadījumi, kad korespondējošā banka<br />
pārtraukusi sadarbību ar banku -<br />
slēgusi tās kontu/kontus (klientu<br />
struktūras vai to veikto darījumu dēļ)<br />
o no korespondējošām bankām regulāri<br />
tiek saņemti informācijas pieprasījumi<br />
par klientu veiktajiem darījumiem<br />
o liels paaugstināta riska klientu skaits<br />
o par kuriem ir šaubas, ka tie slēpj savu rezidences valsti un/vai<br />
Neliels paaugstināta riska klientu skaits (līdz 3% no kopējā klientu<br />
skaita) un<br />
Nav konstatēti neparastie un/vai aizdomīgie darījumi, kas nav identificēti<br />
un par kuriem nav savlaicīgi ziņots Kontroles dienestam un/vai<br />
Konstatēti atsevišķi gadījumi, kad banka nav atturējusies no darījumu<br />
veikšanas, ja pats klients vai darījums ir bijis aizdomīgs, bet šādu<br />
darījumu kopējais apmērs ir neliels<br />
Risks, ka tiks slēgti korespondējošie konti bankas darbībai būtiskās<br />
valūtās, ir mērens, jo bankai ir pietiekams korespondējošo kontu skaits,<br />
tomēr atsevišķas pazīmes liecina par paaugstinātu risku (piemēram,<br />
banka regulāri saņem informācijas pieprasījumus no korespondējošām<br />
bankām par klientu veiktajiem darījumiem)<br />
3 – Būtisks risks<br />
Vairāki klienti (to skaits nepārsniedz 10% no pārbaudītajiem un/vai to<br />
darījumu kopējais apmērs ir ievērojams):<br />
o kam nav identificēts patiesais labuma guvējs un/vai<br />
o kas neatklāj informāciju un/vai iesniedz apšaubāmus dokumentus par<br />
saimniecisko darbību un/vai<br />
o kas ir nepilnīgi identificēti un/vai<br />
o par kuriem ir šaubas, ka tie slēpj savu identitāti un/vai<br />
o kam nav zināmi to līdzekļu izcelsmes avoti un/vai nav pārliecības par<br />
to likumību un/vai<br />
o par kuriem ir šaubas, ka tie slēpj savu rezidences valsti un/vai<br />
Ievērojams paaugstināta riska klientu skaits (līdz 10% no kopējā klientu<br />
skaita) un/vai<br />
Konstatēti gadījumi, kad banka nav identificējusi un ziņojusi par<br />
neparastiem un/vai aizdomīgiem darījumiem Kontroles dienestam, bet<br />
tie ir atsevišķi gadījumi un tos nevar uzskatīt par trūkumu bankas<br />
iekšējas kontroles sistēmā un/vai<br />
Konstatēti vairāki gadījumi, kad banka nav atturējusies no darījumu<br />
veikšanas, ja pats klients vai darījums ir bijis aizdomīgs<br />
Risks, ka tiks slēgti korespondējošie konti bankas darbībai būtiskās<br />
valūtās, ir būtisks, jo bankai ir ierobežots korespondējošo kontu skaits<br />
kādā no bankas darbībai būtiskajām valūtām un atsevišķas pazīmes<br />
liecina par paaugstinātu risku (piemēram, banka regulāri saņem<br />
informācijas pieprasījumus no korespondējošām bankām par klientu<br />
veiktajiem darījumiem, liels paaugstināta riska klientu skaits u.c.)<br />
4 – Augsts risks<br />
Daudz klientu (to skaits pārsniedz 10% no pārbaudītajiem un/vai to<br />
darījumu kopējais apmērs ir liels):<br />
o kam nav identificēts patiesais labuma guvējs un/vai<br />
o kas neatklāj informāciju un/vai iesniedz apšaubāmus dokumentus par<br />
saimniecisko darbību un/vai<br />
o kas ir nepilnīgi identificēti un/vai<br />
o par kuriem ir šaubas, ka tie slēpj savu identitāti un/vai<br />
o kam nav zināmi to līdzekļu izcelsmes avoti un/vai nav pārliecības par<br />
to likumību un/vai<br />
o par kuriem ir šaubas, ka tie slēpj savu rezidences valsti un/vai<br />
Liels paaugstināta riska klientu skaits (vairāk par 10% no kopējā klientu<br />
skaita) un/vai<br />
2. versija 145. lappuse no 225<br />
Apstiprināta 30.11.2007.<br />
ar 13.02.2009. labojumiem (6. nodaļa)<br />
ar 23.11.2009. labojumiem (3. un 6. nodaļa: viscaur "Banku un vērtspapīru tirgus daļa" nomainīts pret "Banku<br />
un institucionālo investoru daļa" saskaņā ar izmaiņām Komisijas struktūrā)<br />
ar 08.02.2011. labojumiem (pievienots 8.2. pielikums "Instrukcija darbam ar BLOOMBERG termināli", veikti<br />
atbilstoši redakcionāli labojumi 4.2.3. sadaļā un mainīta 8. pielikuma numerācija (uz 8.1.))<br />
ar 02.09.2011. grozījumiem (1.nodaļa, 2.1., 6.1. apakšnodaļa, 4.2.1., 4.2.9., 4.3.1. sadaļa, viscaur<br />
Rokasgrāmatas pamattekstā vārds "likumdošana" aizstāts ar vārdiem "normatīvie akti" attiecīgajā locījumā.<br />
Grozījumi 1., 5., 6., 18., 22. pielikumā un 2.1., 3., 12.3. veidlapā. Pievienots 24. pielikums "Atalgojums”, izslēgta<br />
1. veidlapa)<br />
ar 15.03.2012. grozījumiem (3.1. apakšnodaļa, pievienots 1.attēls "Apliecinājums”)
Change language