BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK

Finanšu un kapitāla tirgus komisija
BANKU RISKU NOVĒRTĒŠANAS ROKASGRĀMATA
darbība reitinga piešķiršanas mērķiem tiek sadalīta pa vienībām un no visām vienībām
atlasītas reitinga piešķiršanas pārbaudē vērtējamās vienībās. Šī posma veikšanas kārtība
aprakstīta 3. nodaļā – "Sagatavošanās pārbaudei un institūcijas iedalījums".
Trešais posms ir institūcijas vērtējamām vienībām piemītošo risku un risku pārvaldīšanas
novērtēšana. Šis posms tiek veikts, veicot pārbaudi institūcijā. Katrai no vērtējamām vienībām
tiek novērtēts tai piemītošo risku lielums un lietoto risku pārvaldīšanas metožu kvalitāte.
Novērtēšanas mērķiem riski un risku pārvaldīšanas metodes iedalīti sīkāk – atsevišķos
elementos, kas raksturo attiecīgi riska lielumu vai risku pārvaldīšanas kvalitāti. Katram
elementam reitinga piešķiršanas procesā tiek noteikts novērtējums 4 ballu skalā, izmantojot
šajā metodoloģijā aprakstītos kritērijus un vadlīnijas novērtējuma noteikšanai. Šī posma
veikšanas kārtība aprakstīta 4. nodaļā – "Risku un risku pārvaldīšanas novērtējums".
Ceturtais posms ir risku un risku pārvaldīšanas elementu novērtējumu apkopošana, rezultātā
iegūstot institūcijas kopējo vērtējumu – reitingu. Šī posma veikšanas kārtība aprakstīta
5. nodaļā – "Novērtējuma rezultātu apkopošana".
Piektais posms ir pārbaudes izziņas sagatavošana un reitinga apstiprināšana. Šajā posmā
institūcijas vadībai tiek paziņoti novērtējuma rezultāti un kopējais reitings. Šī posma
veikšanas kārtība aprakstīta 6. nodaļā "Izziņas sagatavošana un reitinga apstiprināšana".
Sestais posms – Uzraudzības plānošana sevī ietver:
institūcijas turpmākās uzraudzības plānošanu – atkarībā no institūcijas reitinga un,
izmantojot reitinga piešķiršanas procesā iegūto informāciju, tiek izvēlēti, plānoti un
piemēroti turpmākie uzraudzības pasākumi (pārbaudes, papildu informācijas
pieprasīšana, tikšanas ar iestādes vadību);
uzraudzības resursu plānošanu, t.sk.:
o efektīvu resursu sadali – vairāk resursi tiek novirzīti to institūciju uzraudzībai,
kurām ir zemāks reitings;
o uzraudzības darbinieku kvalifikācijas paaugstināšanas un turpmākās apmācības
plānošanu.
Pārbaužu plānošana
Uzraudzības procesa plānošana notiek katru gadu. Uzraudzības departamenta Apdrošināšanas
daļas, Finanšu instrumentu tirgus daļas, Finanšu integritātes daļas, Monetāro finanšu iestāžu
darbības analīzes daļas, Monetāro finanšu iestāžu risku novērtēšanas daļas un Pensiju un
ieguldījumu fondu daļas pārbaužu gada plāns tiek izstrādāts un apstiprināts līdz katra gada
20. janvārim.
Izstrādājot pārbaužu gada plānu, tiek ņemti vērā šādi kritēriji:
Cilvēkresursi;
Iepriekšējās pārbaudes rezultāti un noteiktie termiņi konstatēto trūkumu novēršanai;
Banku risku novērtēšanas sistēmas (reitinga) rezultāti (kopējais vērtējums vai
atsevišķa darbības veida vērtējums, kas lielāks par 2);
2. versija 9. lappuse no 225
Apstiprināta 30.11.2007.
ar 13.02.2009. labojumiem (6. nodaļa)
ar 23.11.2009. labojumiem (3. un 6. nodaļa: viscaur "Banku un vērtspapīru tirgus daļa" nomainīts pret "Banku
un institucionālo investoru daļa" saskaņā ar izmaiņām Komisijas struktūrā)
ar 08.02.2011. labojumiem (pievienots 8.2. pielikums "Instrukcija darbam ar BLOOMBERG termināli", veikti
atbilstoši redakcionāli labojumi 4.2.3. sadaļā un mainīta 8. pielikuma numerācija (uz 8.1.))
ar 02.09.2011. grozījumiem (1.nodaļa, 2.1., 6.1. apakšnodaļa, 4.2.1., 4.2.9., 4.3.1. sadaļa, viscaur
Rokasgrāmatas pamattekstā vārds "likumdošana" aizstāts ar vārdiem "normatīvie akti" attiecīgajā locījumā.
Grozījumi 1., 5., 6., 18., 22. pielikumā un 2.1., 3., 12.3. veidlapā. Pievienots 24. pielikums "Atalgojums”, izslēgta
1. veidlapa)
ar 15.03.2012. grozījumiem (3.1. apakšnodaļa, pievienots 1.attēls "Apliecinājums”)