BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
<strong>BANKU</strong> <strong>RISKU</strong> <strong>NOV</strong>Ē<strong>RT</strong>ĒŠ<strong>ANAS</strong> <strong>ROKASGR</strong>Ā<strong>MATA</strong><br />
LIETOTO TERMINU SKAIDROJUMS<br />
Institūcija – grupa, kuras mātes uzņēmums ir uzraugāmā banka.<br />
Kurators – Komisijas Uzraudzības departamenta darbinieks, kas atbildīgs par institūcijas<br />
neklātienes (off-site) uzraudzību.<br />
Reitingu sistēma – līdzeklis, ko izmanto Komisija, lai analizētu un novērtētu uzraugāmo<br />
institūciju darbībai piemītošos riskus un risku pārvaldīšanas sistēmas.<br />
Reitings – Komisijas padomes apstiprināts institūcijas vērtējums, ko Komisija izmanto, lai<br />
raksturotu institūcijas darbības risku līmeni un risku pārvaldīšanas sistēmu kvalitāti,<br />
pietiekamību un atbilstību tās darbības apmēriem un sarežģītībai.<br />
Reitinga piešķiršanas process – process, kurā tiek veikta institūcijas darbības risku un risku<br />
pārvaldīšanas sistēmu novērtēšana, rezultātā piešķirot institūcijai reitingu.<br />
Pārbaudes grupa – Komisijas speciālistu grupa, kas veic pārbaudi institūcijā. Pilnas<br />
pārbaudes gadījumā pārbaudes grupa veic šādus reitinga piešķiršanas procesa posmus<br />
– institūcijas darbības iedalījumu, risku un risku pārvaldīšanas novērtējumu un<br />
novērtējuma rezultātu apkopošanu.<br />
Reitinga lieta – speciāla lieta, kurā tiek glabāta visa ar institūcijas reitinga piešķiršanas<br />
procesu saistītā dokumentācija.<br />
Vērtējamās vienības – institūcijas būtiskās biznesa vienības un būtiskie darbības veidi.<br />
Biznesa vienība šī reitinga izpratnē ir institūcijas organizatoriskā vai funkcionālā<br />
vienība, kas veic tādu darbību, kuru iespējams nodalīt no institūcijas pārējās darbības,<br />
kurai piemīt līdzīgi riski un kuras risku pārvaldīšanā tiek lietotas līdzīgas metodes.<br />
Riski – ienākumu/izdevumu nenoteiktība un potenciālā ietekme uz pašu kapitāla apmēru.<br />
Reitinga piešķiršanas procesā tiek vērtēti deviņi riski, kas ietekmē institūcijas<br />
ienākumu/izdevumu nenoteiktību:<br />
kredītrisks;<br />
operacionālais risks;<br />
tirgus cenu risks;<br />
procentu likmju risks;<br />
ārvalstu valūtu risks;<br />
likviditātes risks;<br />
informācijas tehnoloģiju risks;<br />
stratēģijas risks;<br />
atbilstības un reputācijas risks.<br />
Risku pārvaldīšana – institūcijas lietotās metodes un sistēmas risku pārvaldīšanai. Reitinga<br />
piešķiršanas nolūkiem risku pārvaldīšanas kvalitāte tiek vērtēta divos aspektos:<br />
iekšējās kontroles sistēma;<br />
korporatīvā vadība.<br />
2. versija 7. lappuse no 225<br />
Apstiprināta 30.11.2007.<br />
ar 13.02.2009. labojumiem (6. nodaļa)<br />
ar 23.11.2009. labojumiem (3. un 6. nodaļa: viscaur "Banku un vērtspapīru tirgus daļa" nomainīts pret "Banku<br />
un institucionālo investoru daļa" saskaņā ar izmaiņām Komisijas struktūrā)<br />
ar 08.02.2011. labojumiem (pievienots 8.2. pielikums "Instrukcija darbam ar BLOOMBERG termināli", veikti<br />
atbilstoši redakcionāli labojumi 4.2.3. sadaļā un mainīta 8. pielikuma numerācija (uz 8.1.))<br />
ar 02.09.2011. grozījumiem (1.nodaļa, 2.1., 6.1. apakšnodaļa, 4.2.1., 4.2.9., 4.3.1. sadaļa, viscaur<br />
Rokasgrāmatas pamattekstā vārds "likumdošana" aizstāts ar vārdiem "normatīvie akti" attiecīgajā locījumā.<br />
Grozījumi 1., 5., 6., 18., 22. pielikumā un 2.1., 3., 12.3. veidlapā. Pievienots 24. pielikums "Atalgojums”, izslēgta<br />
1. veidlapa)<br />
ar 15.03.2012. grozījumiem (3.1. apakšnodaļa, pievienots 1.attēls "Apliecinājums”)
Change language