BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
<strong>BANKU</strong> <strong>RISKU</strong> <strong>NOV</strong>Ē<strong>RT</strong>ĒŠ<strong>ANAS</strong> <strong>ROKASGR</strong>Ā<strong>MATA</strong><br />
4.2.8. Stratēģijas risks<br />
Stratēģijas risks ir risks, ka izmaiņas biznesa vidē un bankas nespēja savlaicīgi reaģēt uz šīm<br />
izmaiņām, vai nepārdomāta/nepamatota bankas ilgtermiņa darbības stratēģija, vai bankas<br />
nespēja nodrošināt nepieciešamos resursus stratēģijas ieviešanai var negatīvi ietekmēt bankas<br />
ienākumus/izdevumus (un pašu kapitāla apmēru).<br />
Reitinga piešķiršanas procesā, vērtējot stratēģijas risku, tiek vērtēts risks, ka var samazināties<br />
bankas ienākumi (vai rasties papildu izdevumi), jo:<br />
notiek neparedzētas izmaiņas biznesa vidē, kurā banka darbojas;<br />
banka nespēj savlaicīgi reaģēt uz izmaiņām biznesa vidē;<br />
tiek pieņemti nepārdomāti/nepamatoti lēmumi par bankas turpmākajiem attīstības<br />
virzieniem;<br />
pieņemtie lēmumi netiek īstenoti dzīvē.<br />
Saskaņā ar standartizēto pieeju reitinga piešķiršanas procesā stratēģijas risks tiek vērtēts,<br />
novērtējot kopīgo funkciju – Padome un valde (skatīt 3. pielikumu).<br />
Elementi, kas tiek vērtēti, novērtējot stratēģijas risku, un šo elementu novērtēšanas mērķi ir:<br />
Elements Novērtēšanas mērķis<br />
Biznesa vide Noteikt iespēju, ka kāds notikums biznesa vidē, kurā banka<br />
veic savu darbību un/vai plāno veikt darbību nākotnē,<br />
negatīvi ietekmēs bankas spēju sasniegt stratēģiskos<br />
mērķus (īstenot stratēģiju) un/vai apdraudēs bankas<br />
turpmāko darbību.<br />
Biznesa stratēģija Novērtēt riskus, kas rodas no:<br />
bankas nespējas noteikt tās biznesa videi atbilstošu<br />
darbības stratēģiju;<br />
nepārdomātas/nepamatotas (t.sk. agresīvas) stratēģijas;<br />
bankas nespējas nodrošināt stratēģijas īstenošanu (t.sk.<br />
nepieciešamos resursus).<br />
Paredzamās riska lieluma izmaiņas:<br />
Palielināsies Bez izmaiņām Samazināsies<br />
Pēc noklusējuma šajā pozīcijā vērtējums ir "Bez izmaiņām". Gadījumā, ja pārbaudes grupai ir<br />
informācija un pārliecība, ka riska lielums nākotnē mainīsies, tad vērtējums tiek attiecīgi<br />
mainīts.<br />
2. versija 135. lappuse no 225<br />
Apstiprināta 30.11.2007.<br />
ar 13.02.2009. labojumiem (6. nodaļa)<br />
ar 23.11.2009. labojumiem (3. un 6. nodaļa: viscaur "Banku un vērtspapīru tirgus daļa" nomainīts pret "Banku<br />
un institucionālo investoru daļa" saskaņā ar izmaiņām Komisijas struktūrā)<br />
ar 08.02.2011. labojumiem (pievienots 8.2. pielikums "Instrukcija darbam ar BLOOMBERG termināli", veikti<br />
atbilstoši redakcionāli labojumi 4.2.3. sadaļā un mainīta 8. pielikuma numerācija (uz 8.1.))<br />
ar 02.09.2011. grozījumiem (1.nodaļa, 2.1., 6.1. apakšnodaļa, 4.2.1., 4.2.9., 4.3.1. sadaļa, viscaur<br />
Rokasgrāmatas pamattekstā vārds "likumdošana" aizstāts ar vārdiem "normatīvie akti" attiecīgajā locījumā.<br />
Grozījumi 1., 5., 6., 18., 22. pielikumā un 2.1., 3., 12.3. veidlapā. Pievienots 24. pielikums "Atalgojums”, izslēgta<br />
1. veidlapa)<br />
ar 15.03.2012. grozījumiem (3.1. apakšnodaļa, pievienots 1.attēls "Apliecinājums”)
Change language