Jaarverslag 2010 - Dexia.com
Jaarverslag 2010 - Dexia.com
Jaarverslag 2010 - Dexia.com
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
verplichtingen 31/12/09<br />
op zicht<br />
en direct<br />
opeisbaar<br />
uitsplitsing van brutobedrag en agio/disagio gelopen<br />
rente<br />
minder 3 maand 1 tot meer dan onbe<br />
dan<br />
3 maand<br />
tot 1 jaar 5 jaar 5 jaar paald<br />
Toelichtingen bij de geconsolideerde jaarrekening<br />
aanpassing<br />
naar<br />
reële<br />
waarde<br />
Schulden aan<br />
kredietinstellingen<br />
Schulden aan en<br />
18 766 49 588 42 207 5 134 7 605 2 267 155 123 724<br />
deposito’s van cliënten<br />
Financiële<br />
verplichtingen<br />
aangehouden voor<br />
73 570 30 373 4 647 8 427 3 052 41 791 49 120 950<br />
handelsdoeleinden<br />
Financiële<br />
verplichtingen<br />
gewaardeerd tegen<br />
0 102 5 54 101 12 1 0 275<br />
reële waarde 0 760 1 082 7 472 6 166 3 121 250 219 19 070<br />
Derivaten<br />
Waarderingsverschillen<br />
van afdekking van het<br />
renterisico van een<br />
10 081 48 283 58 364<br />
portefeuille 1 939 1 939<br />
Schuldpapier 474 32 720 24 153 79 651 70 995 0 2 969 2 103 213 065<br />
Achtergestelde schulden<br />
Technische voorzieningen<br />
van verzekerings-<br />
1 334 35 717 1 942 895 98 89 4 111<br />
maatschappijen<br />
Voorzieningen en<br />
9 149 408 4 872 7 912 58 13 408<br />
andere verplichtingen 1 581 1 581<br />
Belastingverplichtingen 238 238<br />
Overige verplichtingen<br />
Verplichtingen vervat<br />
in groepen die worden<br />
1 891 1 481 112 38 101 958 4 0 4 585<br />
afgestoten 4 332 0 0 4 332<br />
ToTaal 94 711 115 507 72 649 106 365 97 874 11 238 14 461 52 837 565 642<br />
op zicht<br />
en direct<br />
opeisbaar<br />
minder dan<br />
3 maand<br />
3 maand<br />
tot 1 jaar<br />
31/12/09<br />
1 tot 5 jaar meer dan 5<br />
jaar<br />
Totaal<br />
onbepaald<br />
Nettoliquiditeitsgap (64 720) (77 909) (43 854) 330 200 508 9 201<br />
Deze tabel houdt geen rekening met de liquiditeit noch met de<br />
mogelijkheid om het actief te herfinancieren zodat sommige<br />
opgenomen langlopende activa kunnen verkocht worden wanneer<br />
dit voor liquiditeitsredenen nodig wordt geacht.<br />
De liquiditeitspositie van een bank is het verschil tussen de contractuele<br />
looptijden van activa en verplichtingen. Dit laat toe de<br />
liquiditeitsgap weer te geven.<br />
Een bank gebruikt derivaten om zijn risico’s in te dekken. De<br />
cashflows zijn dus afhankelijk van de evolutie van de onderlig-<br />
gende index (rente, wisselkoers, kredietspreads enz.), waarvoor<br />
de verwachte cashflows significant kunnen veranderen. Aangezien<br />
<strong>Dexia</strong> derivaten gebruikt voor zijn trading- en bancaire<br />
activiteiten, maakt het opnemen van die verwachte cashflows<br />
in de tabel de cijfers minder relevant voor de lezer. Daarom<br />
vermeldt <strong>Dexia</strong> de marktwaarde van afgeleide instrumenten als<br />
reële waarde, net zoals ze vermeld wordt voor reëlewaardeaanpassingen<br />
van andere activa en verplichtingen.<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2010</strong> <strong>Dexia</strong><br />
231<br />
Beheersverslag<br />
Geconsolideerde<br />
jaarrekening<br />
Aanvullende inlichtingen Jaarrekening
Change language