Jaarverslag 2010 - Dexia.com
Jaarverslag 2010 - Dexia.com
Jaarverslag 2010 - Dexia.com
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
verplichtingen 31/12/10<br />
op zicht<br />
en direct<br />
opeisbaar<br />
uitsplitsing van brutobedrag en agio/disagio gelopen<br />
minder 3 maand 1 tot 5 meer dan onbe rente<br />
dan<br />
3 maand<br />
tot 1 jaar jaar 5 jaar paald<br />
Toelichtingen bij de geconsolideerde jaarrekening<br />
aanpassing<br />
naar<br />
reële<br />
waarde<br />
Schulden aan kredietinstellingen<br />
Schulden aan en deposito’s<br />
19 009 58 640 4 217 8 483 7 871 3 125 143 98 491<br />
van cliënten<br />
Financiële verplichtingen<br />
aangehouden voor<br />
82 123 27 927 6 579 6 765 2 814 72 694 85 127 059<br />
handelsdoeleinden<br />
Financiële verplichtingen<br />
gewaardeerd tegen reële<br />
0 2 7 430 312 12 8 (8) 763<br />
waarde 0 203 1 295 8 542 5 222 3 471 257 401 19 391<br />
Derivaten<br />
Waarderingsverschillen van<br />
afdekking van het rente-<br />
7 748 64 599 72 347<br />
risico van een portefeuille 1 979 1 979<br />
Schuldpapier 126 17 401 31 123 88 888 66 727 0 2 954 3 255 210 474<br />
Achtergestelde schulden<br />
Technische voorzieningen<br />
van verzekeringsmaat-<br />
0 248 255 239 2 000 980 88 94 3 904<br />
schappijen<br />
Voorzieningen en andere<br />
8 268 802 6 299 7 782 487 15 646<br />
verplichtingen 1 498 1 498<br />
Belastingverplichtingen 157 157<br />
Overige verplichtingen<br />
Verplichtingen vervat<br />
in groepen die worden<br />
1 726 1 232 261 45 90 940 4 0 4 298<br />
afgestoten 0 0 0 0<br />
ToTaal 102 992 105 921 44 539 119 691 92 818 7 620 11 878 70 548 556 007<br />
op zicht<br />
en direct<br />
opeisbaar<br />
minder<br />
dan<br />
3 maand<br />
3 maand<br />
tot 1 jaar<br />
31/12/10<br />
1 tot 5 jaar meer dan<br />
5 jaar<br />
Nettoliquiditeitsgap (67 735) (64 838) (19 763) (12 758) 182 785 9 372<br />
Deze tabel houdt geen rekening met de liquiditeit noch met de<br />
mogelijkheid om het actief te herfinancieren zodat sommige<br />
opgenomen langlopende activa kunnen verkocht worden wanneer<br />
dit om liquiditeitsredenen nodig wordt geacht.<br />
De liquiditeitspositie van een bank is het verschil tussen de contractuele<br />
looptijden van activa en verplichtingen. Dit laat toe de<br />
liquiditeitsgap weer te geven.<br />
Een bank gebruikt derivaten om zijn risico’s in te dekken. De<br />
cashflows zijn dus afhankelijk van de evolutie van de onderliggende<br />
index (rente, wisselkoers, kredietspreads enz.), waarvoor<br />
de verwachte cashflows significant kunnen veranderen. Aangezien<br />
<strong>Dexia</strong> derivaten gebruikt voor zijn trading- en bancaire<br />
activiteiten, maakt het opnemen van die verwachte cashflows<br />
in de tabel, de cijfers minder relevant voor de lezer. Daarom<br />
vermeldt <strong>Dexia</strong> de marktwaarde van afgeleide instrumenten als<br />
reële waarde, net zoals ze vermeld wordt voor reëlewaardeaanpassingen<br />
van andere activa en verplichtingen.<br />
We verwijzen eveneens naar het beheersverslag pagina 87.<br />
Totaal<br />
onbepaald<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2010</strong> <strong>Dexia</strong><br />
233<br />
Beheersverslag<br />
Geconsolideerde<br />
jaarrekening<br />
Aanvullende inlichtingen Jaarrekening
Change language