LECTURAS UNO DE AGOSTO DE 2008 - Insumisos

Bóvedas llenas
Bóvedas llenas
Sinaloa, con altos depósitos bancarios, pero ¿todo es dinero lícito?
Carmen Murillo
Sinaloa no está entre los 14 estados más poblados del país, pero sí entre los seis que más
depósitos bancarios y cantidades mayores tiene, ubicándose con esto en 2008 como uno de los
más “ricos” de México con 48 mil millones de pesos en las bóvedas de los bancos de la entidad.
De esa cantidad no se puede saber cuánto proviene de actividades ilícitas, pero son muchos los
depósitos que sobrepasan los 10 mil dólares, por lo que muchas de esas cuentas directamente las
toma la Unidad de Inteligencia Financiera de Hacienda para investigación, sin que a la fecha se
sepa cuántas han sido confiscadas.
Para el presidente del Centro Bancario de Sinaloa, Severiano Tamayo Gastélum, el Impuesto a los
Depósitos en Efectivo, el IDE, superiores a los 25 mil pesos, y que entró en vigor el 1 de julio de
2008, no tiene por objeto combatir el lavado de dinero, sino la economía informal, con lo cual el
Gobierno aumentará su recaudación.
Inteligencia para lavar
Para el combate al lavado de dinero del narcotráfico, menciona Tamayo Gastélum, hay otros
procesos que se siguen desde el momento en que se apertura una cuenta, con un formato
denominado Conocer a tu cliente, donde hay responsabilidad funcionario-gobierno.
Durante ese proceso, señala, Hacienda puede identificar a qué se dedica ese cliente, de dónde
provienen los recursos depositados, cuál es la frecuencia de sus depósitos, si efectúa
transferencia, si provienen del extranjero o no, cuántas operaciones son de más de 10 mil dólares,
porque se reportan en automático.
“Son miles las operaciones que se registran superiores a esa cantidad, imagínate todos los
depósitos arriba de 110 mil pesos en un país; todas esas cuentas están reportadas y la Inteligencia
Financiera hará su trabajo, pero esa parte del lavado de dinero se cubre con este proceso que
tiene la banca la obligación de reportar operaciones inusuales”, explicó.
– Ustedes como banco, ¿cómo le hacen en un estado como el nuestro para controlar que no se
lave dinero en los bancos?
– Nosotros realmente participamos muy poco en el proceso; el factor humano participa en
identificar al cliente cuando abre la cuenta, ya después son los propios sistemas del banco los que
hacen en automático todo el trabajo.
Los intermediarios
El representante de los banqueros en Sinaloa reconoce que a raíz del recrudecimiento de la
violencia a partir de mayo, algunos sectores como el automotriz, restaurantes y discotecas han
visto resentida su economía, pero eso no se ha reflejado en la banca.