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Geschäftsbericht 2009 der AachenMünchener Lebensversicherung ...

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Anlage zum Anhang Überschussanteil-Sätze 2010<br />

Überschussanteil Überschussanteil-Satz Bezugsgröße Zuteilung und Verwendung im Regelfall<br />

Jährliche Überschussanteile,<br />

soweit sie nicht auf laufende<br />

Rentenzahlungen entfallen:<br />

- Zins-Überschussanteil<br />

Versicherungen mit laufen<strong>der</strong><br />

Beitragszahlung, aufgeschobene<br />

Rentenversicherungen ohne<br />

Kapitalwahlrecht gegen Einmalbeitrag<br />

(mit Ausnahme von<br />

Son<strong>der</strong>zahlungen), sofern <strong>der</strong><br />

Einmalbeitrag aus einer abgelaufenen<br />

Versicherung bei<br />

<strong>der</strong> <strong>AachenMünchener</strong> stammt<br />

übrige Versicherungen gegen<br />

Einmalbeitrag und Son<strong>der</strong>zahlungen<br />

Jährliche Überschussanteile,<br />

soweit sie auf laufende Rentenzahlungen<br />

entfallen:<br />

- Risiko-Überschussanteil<br />

- Zins-Überschussanteil<br />

Son<strong>der</strong>zahlungen ab 1.1.2007<br />

und Renten aus <strong>der</strong>en Überschussguthaben<br />

mit Zahlungsbeginn<br />

ab 1.1.2007<br />

Schluss-Überschussanteil<br />

Tarif KR<br />

Tarif KRS, KRB und konventionelle<br />

Dynamikerhöhungen<br />

inkl. <strong>der</strong> von Tarif KRBZ<br />

Tarif KRBZ<br />

138<br />

1,45%<br />

maßgebendes (konventionelles)<br />

Versicherungsnehmer-<br />

Guthaben [5]<br />

Der Zins-Überschussanteilsatz ist in den ersten 5 Versicherungsjahren gleich dem arithmetischen Mittel aus dem<br />

Zins-Überschussanteilsatz für Versicherungen mit laufen<strong>der</strong> Beitragszahlung und dem über den jeweiligen Rechnungszins<br />

von 2,75% (bzw. 2,25% für Son<strong>der</strong>zahlungen ab 1.1.2007) hinausgehenden jeweils festgelegten, zum<br />

Versicherungsbeginn maßgebenden Zinssatz für Beitragsdepots<br />

0,3%<br />

1,45%<br />

1,95%<br />

beitrags- beitragspflichtig<br />

frei<br />

5,5‰ 5,0‰<br />

3,75‰ 4,0‰<br />

2,5‰ 2,75‰<br />

maßgebendes (konventionelles)<br />

Versicherungsnehmer-<br />

Guthaben [6]<br />

maßgebendes (konventionelles)<br />

Versicherungsnehmer-<br />

Guthaben [6]<br />

Deckungskapital bei Ablauf<br />

<strong>der</strong> Aufschubzeit einschließlich<br />

Deckungskapital bzw.<br />

verzinslich angesammeltem<br />

Guthaben (jedoch nicht<br />

fondsgebundenem Guthaben)<br />

<strong>der</strong> Leistungen aus <strong>der</strong><br />

laufenden Überschussbeteiligung<br />

für jedes Jahr <strong>der</strong> Aufschubzeit<br />

jährliche Überschussanteile, soweit sie auf laufende<br />

Rentenzahlungen entfallen, zum Ende<br />

des Versicherungsjahres, erstmals am Ende<br />

des ersten Jahres nach Rentenbeginn;<br />

zugeteilte Überschussanteile werden im Regelfall<br />

- ausgenommen Tarif SRG und SRGS - zum<br />

einen Teil zur Bildung eines Rentenzuschlags,<br />

<strong>der</strong> mit Beginn <strong>der</strong> Rentenzahlung einsetzt, zum<br />

an<strong>der</strong>en Teil soweit möglich zur Bildung von<br />

jährlichen Rentenerhöhungen verwendet; alternativ<br />

ist auch - bei Tarif SRG und SRGS ausschließlich<br />

- die alleinige Bildung von Rentenerhöhungen<br />

möglich<br />

Schluss-Überschussanteil bei Ablauf <strong>der</strong> Aufschubzeit<br />

(anteilig für bei Ablauf <strong>der</strong> Aufschubzeit<br />

unvollendete Versicherungsjahre) zur sofortigen<br />

Rentenerhöhung (sofern schon eine Zuteilung<br />

aus <strong>der</strong> laufenden Überschussbeteiligung<br />

erfolgt ist, werden bei vorzeitiger Vertragsbeendigung<br />

durch Rückkauf o<strong>der</strong> Tod und bei vorverlegtem<br />

Ablauf <strong>der</strong> Aufschubzeit reduzierte<br />

Leistungen fällig,<br />

bei Versicherungen gegen Einmalbeitrag und<br />

bei Son<strong>der</strong>zahlungen sind die Schluss-<br />

Überschussanteilsätze für die ersten 5 Jahre<br />

<strong>der</strong> Versicherungsdauer noch mit 0,3 zu multiplizieren.<br />

4.35 Gewinnverband RF1<br />

Tarif FR als Einzelversicherung des Gewinnverbandes RF1 <strong>der</strong> Bestandsgruppe Fondsgebundene Rentenversicherungen während des<br />

Rentenbezugs<br />

4.36 Gewinnverband RFK1 <strong>der</strong> Bestandsgruppe Kollektiv-Rentenversicherungen<br />

Tarif FR als Kollektivversicherung des Gewinnverbandes RFK1 <strong>der</strong> Bestandsgruppe Fondsgebundene Rentenversicherungen während<br />

des Rentenbezugs<br />

4.37 Gewinnverband RFS1<br />

Tarif FRS und Tarif KRS mit Einschluss des fondsgebundenen Dynamikplans jeweils als Einzelversicherung des Gewinnverbandes RFS1<br />

<strong>der</strong> Bestandsgruppe Fondsgebundene Rentenversicherungen während des Rentenbezugs<br />

4.38 Gewinnverband RFSK1 <strong>der</strong> Bestandsgruppe Kollektiv-Rentenversicherungen<br />

Tarif FRS und Tarif KRS mit Einschluss des fondsgebundenen Dynamikplans jeweils als Kollektivversicherung des Gewinnverbandes<br />

RFS1 <strong>der</strong> Bestandsgruppe Fondsgebundene Rentenversicherungen während des Rentenbezugs<br />

4.39 Gewinnverband RBF1<br />

Tarife FRB, FRBZ, FRG sowie KRB, KRBZ mit Einschluss des fondsgebundenen Dynamikplans als Einzelversicherung <strong>der</strong> Gewinnverbände RBF1,<br />

RGF1 <strong>der</strong> Bestandsgruppe Fondsgebundene Rentenversicherungen während des Rentenbezugs <strong>der</strong> Hauptrente<br />

4.40 Gewinnverband RBFK1 <strong>der</strong> Bestandsgruppe Kollektiv-Rentenversicherungen<br />

Tarife FRB, FRBZ, FRG sowie KRB, KRBZ mit Einschluss des fondsgebundenen Dynamikplans als Kollektivversicherung <strong>der</strong> Gewinnverbände<br />

RBFK1, RGFK1 <strong>der</strong> Bestandsgruppe Fondsgebundene Rentenversicherungen während des Rentenbezugs <strong>der</strong> Hauptrente<br />

(Die Überschussanteil-Sätze werden in <strong>der</strong> Bestandsgruppe Fondsgebundene Rentenversicherungen angegeben.)

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