Geschäftsbericht 2009 der AachenMünchener Lebensversicherung ...

Anlage zum Anhang Überschussanteil-Sätze 2010
5.32 Gewinnverband RGF2 Tarif FRG als Einzelversicherung der Tarifgeneration 2007
5.33 Gewinnverband RGFK2 Tarif FRG als Kollektivversicherung der Tarifgeneration 2007
(Während des Rentenbezugs gehören die Tarife zu den Gewinnverbänden RBF2, RBFK2 der Bestandsgruppe Rentenversicherungen,
die für sie gültigen Überschussanteil-Sätze während des Rentenbezugs werden jedoch hier angegeben.)
Überschussanteil Überschussanteil-Satz Bezugsgröße Zuteilung und Verwendung im Regelfall
Jährliche Überschussanteile
soweit sie nicht auf laufende
Rentenzahlungen entfallen:
- Kosten-Überschussanteil
- beitragsbezogener Teil
(für beitragspflichtige Versicherungen)
- auf das Fondsguthaben
- bezogener Teil
- Zins-Überschussanteil
Versicherungen mit laufender
Beitragszahlung
Versicherungen gegen Einmalbeitrag,
Sonderzahlungen
Jährliche Überschussanteile
soweit sie auf laufende Rentenzahlungen
entfallen:
- Risiko-Überschussanteil
- Zins-Überschussanteil
154
Aufschubzeit
bis 15 Jahre: 0%
über 15 Jahre: 1,0%
0,22%
1,95%
Jahresbeitrag ohne Beiträge
für Zusatzversicherungen
fondsgeb. Deckungskapital
inkl. Überschussguthaben
(ohne Zusatzversicherungen)
zum Zuteilungszeitpunkt
maßgebendes (konventionelles)
Versicherungsnehmer-
Guthaben [5]
jährliche Überschussanteile, soweit sie nicht auf
laufende Rentenzahlungen entfallen, zum Ende
des Versicherungsjahres; fällt das Ende der
Aufschubzeit jedoch nicht mit dem Ende eines
Versicherungsjahres zusammen, so wird zum
Ende der Aufschubzeit ein anteiliger jährlicher
Überschussanteil gewährt, bei Versicherungen
gegen Einmalbeitrag oder mit Beitragszahlungsdauern
unter 20 Jahren erstmals zum Ende
des ersten, bei Beitragszahlungsdauern ab
20 Jahren erstmals zum Ende des zweiten Versicherungsjahres.
Versicherungen, die durch
Einstellung der Beitragszahlung zum Ende des
Versicherungsjahres beitragsfrei werden, erhalten
zu diesem Zeitpunkt die für beitragspflichtige
Versicherungen geltenden Überschussanteile;
Umrechnung in Anteileinheiten zum jeweiligen
Ausgabepreis der Anteileinheiten und Zuführung
zum fondsgebundenen Überschussguthaben;
Der Zins-Überschussanteilsatz ist in den ersten 5 Versicherungsjahren gleich dem arithmetischen Mittel aus dem
Zins-Überschussanteilsatz für Versicherungen mit lfd. Beitragszahlung (1,95%) und dem über den Rechnungszins
von 2,25% hinausgehenden jeweils festgelegten, zum Versicherungsbeginn maßgebenden Zinssatz für Beitragsdepots.
0,3%
1,95%
Schluss-Überschussanteil Bestandsjahr
1.-10. Jahr: 3,50‰
11.-20. Jahr: 4,25‰
21.-30, Jahr: 5,00‰
ab 31. Jahr: 6,00‰
maßgebendes Versicherungsnehmer-Guthaben
[6]
konventionelles Deckungskapital
bei Ablauf der Aufschubzeit
für jedes Jahr der
Aufschubzeit
jährliche Überschussanteile, soweit sie auf laufende
Rentenzahlungen entfallen, zum Ende
des Versicherungsjahres, erstmals zum Ende
des ersten vollen Jahres nach Rentenbeginn;
zum einen Teil zur Bildung eines Rentenzuschlags,
der mit Beginn der Rentenzahlung einsetzt,
zum anderen Teil soweit möglich zur Bildung
von jährlichen Rentenerhöhungen; alternativ
ist auch die alleinige Bildung von jährlichen
Rentenerhöhungen möglich.
Schluss-Überschussanteil bei Ablauf der Aufschubzeit
zur sofortigen Rentenerhöhung. Dieser
bemisst sich nach der dann erreichten garantierten
Deckungsrückstellung der Versicherung.
Die Wartezeit bei Tod der versicherten
Person ist erfüllt, sobald der Versicherung einlaufender
Überschussanteil zugeteilt wurde. Die
Wartezeit bei Rückkauf oder vorverlegten Beginn
der Rentenzahlung beträgt ein Drittel der
Dauer bis zum Beginn der Rentenzahlung,
höchstens jedoch 10 Jahre. Der so ermittelte
Betrag wird mit einem jährlichen Prozentsatz,
der 5%-Punkte über der Summe aus Rechnungszins
und maßgebenden Zins-
Überschussanteilsatz liegt, für die verbleibenden
Jahre bis zum vereinbarten spätesten Beginn
der Rentenzahlung diskontiert.