Geschäftsbericht 2009 der AachenMünchener Lebensversicherung ...

Anlage zum Anhang Überschussanteil-Sätze 2010
5.4 Gewinnverband E4 Tarif 1FLR als Einzelversicherung mit Policierung vom 1.7.2000 bis zum 31.12.2003
5.5 Gewinnverband K4 Tarif 1FLR als Kollektivversicherung mit Policierung vom 1.7.2000 bis zum 31.12.2003
Überschussanteil Überschussanteil-Satz Bezugsgröße Zuteilung und Verwendung im Regelfall
Jährliche Überschussanteile
soweit sie nicht auf laufende
Rentenzahlungen entfallen:
- Kosten-Überschussanteil
- beitragspflichtige Versicherungen
Grundvers. und Dynamikerhöhungen
mit Beginn vor 2005
beitragspflichtige Dynamikerh.
mit Beginn ab 1.1. 2005
- beitragsfreie Versicherungen
vor Beginn der Rentenzahlung
- Risiko-Überschussanteil
bei Einschluss des Erwerbsunfähigkeits-Zusatzschutzes,
falls
keine Beitragsbefreiung wegen
Erwerbsunfähigkeit besteht
Jährliche Überschussanteile
soweit sie auf laufende Rentenzahlungen
entfallen:
Zins-Überschussanteil
Grundversicherung, Dynamikerhöhungen
mit Beginn vor
2005 und Renten mit Zahlungsbeginn
vor 2005 aus
Überschussguthaben
für Dynamikerhöhungen mit
Beginn ab 1.1.2005 und Renten
mit Zahlungsbeginn ab
1.1.2005 aus Überschussguthaben
Schluss-Überschussanteil
bei Einschluss des Erwerbsunfähigkeits-Zusatzschutzes,
falls
Beitragsbefreiung wegen Erwerbsunfähigkeit
bestand
146
Beitragszahlungsdauer
bis 34 Jahre: 6,75%
ab 35 Jahre: 8,00%
bis 34 Jahre: 6,75%
ab 35 Jahre: 8,00%
0,5‰
Jahresbeitrag ohne Beiträge
für Zusatzversicherungen bei
beitragspflichtigen Versicherungen;
Beitragssumme bei
planmäßig beitragsfreien
Versicherungen bzw. durch
die Aufschubzeit in Jahren
geteilter Rückkaufswert zum
Zeitpunkt der vorzeitigen Beitragsfreistellung
20% Risikobeitrag für das
Erwerbsunfähigkeitsrisiko
0,85% (0,80%)
1,15% (1,10%)
maßgebendes Versicherungsnehmer-Guthaben
[6]
25% Jahresbeitrag der Hauptversicherung
für die vollen Versicherungsjahre,
für die Beitragsbefreiung
aufgrund von
Erwerbsunfähigkeit gewährt
wurde
jährliche Überschussanteile, soweit sie nicht auf
laufende Rentenzahlungen entfallen, zum Ende
des Versicherungsjahres, erstmals zum Ende
des zweiten Versicherungsjahres (bei einer Beitragszahlungsdauer
unter 20 Jahren erstmals
zum Ende des ersten Versicherungsjahres);
Umrechnung in Anteileinheiten zum jeweiligen
Ausgabepreis der Anteileinheiten und Gutschrift
zur Versicherung; der Überschussanteil bei Beginn
der Rentenzahlung wird nicht mehr in Anteileinheiten
umgerechnet, es sei denn, die Kapitalabfindung
wird in Wertpapieren verlangt
jährliche Überschussanteile, soweit sie auf laufende
Rentenzahlungen entfallen, zum Ende
des Versicherungsjahres, erstmals zum Ende
des ersten Jahres nach Rentenbeginn;
zum einen Teil zur Bildung eines Rentenzuschlags,
der mit Beginn der Rentenzahlung einsetzt,
zum anderen Teil soweit möglich zur Bildung
von jährlichen Rentenerhöhungen; alternativ
ist auch die alleinige Bildung von Rentenerhöhungen
möglich
Schluss-Überschussanteil bei Beginn der Rentenzahlung
(bei vorzeitiger Vertragsbeendigung
werden gegebenenfalls reduzierte Leistungen
fällig)