Geschäftsbericht 2009 der AachenMünchener Lebensversicherung ...

Anlage zum Anhang Überschussanteil-Sätze 2010
6.7 Gewinnverbände AVZ11, AVZ12 der Bestandsgruppe Rentenversicherungen nach dem AltZertG, AVZ6, KAVZ6, AVZ7, KAVZ7
der Bestandsgruppe Fondsgebundene Rentenversicherungen nach dem AltZertG, KAVZ11, KAVZ12 der Bestandsgruppe Kollektiv-Rentenversicherungen
nach dem AltZertG
zertifizierte RG-Tarife mit Policierung in 2007
Überschussanteil Überschussanteil-Satz Bezugsgröße Zuteilung und Verwendung im Regelfall
Jährliche Überschussanteile
soweit sie nicht auf laufende
Rentenzahlungen entfallen:
- Kosten-Überschussanteil
Tarife 1RG, 2RG, 3RG:
Tarif 4RG:
- Zins-Überschussanteil
Tarife 1RG, 2RG, 3RG:
Tarif 4RG:
Jährliche Überschussanteile
soweit sie auf laufende Rentenzahlungen
entfallen:
- Risiko-Überschussanteil
- Zins-Überschussanteil
Schluss-Überschussanteil
Tarif 1RG
Tarif 2RG
Tarif 3RG
168
0,05%
Beitragszahlungsdauer bis
12 Jahre und Jahresbeitrag
unter 600 €: 0,0%
600 € bis unter 1.200 €: 0,0%
ab 1.200 € 0,5%
Beitragszahlungsdauer über
12 Jahre und unter 20 Jahre und
Jahresbeitrag
unter 600 €: 0,0%
600 € bis unter 1.200 €: 0,8%
ab 1.200 € 1,3%
Beitragszahlungsdauer ab
20 Jahre und Jahresbeitrag
unter 600 €: 0,0%
600 € bis unter 1.200 €: 1,5%
ab 1.200 € 2,0%
Jahresbeitrag
unter 600 €: 0,0%
ab 600 € 0,0083295%
Sonderzahlungen 0,0083295%
1,95%
0,1610655%,
entspricht einer jährlichen Verzinsung
von 1,95%
0,6%
1,95%
Bestandsjahr
1.-10. Jahr: 5,5‰
11.-20. Jahr: 2,0‰
21.-30. Jahr: 1,0‰
ab 31. Jahr: 1,0‰
1.-10. Jahr: 2,5‰
11.-20. Jahr: 1,0‰
21.-30. Jahr: 0,2‰
ab 31. Jahr: 0,2‰
1.-10. Jahr: 5,5‰
11.-20. Jahr: 2,0‰
21.-30. Jahr: 1,5‰
ab 31. Jahr: 1,0‰
maßgebendes (konventionelles)
Versicherungsnehmer-
Guthaben [5]
zum Ende eines Beitragszahlungsabschnittes
(bei beitragspflichtigenVersicherungen)
auf den Ratenbeitrag
monatlich zum Ende des
Versicherungsmonats auf
das zum Zuteilungszeitpunkt
vorhandene fondsgebundene
Deckungskapital und das
fondsgebundene Überschussguthaben
maßgebendes (konventionelles)
Versicherungsnehmer-
Guthaben [5]
monatlich zum Ende des
Versicherungsmonats auf
das zum Ende des Vormonats
vorhandene Deckungskapital
maßgebendes Versicherungsnehmer-Guthaben
[6]
(konventionelles) Deckungskapital
einschließlich verzinslich
angesammeltem Guthaben
(jedoch nicht fondsgebundenem
Guthaben) der
Leistungen aus der laufenden
Überschussbeteiligung
für jedes Jahr der Aufschubzeit
bei Tarif 1RG, 2RG, 3RG: jährliche Überschussanteile,
zum Ende des Versicherungsjahres, bei
Sonderzahlungen oder Versicherungen mit Beitragszahlungsdauern
unter 20 Jahren erstmals
zum Ende des ersten, bei Beitragszahlungsdauern
ab 20 Jahren erstmals zum Ende des
zweiten Versicherungsjahres; verzinsliche Ansammlung
bei Tarif 1RG und Umrechnung in
Anteileinheiten zum jeweiligen Ausgabepreis
und Gutschrift der Versicherung bei den Tarifen
2RG, 3RG (die bei Beginn der Rentenzahlung
fällige Zuteilung wird nicht mehr in Anteileinheiten
umgerechnet, es sei denn, die Verlängerung
der Aufschubzeit wird verlangt); das bei Rentenbeginn
vorhandene Überschussguthaben
wird zur Rentenerhöhung verwendet;
bei Tarif 4RG: Bei Versicherungen gegen Einmalbeitrag
und Versicherungen mit einer Beitragszahlungsdauer
unter 20 Jahren erfolgt die
erste Zuteilung zum Ende des ersten Versicherungsmonats,
ansonsten zum Ende des ersten
Versicherungsmonats des zweiten Versicherungsjahres.
Die Überschussanteile werden in
Fondsanteile umgerechnet und als fondsgebundenes
Überschussguthaben geführt; das
bei Rentenbeginn vorhandene Überschussguthaben
wird zur Rentenerhöhung verwendet.
jährl. Überschussanteile zum Ende des Versicherungsjahres,
erstmals am Ende des ersten
Jahres nach Rentenbeginn; zum einen Teil zur
Bildung eines Rentenzuschlags, der mit Beginn
der Rentenzahlung einsetzt, zum anderen Teil
soweit möglich zur Bildung von jährlichen Rentenerhöhungen;
alternativ ist auch die alleinige
Bildung von Rentenerhöhungen möglich.
Schluss-Überschussanteil bei Beginn der Rentenzahlung
zur sofortigen Rentenerhöhung (anteilig
für nicht ganzzahlige Versicherungsjahre);
bei vorzeitiger Vertragsbeendigung und bei vorverlegtem
Rentenbeginn werden reduzierte
Leistungen fällig.