Geschäftsbericht 2009 der AachenMünchener Lebensversicherung ...

Anlage zum Anhang Überschussanteil-Sätze Anlage zum Anhang 2010
FLI-, KI-, ARI-, RNI-/RSI-/RFI-Tarife mit Beginn ab Anfang 2003
KRI-, KRSI-, KRBI-,KRBZI-, FRI-, FRSI-, FRBI-, FRBZI-, FRGI-Tarife mit Beginn in 2005 oder 2006
Überschussanteil Bezugsgröße und Überschussanteil-Satz Zuteilung und Verwendung im Regelfall
Laufende Überschussanteile Bezugsgröße ist der jeweilige tarifliche Ratenbeitrag der Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung
(mit evtl. Risikozuschlag)
Berufsgruppe Männer Frauen
1 30% 30%
2 30% 30%
3 25% 30%
4 25% 30%
Schluss-Überschussanteil Bezugsgröße ist der jeweilige tarifliche Jahresbeitrag der Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung
(BUZV) ohne Ratenzuschlag
für diejenigen Versicherungsjahre, in denen keine Leistungen oder
nur die Beitragsbefreiungsrente aus der Berufsunfähigkeits-
Zusatzversicherung gewährt worden sind; die nachstehenden
Überschussanteil-Sätze gelten für jedes vollendete Versicherungsjahr
der BUZV und werden jeweils mit der Anzahl aller ab
dem 5. Versicherungsjahr vereinbarten Versicherungsjahre multipliziert
und im Verhältnis von Beitragszahlungs- zu Versicherungsdauer
gewichtet
Bonusrente Beitragsanrechnung
Beitragsbefreiungsrente für in 2003 oder 2004 begonnene Versicherungsjahre:
Berufsgruppe Männer Frauen 0,75% während der Bei-
1 3,21% 3,21% tragszahlungsdauer
2 3,21% 3,21% 2,25% in der planmäßig bei-
3 3,00% 3,21% tragsfreien Versicherungszeit
4 3,00% 3,21%
für ab 2005 begonnene Versicherungsjahre:
Berufsgruppe Männer Frauen
1 1,61% 1,61%
2 1,61% 1,61%
3 1,50% 1,61%
4 1,50% 1,61%
0,38% während der Beitragszahlungsdauer
1,14% in der planmäßig beitragsfreien
Versicherungszeit
Berufsunfähigkeitsrente für in 2003 oder 2004 begonnene Versicherungsjahre:
Berufsgruppe Männer Frauen
1 1,07% 1,07%
2 1,07% 1,07%
3 1,00% 1,07%
4 1,00% 1,07%
für ab 2005 begonnene Versicherungsjahre:
Berufsgruppe Männer Frauen
1 0,54% 0,54%
2 0,54% 0,54%
3 0,50% 0,54%
4 0,50% 0,54%
0,75% während der Beitragszahlungsdauer
2,25% in der planmäßig beitragsfreien
Versicherungszeit
0,38% während der Beitragszahlungsdauer
1,14% in der planmäßig beitragsfreien
Versicherungszeit
Bonusrente Bezugsgröße ist jeweils die garantierte Berufsunfähigkeitsrente
Berufsgruppe Männer Frauen
1 42% 42%
2 42% 42%
3 33% 42%
4 33% 42%
laufende Überschussanteile für Versicherungen
mit Policierung ab dem 28.04.2003;
beitragspflichtige Versicherungen: Beitragsanrechnung
anteilig mit jeder Beitragszahlung
Schluss-Überschussanteil grundsätzlich bei Ablauf
der Versicherungsdauer der BUZV (bei Versicherungsbeginn
in 2005 oder 2006 anteilig für
bei Ablauf der Versicherungsdauer der BUZV
unvollendete Versicherungsjahre), bei vorzeitiger
Beendigung der BUZV werden gegebenenfalls
reduzierte Leistungen fällig, der Schlussüberschussanteil
der BUZV wird bei Versicherungen,
die als Basisversorgung im Sinne des Alterseinkünftegesetzes
mit Förderung nach § 10
Absatz 1 Nr. 2 b) in Verbindung mit § 22 Nr. 1
a) aa) EStG in der Fassung ab 2005 angeboten
werden, nicht ausgezahlt, sondern dem Überschussguthaben
bzw. Deckungskapital der
Hauptversicherung zugeschlagen und verrentet,
bei Tod der versicherten Person während der
Aufschubzeit wird bei diesen Verträgen – sofern
sie nicht im Rahmen der betrieblichen Altersversorgung
abgeschlossen werden – kein
Schlussüberschussanteil fällig.
Bonusrente bei Versicherungen mit Policierung
vor dem 28.04.2003 oder Versicherungen im
Rahmen der betrieblichen Altersversorgung;
Erhöhung der zu zahlenden Berufsunfähigkeitsrente
bei Beginn der Leistungspflicht
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