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Geschäftsbericht 2009 der AachenMünchener Lebensversicherung ...

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Anlage zum Anhang Überschussanteil-Sätze 2010<br />

9.4 Bestandsgruppe Berufsunfähigkeits-Versicherungen, Gewinnverband E3<br />

9.5 Bestandsgruppe Kollektiv-Berufsunfähigkeits-Versicherungen, Gewinnverband BV2<br />

jeweils Tarif BU mit Beginn von Anfang 2003 bis Ende 2003<br />

9.6 Bestandsgruppe Berufsunfähigkeits-Versicherungen, Gewinnverband E4<br />

9.7 Bestandsgruppe Kollektiv-Berufsunfähigkeits-Versicherungen, Gewinnverband BV3<br />

jeweils Tarif BU mit Beginn von Anfang 2004 bis Ende 2006<br />

Überschussanteil Überschussanteil-Satz Bezugsgröße Zuteilung und Verwendung im Regelfall<br />

Beitragspflichtige Versicherungen<br />

und aufgrund abgekürzter<br />

Beitragszahlungsdauer beitragsfreie<br />

Versicherungen:<br />

Bonusrente Berufsgruppe Männer Frauen<br />

1 42% 42%<br />

2 42% 42%<br />

3 33% 42%<br />

4 33% 42%<br />

Laufende Überschussanteile Berufsgruppe Männer Frauen<br />

1 30% 30%<br />

2 30% 30%<br />

3 25% 30%<br />

4 25% 30%<br />

Schluss-Überschussanteil<br />

bei Bonusrente für 2003 o<strong>der</strong> 2004 begonnene<br />

Versicherungsjahre:<br />

Berufsgruppe Männer Frauen<br />

1 1,07% 1,07%<br />

2 1,07% 1,07%<br />

3 1,00% 1,07%<br />

4 1,00% 1,07%<br />

für ab 2005 begonnene Versicherungsjahre:<br />

Berufsgruppe Männer Frauen<br />

1 0,54% 0,54%<br />

2 0,54% 0,54%<br />

3 0,50% 0,54%<br />

4 0,50% 0,54%<br />

bei laufenden Überschussanteilen<br />

Beitragsfreie Versicherungen<br />

<strong>der</strong> Aktiven (mit Ausnahme <strong>der</strong><br />

aufgrund abgekürzter Beitragszahlungsdauer<br />

beitragsfreien):<br />

176<br />

für 2003 o<strong>der</strong> 2004 begonnene<br />

Versicherungsjahre 0,75%, für ab<br />

2005 begonnene Versicherungsjahre<br />

0,38%<br />

Schluss-Überschussanteil für 2003 o<strong>der</strong> 2004 begonnene<br />

Versicherungsjahre 1%, für ab<br />

2005 begonnene Versicherungsjahre<br />

0,5%<br />

Versicherungen <strong>der</strong> Berufsunfähigen<br />

bzw. Invaliden:<br />

Jährl. Zins-Überschussanteile<br />

Gewinnverbände E3, BV2<br />

Gewinnverbände E4, BV3<br />

0,85% (0,80%)<br />

1,45%<br />

jeweils garantierte Berufsunfähigkeitsrente<br />

tariflicher Ratenbeitrag bzw.<br />

früherer tariflicher Ratenbeitrag<br />

bei planmäßig beitragsfreigestellten<br />

Versicherungen,<br />

jeweils im Verhältnis von<br />

Beitragszahlungs- zu Versicherungsdauer<br />

in Jahren gewichtet<br />

tariflicher Jahresbeitrag ohne<br />

Ratenzuschlag für jedes Versicherungsjahr<br />

Jahresrente für jedes begonnene<br />

beitragsfreie Versicherungsjahr<br />

maßgebendes Versicherungsnehmer-Guthaben<br />

[5]<br />

Bonusrente für Versicherungen mit Policierung<br />

<strong>der</strong> vor dem 28.04.2003 (für Versicherungen im<br />

Rahmen <strong>der</strong> betrieblichen Altersversorgung ist<br />

bei Policierung ab dem 20.06.2003 weiterhin die<br />

Bonusrente zulässig); Erhöhung <strong>der</strong> zu zahlenden<br />

Berufsunfähigkeitsrente bei Beginn <strong>der</strong><br />

Leistungspflicht<br />

laufende Überschussanteile für Versicherungen<br />

mit Policierung ab dem 28.04.2003;<br />

beitragspflichtige Versicherungen: bei Beitragsanrechnung<br />

laufende Überschussanteile anteilig<br />

mit je<strong>der</strong> Beitragszahlung, bei verzinslicher Ansammlung<br />

o<strong>der</strong> Fondsanlage laufende Überschussanteile<br />

am Ende eines jeden Versicherungsjahres;<br />

in <strong>der</strong> tariflich beitragsfreien Zeit<br />

Fondsanlage bzw. (bei Beitragsanrechnung in<br />

<strong>der</strong> beitragspflichtigen Zeit ausschließlich) verzinsliche<br />

Ansammlung, Zuteilung jeweils am<br />

Ende jedes Versicherungsjahres<br />

Schluss-Überschussanteil bei Ablauf <strong>der</strong> Versicherungsdauer<br />

nach Beginn des dritten Versicherungsjahres<br />

(bei vorzeitiger Vertragsbeendigung durch Tod<br />

o<strong>der</strong> Rückkauf werden gegebenenfalls reduzierte<br />

Leistungen fällig);<br />

die Schluss-Überschussanteilsätze für beitragspflichtige<br />

Versicherungen und aufgrund<br />

abgekürzter Beitragszahlungsdauer beitragsfreie<br />

Versicherungen werden jeweils mit <strong>der</strong> Anzahl<br />

aller ab dem 5. Versicherungsjahr vereinbarten<br />

Versicherungsjahre multipliziert und im<br />

Verhältnis von Beitragszahlungs- zu Versicherungsdauer<br />

gewichtet.<br />

Zins-Überschussanteile zu Beginn des Versicherungsjahres,<br />

erstmalig nachdem die Rente<br />

für ein volles Versicherungsjahr geleistet wurde;<br />

jährliche Rentenerhöhungen

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