Geschäftsbericht 2009 der AachenMünchener Lebensversicherung ...

Anlage zum Anhang Überschussanteil-Sätze 2010
11.2 Beitragsfreie Versicherungen mit Ausnahme der aufgrund abgekürzter Beitragszahlungsdauer beitragsfreien,
(ohne Versicherungen der ehemaligen „die individuale Lebensversicherung AG“)
Überschussanteil Bezugsgröße und Überschussanteil-Satz Zuteilung und Verwendung im Regelfall
Versicherungen der Aktiven:
Schluss-Überschussanteil
Verträge mit Beginnjahr ab 1995
(ausgenommen Versicherungen
mit Bedingungen für die Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung
mit
Auflagedatum „BUZVB(10.94)“)
188
jährliche Berufsunfähigkeitsrente für jedes beitragsfreie volle Versicherungsjahr;
für die bis 2002 begonnenen beitragsfreien Versicherungsjahre
2%, für in 2003 oder 2004 begonnene beitragsfreie
Versicherungsjahre 1%, für die ab 2005 begonnenen beitragsfreien
Versicherungsjahre 0,5%
übrige Verträge 1/10 des Prozentsatzes für beitragspflichtige Versicherungen
(ohne Berücksichtigung der modifizierten Werte für die wJ-, zb-,
zi-, FJ-, NJ-, LJ-, AJ-, BJ- und M-Tarife) bezogen auf die Jahresrente
für jedes beitragsfreie Versicherungsjahr
Versicherungen der Berufsunfähigen,
sofern keine Berufsunfähigkeitsrente
gezahlt wird:
Schluss-Überschussanteil
Verträge mit Beginn von 1995 bis
30.6.2000 (ausgenommen Versicherungen
mit Bedingungen für
die Berufsunfähigkeits-
Zusatzversicherung mit Auflagedatum
„BUZVB (10.94)“)
übrige Verträge
Versicherungen der Berufsunfähigen,
sofern eine Berufsunfähigkeitsrente
gezahlt wird:
Jährl. Zins-Überschussanteile
Verträge mit Beginn ab 1.1.2007
Verträge mit Beginn ab 1.1.2004
bis Ende 2006
Verträge mit Beginn ab 1.7.2000
bis Ende 2003
Verträge mit Beginn von 1995
bis 30.6.2000 (ausgenommen
Versicherungen mit Bedingungen
für die Berufsunfähigkeits-
Zusatzversicherung mit Auflagedatum
„BUZVB (10.94)“)
sonstige FI-, NI-, FLI-, RNI-, RSIund
KI-Verträge
übrige Verträge
Bezugsgröße ist die jährliche Beitragsbefreiungsrente; die nachstehenden
Überschussanteil-Sätze gelten für jedes volle Versicherungsjahr,
in dem als Leistung aus der BUZV nur die Beitragsbefreiung
gewährt wurde
10%; für die bis 2002 begonnenen Versicherungsjahre gilt ein
Satz von 20%
12%; für die bis 2002 begonnenen Versicherungsjahre gilt ein
Satz von 25%
maßgebendes Versicherungsnehmer-Guthaben [5]
1,95%
1,45%
0,85% (0,80%)
0,10% (0,05%)
0,60% (0,55%)
1,10% (1,05%)
Schluss-Überschussanteil grundsätzlich bei Ablauf
der Versicherungsdauer der BUZV (bei Versicherungsbeginn
ab 2005 anteilig für bei Ablauf
der Versicherungsdauer der BUZV unvollendete
Versicherungsjahre), bei vorzeitiger Beendigung
der BUZV werden gegebenenfalls reduzierte
Leistungen fällig, mindestens jedoch der in
1989 erreichte Wert; der Schluss-Überschussanteil
der BUZV wird bei Versicherungen, die als
Basisversorgung im Sinne des Alterseinkünftegesetzes
mit Förderung nach § 10 Absatz 1 Nr.
2 b) in Verbindung mit § 22 Nr. 1 a) aa) EStG in
der Fassung ab 2005 angeboten werden, nicht
ausgezahlt sondern dem Überschussguthaben
bzw. Deckungskapital der Hauptversicherung
zugeschlagen und verrentet, bei Tod der versicherten
Person während der Aufschubzeit wird
bei diesen Verträgen – sofern sie nicht im Rahmen
einer betrieblichen Altersversorgung abgeschlossen
werden – kein Schlussüberschussanteil
fällig.
Zins-Überschussanteile zu Beginn des Versicherungsjahres,
erstmalig nachdem die Rente
für ein volles Versicherungsjahr geleistet wurde;
jährliche Rentenerhöhungen