Anforderungen an Finanzvermittler â mehr Qualität ... - Evers und Jung
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Ist dies nicht der Fall, wird der Immobilienerwerb als derzeit noch zu risikoreich <strong>und</strong><br />
teuer qualifiziert <strong>und</strong> empfohlen, zur Vorbereitung erst Terrasse 1, 2 <strong>und</strong> 3<br />
aufzufüllen.<br />
Sind die Terrassen hingegen erkennbar gut aufgebaut, k<strong>an</strong>n die Beratung zur<br />
Immobilienfin<strong>an</strong>zierung begonnen werden. Die Immobilien<strong>an</strong>lage selbst wäre eine<br />
typische Anlageklasse für Terrasse 4 (L<strong>an</strong>gfrist<strong>an</strong>lagen/Altersvorsorge).<br />
Eine ideale Fin<strong>an</strong>zberatung verwendet Leitbilder wie das Terrassenmodell als lebensl<strong>an</strong>g<br />
taugliches H<strong>an</strong>dlungsmuster für das Thema Vermögensaufbau. Für eine<br />
Allfin<strong>an</strong>zberatung wird Versicherungsschutz <strong>und</strong> Fin<strong>an</strong>zierung ergänzt, wobei hier d<strong>an</strong>n<br />
<strong>an</strong>dere Bilder zum Einsatz kommen.<br />
J.4 Beratungsebenen unterscheiden <strong>und</strong> priorisieren<br />
Um die Schwerpunkte in der Beratung richtig zu setzen, hilft das folgende Dreieck. Es<br />
verdeutlicht visuell, was in der spezifischen Situation „Pflicht“ <strong>und</strong> „Kür“ sein sollte:<br />
Quelle: EVERS & JUNG<br />
Abb. 20: Drei Beratungsebenen in der Fin<strong>an</strong>zvermittlung<br />
© <strong>Evers</strong> & <strong>Jung</strong> 2005 <strong>Anforderungen</strong> für Fin<strong>an</strong>zvermittler – <strong>mehr</strong> Qualität, bessere Entscheidungen Seite 145
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