Anforderungen an Finanzvermittler – mehr Qualität ... - Evers und Jung

Zudem wird ein Trend erkennbar, dass auch die traditionellen Kaufmannsausbildungen
stärker in den Vertrieb gelangen. Mit dem „Kaufmann für Versicherungen und Finanzen“
wurde ein neues Profil in diese Richtung geschaffen.
Die fachlichen Voraussetzungen für die Zulassung zu unterschiedlichen Abschlüssen
variieren stark. Sie reichen von angemessener Berufserfahrung bis zum Abschluss eines
branchennahen Hochschulstudiums. Ausbildungsgänge wie der Versicherungsfachmann
/-frau setzen überhaupt keine speziellen Vorkenntnisse der Teilnehmer voraus. Neben
Kosten und Dauer unterscheiden sich die Ausbildungen auch in ihrer Gültigkeitsfrist und
der Nachkontrolle vermittelter Inhalte bzw. Nachweispflichten zur Fortbildung. Gerade
dieser Punkt ist aufgrund der Dynamik im Bereich der Finanzdienstleistungen (durch
Änderung gesetzlicher Vorgaben, Produktneuerungen etc.) von hoher Bedeutung.
Einen Sonderweg gehen die großen Finanzvertriebe, die schon vor der Einführung des
neuen Vermittlerrechts interne Qualifikationsprogramme implementiert hatten und diese
als „auf IHK-Niveau“ betitelten. Seit Anerkennung des vom Berufbildungswerk der
Deutschen Versicherungswirtschaft (BWV) entwickelten „Versicherungsfachmann/frau“-
Abschlusses als Sachkundenachweis im Zuge der VersVermR sind die
spartenübergreifenden IHK-Fachberater und –Fachwirte für Finanzdienstleistungen
wieder aus dem Fokus des Interesses gerückt. Somit ist steht nun jene Ausbildung im
Mittelpunkt, die keine Fachkenntnisse voraussetzt und von der Branche wie auch vom
BWV selbst nur als absolute Grundvoraussetzung angesehen wird. 140 Seit 1991 wurden
rund 140.000 BWV-Sachkundeprüfungen abgenommen. Mit der VersVermR-Umsetzung
ist die bundesweite Nachfrage von rund 2.000 Prüfungsanmeldungen nun auf rund 3.000
jährlich gestiegen. 141 Nach Meinung von Experten ist die Qualifikation gemäß
Versicherungsfachmann/-frau für die Ausübung einer Makler- oder Beratertätigkeit nicht
ausreichend. Vorgeschlagen wurde eine Dreiteilung mit der aktuellen Basisqualifikation
für Versicherungsvertreter sowie weiter gehenden Abschlüssen für Makler und Berater. 142
Als Alternativen wären die weitergehenden IHK-Abschlüsse, wie der
Versicherungsfachwirt oder Fachwirt/in für Finanzdienstleistungen, zu prüfen.
2009 wird der Abschluss „Versicherungsfachwirt (IHK)“ zum „Fachwirt für Versicherungen
und Finanzen“ ausgebaut. Die Ausbildung fokussiert dann auf Kompetenzen zur
Entwicklung und zum Vertrieb innovativer Finanzprodukte und wird damit in personeller
und fachlicher Hinsicht auf aktuelle Branchenbedürfnisse ausgerichtet. Neben
obligatorischen Elementen werden Schwerpunkte aus den Bereichen Vertriebs-, Risiko-,
Schadens- und Leistungsmanagement sowie einer speziellen Produktentwicklung
gewählt. Der Bereich Finanzen wird stärker hervorgehoben und so ein direkter Anschluss
an die neue IHK-Ausbildung zum „Kaufmann für Versicherungen und Finanzen“
erreicht. 143
Relevanz: Dass die Qualität der Beratungsleistungen im Finanzbereich noch erhebliche
Defizite und v.a. Schwankungen aufweist, ist auch eine Konsequenz aus den
unterschiedlichen fachlichen Ausbildungen der Finanzvermittler. Die
140
Vgl. „In der Beweispflicht, Stiftung Warentest Weiterbildungstest 12. März 2008 Online, S.1.
http://www.test.de/themen/bildung-soziales/weiterbildung/test/-Weiterbildung-fuer-
Versicherungsvermittler/1606688/1606688/1613024/
141
Vgl. „Auch den Fachwirt alter Schule gibt es bald nicht mehr“, in: VersicherungsJournal vom 23. Januar 2008.
142
Vgl. „Vermittlergesetz : Mehr Licht als Schatten“, in: Versicherungsjournal vom 24.08.2007
143
Vgl.
http://www.all4finance.de/index.php;do=show/sid=98437152247f104d08c659946993435/site=vm/lng=de/id=8132/alloc=195.
© Evers & Jung 2005 Anforderungen für Finanzvermittler – mehr Qualität, bessere Entscheidungen Seite 99