Circular 1/2006 emitida por el Banco de México - Bansefi

130.IV.Llevar a cabo las acciones que resulten necesarias para contrarrestar o minimizar los efectos de lasoperaciones que la institución de banca múltiple haya celebrado con personas que formen parte del mismoGrupo Empresarial al que, en su caso, pertenezca, o bien con cualquier tercero, que impliquen unatransferencia de beneficios patrimoniales o recursos que le ocasionen un detrimento financiero y que laComisión haya detectado en ejercicio de sus funciones de inspección y vigilancia.V. Abstenerse de celebrar las operaciones que la Comisión determine con personas que formen parte delmismo Grupo Empresarial al que, en su caso, pertenezca la institución de banca múltiple.Lo previsto en las fracciones I y II de este artículo será aplicable respecto de pagos que se realicen a personasmorales distintas de la institución de banca múltiple de que se trate, cuando dichas personas morales efectúen lospagos a los empleados de la institución de banca múltiple y será sin perjuicio de los derechos laborales adquiridos afavor de las personas que conforme a dichas fracciones puedan resultar afectadas.Artículo 235.- Tratándose de instituciones de banca múltiple que hayan sido clasificadas en la categoría IV a que serefiere la fracción IV del Artículo 220 de las presentes disposiciones, la Comisión podrá ordenar la aplicación de lasMedidas Correctivas Especiales Adicionales siguientes:I. Sustituir funcionarios, consejeros, comisarios o auditores externos, para lo cual podrá nombrar la propiainstitución de banca múltiple a las personas que ocuparán los cargos respectivos. Lo anterior es sin perjuiciode las facultades de la Comisión previstas en el Artículo 25 de la Ley para determinar la remoción osuspensión de los miembros del Consejo, directores generales, comisarios, directores y gerentes,delegados fiduciarios y demás funcionarios que puedan obligar con su firma a la institución de bancamúltiple.La Comisión notificará por escrito a la institución de banca múltiple la adopción de la Medida CorrectivaEspecial Adicional, señalando el plazo en el que deberá informar por escrito los nombres de losfuncionarios, consejeros, comisarios o auditores externos, que habrán de sustituir a los funcionarios,consejeros, comisarios o auditores externos removidos.II.III.Llevar a cabo las acciones necesarias para reducir la exposición a riesgos derivados de la celebración deoperaciones que se aparten significativamente de las políticas y operación habitual de la institución debanca múltiple y que, a juicio de la Comisión, generen un alto riesgo de mercado. Adicionalmente, laComisión podrá ordenar a la institución de banca múltiple que se abstenga de celebrar nuevas operacionesque generen un alto riesgo de mercado.Modificar las políticas que haya fijado la institución de banca múltiple respecto de tasas de interés que sepaguen sobre aquellos depósitos y pasivos cuyo rendimiento se encuentre por encima del nivel de riesgoque la institución de banca múltiple habitualmente asume en dichas operaciones y que la Comisión, en susfunciones de inspección y vigilancia, así lo hubiere detectado. Lo anterior, sin perjuicio de las sanciones queprocedan conforme a lo dispuesto en el Artículo 106 de la Ley y demás disposiciones aplicables.Artículo 236.- La aplicación de las disposiciones de las presentes disposiciones así como de las MedidasCorrectivas, es sin perjuicio de las facultades que se le atribuyen a la Comisión en la Ley, incluyendo de maneraenunciativa mas no limitativa, las señaladas en los Artículos 133, 137 y 138 de la Ley.Para el debido ejercicio de las facultades contenidas en el presente capítulo, la Comisión procurará una adecuadacoordinación con la Secretaría, con el Banco de México y con el IPAB, en el ámbito de sus respectivascompetencias.La Comisión informará por escrito a la Secretaría, al Banco de México y al IPAB, el nombre y las circunstancias enque se encuentra la institución o instituciones de banca múltiple que hubieren sido clasificadas en cualquiera de lascategorías a que se refieren las fracciones III, IV y V del Artículo 220 de las presentes disposiciones, así comorespecto del cumplimiento que estén dando a las medidas correctivas.Asimismo, cuando la institución de banca múltiple hubiere sido clasificada en la categoría V a que se refiere lafracción V del Artículo 220 de las presentes disposiciones, la Comisión emitirá opinión a la Secretaría para que esadependencia, en su caso, ejerza la facultad prevista en el Artículo 28 de la Ley, por ubicarse en los supuestosseñalados en la fracción III o X de dicho artículo. La Comisión informará al IPAB sobre la emisión de dicha opinión.Lo anterior, sin perjuicio de que conforme a lo dispuesto por el Artículo 108 de la Ley, el incumplimiento de lasMedidas Correctivas a que se refieren las presentes disposiciones, será sancionado en términos de lo previsto por elcitado artículo.