Circular 1/2006 emitida por el Banco de MÃ©xico - Bansefi

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8.Anexo 8Anexo 9Anexo 10Anexo 11Anexo 12Documentación e información que deberá integrarse a los expedientes de las operaciones desegundo piso en las que la institución exclusivamente deba calificar a la entidad financiera nobancaria con la que opere, por no mantener vínculo jurídico con el deudor, acreditado o contrapartefinal.Documentación e información que deberá integrarse a los expedientes de las operaciones crediticiasen las que el deudor, acreditado o contraparte de las instituciones sean otras instituciones o casas debolsa, cuando las transacciones se celebren al amparo de contratos marco, tales como reportos,préstamos, derivados financieros o divisas.Documentación e información que deberá integrarse a los expedientes de las operaciones en que lasinstituciones de banca de desarrollo actúen como agentes financieros del Gobierno Federal.Operaciones de crédito con Estados, Municipios y sus Organismos Descentralizados.Aspectos de la administración integral de riesgos que deberán ser objeto de la evaluación de lainstitución de crédito.(19) Anexo 12-A Requisitos para la elaboración y actualización de la base de datos histórica que contenga el registrosistemático de los diferentes tipos de pérdida asociada al riesgo operacional de las Instituciones.Anexo 13Documentación e información que deberá presentarse a fin de obtener autorización para calificar lacartera crediticia de consumo utilizando una metodología que se base en la estimación de laprobabilidad de incumplimiento de los acreditados.(19) Anexo 13-A Metodología para la liberación de reservas de la cartera crediticia derivadas del uso de métodosbasados en calificaciones internas.Anexo 14Anexo 15Anexo 16Anexo 17Anexo 18Anexo 19Anexo 20Anexo 21Anexo 22Anexo 23Anexo 24Anexo 25Documentación e información que deberá presentarse a fin de obtener autorización para calificar lacartera crediticia hipotecaria de vivienda, utilizando una metodología que se base en la estimación dela probabilidad de incumplimiento de los acreditados.Documentación e información que deberá presentarse a fin de obtener autorización para calificar lacartera crediticia de consumo, utilizando una metodología que se base en el cálculo de la severidadde la pérdida asociada al valor y naturaleza de la garantía del crédito.Documentación e información que deberá presentarse a fin de obtener autorización para calificar lacartera crediticia hipotecaria de vivienda, utilizando una metodología que se base en el cálculo de laseveridad de la pérdida asociada al valor y naturaleza de la garantía del crédito.Metodología paramétrica.Método de calificación y provisionamiento aplicable a los créditos a cargo de Entidades Federativas,Municipios y sus Organismos Descentralizados.Método de calificación y provisionamiento aplicable a los créditos para proyectos de inversión confuente de pago propia.Lineamientos para evaluar la calidad crediticia del deudor de cartera crediticia comercial.Lineamientos para evaluar la calidad crediticia de las entidades financieras.Flujo de efectivo.Factores de ajuste entre calificación acumulada y experiencia de pago.Características que deberán reunir las garantías reales.Requisitos para autorizar metodologías de calificación internas, definiciones, criterios y requisitos quedeberán observarse a fin de obtener autorización para calificar cartera crediticia comercial, utilizandouna metodología que se base en calificaciones de riesgo del deudor.
9.Anexo 26Anexo 27Anexo 28Anexo 29Anexo 30Anexo 31Anexo 32Requisitos para autorizar metodologías de calificación internas, definiciones, criterios y requisitos quedeberán observarse a fin de obtener autorización para calificar cartera crediticia comercial, utilizandouna metodología que se base en probabilidades de incumplimiento.Requisitos para autorizar metodologías de calificación internas, definiciones, criterios y requisitos quedeberán observarse a fin de obtener autorización para calificar cartera crediticia comercial, utilizandouna metodología que se base en pérdidas esperadas a través del cálculo de la severidad de lapérdida asociada al valor y naturaleza de la garantía del crédito.Tabla de evaluación para la determinación de sitios dentro de los rangos de reservas preventivas.Cédula de calificación.Reporte trimestral de reservas y calificación de créditos comerciales.Reporte mensual de reservas y calificación para la cartera crediticia de consumo e hipotecaria devivienda.Reporte trimestral de reservas por tenencia de bienes adjudicados o recibidos en dación en pago.(19) Anexo 32-A Requisitos mínimos para métodos basados en calificaciones internas, método básico.(19) Anexo 32-B Requisitos mínimos para modelos basados en calificaciones internas, método avanzado.Anexo 33Anexo 34Anexo 35Anexo 36Anexo 37Anexo 38Criterios de contabilidad para las instituciones de crédito.Indicadores financieros.Formato de calificación de cartera crediticia.Reportes Regulatorios.Reportes Regulatorios. Responsable de la información.Reporte de Información por localidad. Instructivo de llenado.Anexo 39 Resumen de Información por localidad I.Anexo 40Anexo 41Anexo 42Anexo 43Anexo 44Anexo 45Anexo 46Anexo 47Anexo 48Anexo 49Resumen de Información por localidad II.Operaciones activas de crédito.Lineamientos generales para la valuación bancaria.Metodología de cálculo de la base para el cobro de las cuotas ordinarias que las instituciones debanca múltiple están obligadas a cubrir al IPAB.Metodología de cálculo de la base para el cobro de las cuotas ordinarias que las instituciones debanca múltiple están obligadas a cubrir al IPAB. Instructivo de llenado.Metodología para determinar el monto mínimo del fideicomiso, así como el importe de las cuotassobre las cuales se calcularán las aportaciones a que se refiere el Artículo 55 Bis de la Ley.Formularios de información derivada de la aplicación de la metodología para el cálculo de la cuota almillar. Información mensual.Formularios de información derivada de la aplicación de la metodología para el cálculo de la cuota almillar. Información Anual.Formularios de información derivada de la aplicación de la metodología para el cálculo de la cuota almillar. Responsable de la información.Datos y requisitos mínimos a cumplimentar en la solicitud-contrato de cuenta de cheques.
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