154.(9) La Comisión podrá <strong>de</strong>cretar las medidas que estime necesarias, a fin <strong>de</strong> que las Instituciones mantengan términosy condiciones <strong>de</strong> operación que no afecten la a<strong>de</strong>cuada prestación <strong>de</strong> sus servicios al público, ni en general, laestabilidad financiera o continuidad operativa <strong>de</strong> la Institución.(15)Artículo 324.- La Comisión, previo <strong>de</strong>recho <strong>de</strong> audiencia que se otorgue a la Institución, podrá or<strong>de</strong>nar lasuspensión parcial o total, tem<strong>por</strong>al o <strong>de</strong>finitiva, <strong>de</strong> la prestación <strong>de</strong> los servicios o comisiones a través d<strong>el</strong> tercero <strong>de</strong>que se trate, cuando a juicio <strong>de</strong> la propia Comisión, pueda verse afectada la estabilidad financiera o continuidadoperativa <strong>de</strong> la Institución o bien, cuando las Instituciones incumplan con las Disposiciones contenidas en <strong>el</strong> presenteCapítulo y las <strong>de</strong>más que resulten aplicables. Lo anterior, salvo que al ejercer <strong>el</strong> citado <strong>de</strong>recho <strong>de</strong> audiencia, laInstitución presente un programa <strong>de</strong> regularización para ser autorizado <strong>por</strong> la Comisión, la cual tendrá un plazo <strong>de</strong>treinta días naturales, contado a partir <strong>de</strong> que la Institución respectiva presente la solicitud correspondiente, a efecto <strong>de</strong>resolver lo conducente.(9) El programa <strong>de</strong> regularización citado <strong>de</strong>berá reunir, cuando menos, los requisitos siguientes:(9) I. Señalar las acciones que habrán <strong>de</strong> implementar para dar cumplimiento a las disposiciones aplicables yasegurar la estabilidad financiera o continuidad operativa <strong>de</strong> la Institución.(9) II. Especificar las etapas y plazos <strong>de</strong> cada una las acciones a implementar. En ningún caso la ejecución ycumplimiento d<strong>el</strong> programa <strong>de</strong>berá exce<strong>de</strong>r <strong>de</strong> tres meses, contado a partir <strong>de</strong> su autorización.(9) III. Indicar <strong>el</strong> personal responsable <strong>de</strong> la instrumentación <strong>de</strong> cada una <strong>de</strong> las etapas d<strong>el</strong> programa.(9)Artículo 325.- Las Instituciones <strong>de</strong>berán contar con un padrón que contenga <strong>el</strong> tipo <strong>de</strong> servicios y operacionescontratadas y datos generales <strong>de</strong> los prestadores <strong>de</strong> servicios o comisionistas, distinguiendo aquéllos que cuentancon resi<strong>de</strong>ncia en <strong>el</strong> territorio nacional o en <strong>el</strong> extranjero. Dicho padrón <strong>de</strong>berá estar a disposición <strong>de</strong> la Comisiónpara su consulta.(15) Sin perjuicio <strong>de</strong> lo anterior, la Institución <strong>de</strong>berá presentar a la Comisión a los 90 días naturales <strong>de</strong>spués d<strong>el</strong> cierred<strong>el</strong> ejercicio, un informe anual que <strong>de</strong>talle las políticas y procedimientos utilizados para cerciorarse <strong>de</strong> que losprestadores <strong>de</strong> servicios o comisionistas, darán la continuidad d<strong>el</strong> servicio con niv<strong>el</strong>es a<strong>de</strong>cuados <strong>de</strong> <strong>de</strong>sempeño,confiabilidad, capacidad, seguridad, mantenimiento, integridad y con estándares <strong>de</strong> calidad acor<strong>de</strong>s a los requerimientos<strong>de</strong> sus necesida<strong>de</strong>s. Dichas políticas <strong>de</strong>berán formar parte d<strong>el</strong> sistema <strong>de</strong> Control Interno <strong>de</strong> la Institución.(9)Artículo 326.- Las Instituciones, en sus políticas r<strong>el</strong>ativas a la contratación <strong>de</strong> servicios, contemplarán comomedidas <strong>de</strong> evaluación para la contratación <strong>de</strong> los servicios a que se refiere este Capítulo, lo siguiente:(9) I. La capacidad <strong>de</strong> los terceros para implementar medidas o planes que permitan mantener la continuidad d<strong>el</strong>servicio con niv<strong>el</strong>es a<strong>de</strong>cuados <strong>de</strong> <strong>de</strong>sempeño, confiabilidad, capacidad y seguridad.(9) II. La integridad, precisión, seguridad, confi<strong>de</strong>ncialidad, resguardo, o<strong>por</strong>tunidad y confiabilidad en <strong>el</strong> manejo <strong>de</strong> lainformación generada con motivo <strong>de</strong> la prestación <strong>de</strong> los servicios, así como <strong>el</strong> acceso a dicha información, afin <strong>de</strong> que sólo puedan allegarse a <strong>el</strong>la, las personas que <strong>de</strong>ban conocerla.(9) III. Los métodos con que cuenta la Institución para evaluar <strong>el</strong> cumplimiento al contrato correspondiente, o bien, laa<strong>de</strong>cuada prestación <strong>de</strong> los servicios.(9) IV. Los criterios y procedimientos para calificar periódicamente la calidad d<strong>el</strong> servicio.(9) V. La capacidad <strong>de</strong> las Instituciones <strong>de</strong> mantener la continuidad en la prestación <strong>de</strong> los servicios que se hubierencontratado o bien, las opciones externas con que se cuenta en cualquier caso, a fin <strong>de</strong> disminuir lavulnerabilidad operativa <strong>de</strong> la Institución.(9) VI. La afectación <strong>de</strong> los Niv<strong>el</strong>es <strong>de</strong> Tolerancia al Riesgo.(9) VII. La capacidad d<strong>el</strong> Sistema <strong>de</strong> Control Interno, para prever, i<strong>de</strong>ntificar, administrar, dar seguimiento y evaluarlos riesgos que puedan <strong>de</strong>rivarse <strong>de</strong> la prestación <strong>de</strong> los servicios a que se refiere este Capítulo.(9) El Consejo <strong>de</strong>berá <strong>de</strong>signar a un responsable, que podrá ser <strong>el</strong> auditor interno o <strong>el</strong> comité <strong>de</strong> auditoría, para quedé seguimiento, evalúe y re<strong>por</strong>te periódicamente a dicho Consejo, <strong>el</strong> <strong>de</strong>sempeño d<strong>el</strong> prestador <strong>de</strong> servicios ocomisionista, así como <strong>el</strong> cumplimiento <strong>de</strong> las normas aplicables r<strong>el</strong>acionadas con los servicios o las operacionescorrespondientes.
155.(9) El Consejo <strong>de</strong>berá revisar cuando menos una vez al año, las políticas <strong>de</strong> s<strong>el</strong>ección <strong>de</strong> los terceros y aprobar lasmodificaciones que sean necesarias con base en los resultados <strong>de</strong> las evaluaciones realizadas <strong>por</strong> <strong>el</strong> responsable <strong>de</strong>dar seguimiento y evaluar <strong>el</strong> <strong>de</strong>sempeño <strong>de</strong> aquéllos.(10)Capítulo XIIRegulación adicional(10)Artículo 327.- Las Instituciones, sin perjuicio <strong>de</strong> lo dispuesto en las presentes disposiciones, estarán sujetas en loconducente a las disposiciones <strong>de</strong> carácter general expedidas <strong>por</strong> la Comisión, y en su caso a sus modificaciones,que a continuación se r<strong>el</strong>acionan:(7)I. Reglas a las que habrán <strong>de</strong> sujetarse las socieda<strong>de</strong>s y fi<strong>de</strong>icomisos que intervengan en <strong>el</strong> establecimiento yoperación <strong>de</strong> un mercado <strong>de</strong> futuros y opciones cotizados en bolsa, publicadas en <strong>el</strong> Diario Oficial <strong>de</strong> laFe<strong>de</strong>ración <strong>el</strong> 31 <strong>de</strong> diciembre <strong>de</strong> 1996.(7)II. Disposiciones <strong>de</strong> carácter pru<strong>de</strong>ncial a las que se sujetarán en sus operaciones los participantes en <strong>el</strong>mercado <strong>de</strong> futuros y opciones cotizados en bolsa, publicadas en <strong>el</strong> Diario Oficial <strong>de</strong> la Fe<strong>de</strong>ración <strong>el</strong> 26 <strong>de</strong>mayo <strong>de</strong> 1997.(7)III. Reglas generales para la integración <strong>de</strong> expedientes que contengan la información que acredite <strong>el</strong>cumplimiento <strong>de</strong> los requisitos que <strong>de</strong>ben satisfacer las personas que <strong>de</strong>sempeñen empleos, cargos ocomisiones en entida<strong>de</strong>s financieras, publicadas en <strong>el</strong> Diario Oficial <strong>de</strong> la Fe<strong>de</strong>ración <strong>el</strong> 1º <strong>de</strong> marzo <strong>de</strong>2002.(7)IV. Disposiciones generales aplicables a los operadores <strong>de</strong> bolsa y apo<strong>de</strong>rados <strong>de</strong> intermediarios d<strong>el</strong> mercado<strong>de</strong> valores y asesores <strong>de</strong> inversión para la c<strong>el</strong>ebración <strong>de</strong> operaciones con <strong>el</strong> público, publicadas en <strong>el</strong>Diario Oficial <strong>de</strong> la Fe<strong>de</strong>ración <strong>el</strong> 27 <strong>de</strong> junio <strong>de</strong> 2002.(7)V. Disposiciones <strong>de</strong> carácter general aplicables a las emisoras <strong>de</strong> valores y a otros participantes d<strong>el</strong> mercado<strong>de</strong> valores, publicadas en <strong>el</strong> Diario Oficial <strong>de</strong> la Fe<strong>de</strong>ración <strong>el</strong> 19 <strong>de</strong> marzo <strong>de</strong> 2003.(7) VI. Disposiciones aplicables a las operaciones con valores que realicen los directivos y empleados <strong>de</strong> entida<strong>de</strong>sfinancieras, publicadas en <strong>el</strong> Diario Oficial <strong>de</strong> la Fe<strong>de</strong>ración <strong>el</strong> 9 <strong>de</strong> mayo <strong>de</strong> 2003.(7)VII. Disposiciones <strong>de</strong> carácter general aplicables al sistema internacional <strong>de</strong> cotizaciones, publicadas en <strong>el</strong>Diario Oficial <strong>de</strong> la Fe<strong>de</strong>ración <strong>el</strong> 18 <strong>de</strong> diciembre <strong>de</strong> 2003.(7)VIII. Reglas para <strong>el</strong> or<strong>de</strong>namiento y simplificación <strong>de</strong> los requerimientos <strong>de</strong> información adicional a lasinstituciones <strong>de</strong> crédito, publicadas en <strong>el</strong> Diario Oficial <strong>de</strong> la Fe<strong>de</strong>ración <strong>el</strong> 20 <strong>de</strong> mayo <strong>de</strong> 2004.(7)IX. Disposiciones <strong>de</strong> carácter general en materia <strong>de</strong> usos y prácticas financieras r<strong>el</strong>ativas a lasrecomendaciones que formulen entida<strong>de</strong>s financieras para la c<strong>el</strong>ebración <strong>de</strong> operaciones con valores einstrumentos financieros <strong>de</strong>rivados, publicadas en <strong>el</strong> Diario Oficial <strong>de</strong> la Fe<strong>de</strong>ración <strong>el</strong> 15 <strong>de</strong> diciembre <strong>de</strong>2005.(7)X. Disposiciones <strong>de</strong> carácter general aplicables a los requerimientos <strong>de</strong> información y documentación r<strong>el</strong>ativa alos clientes <strong>de</strong> las instituciones <strong>de</strong> crédito y casas <strong>de</strong> bolsa, publicadas en <strong>el</strong> Diario Oficial <strong>de</strong> la Fe<strong>de</strong>ración<strong>el</strong> 7 <strong>de</strong> abril <strong>de</strong> <strong>2006</strong>.(7)XI. Disposiciones <strong>de</strong> carácter general que señalan los días d<strong>el</strong> año, en que las entida<strong>de</strong>s financieras sujetas ala supervisión <strong>de</strong> la Comisión, <strong>de</strong>berán cerrar sus puertas y suspen<strong>de</strong>r operaciones, publicadas en <strong>el</strong> DiarioOficial <strong>de</strong> la Fe<strong>de</strong>ración para cada ejercicio social.(18)XII. Disposiciones <strong>de</strong> carácter general a que se refieren los artículos 11, 12, 13 y 23 <strong>de</strong> la Ley para laTransparencia y Or<strong>de</strong>namiento <strong>de</strong> los Servicios Financieros aplicables a las instituciones <strong>de</strong> crédito,socieda<strong>de</strong>s financieras <strong>de</strong> objeto limitado, socieda<strong>de</strong>s financieras <strong>de</strong> objeto múltiple reguladas y las entida<strong>de</strong>sfinancieras que actúen como fiduciarias en fi<strong>de</strong>icomisos que otorguen crédito, préstamo o financiamiento alpúblico, publicadas en <strong>el</strong> Diario Oficial <strong>de</strong> la Fe<strong>de</strong>ración <strong>el</strong> 22 <strong>de</strong> noviembre <strong>de</strong> 2007.(18)XIII. Las <strong>de</strong>más que expida la Comisión con posterioridad a estas disposiciones, que resulten aplicables a lasInstituciones.
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DISPOSICIONES DE CARACTER GENERAL A
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