152.información generada, recibida, transmitida, procesada o almacenada en la ejecución <strong>de</strong> los servicios que serefieran a la utilización <strong>de</strong> infraestructura tecnológica, <strong>de</strong> t<strong>el</strong>ecomunicaciones o <strong>de</strong> procesamiento <strong>de</strong> información,que se realicen parcial o totalmente fuera d<strong>el</strong> territorio nacional.(9) El director general <strong>de</strong> la Institución será responsable <strong>de</strong> aprobar las políticas y criterios para s<strong>el</strong>eccionar a losterceros, que contrate la Institución en términos <strong>de</strong> lo previsto en este artículo. El director general asimismo, seráresponsable <strong>de</strong> la implementación <strong>de</strong> dichas políticas y criterios.(16) Las Instituciones que tengan <strong>el</strong> carácter <strong>de</strong> filiales podrán recibir o contratar servicios o comisiones <strong>de</strong> la instituciónfinanciera d<strong>el</strong> exterior que las controle o bien, <strong>de</strong> las subsidiarias o empresas r<strong>el</strong>acionadas a esta última, sin sujetarse alo dispuesto en las fracciones II a V anteriores, siempre que la Institución filial <strong>de</strong> que se trate <strong>de</strong>ba ajustarse a laspolíticas y lineamientos que al respecto tenga establecida la referida institución financiera d<strong>el</strong> exterior; se cercioren quetales políticas y lineamientos prevén los aspectos a que <strong>el</strong> presente artículo se refiere, y tengan acceso a lasevaluaciones y auditorías que realice la citada institución financiera d<strong>el</strong> exterior. Igual supuesto resultará aplicable para<strong>el</strong> caso <strong>de</strong> servicios o comisiones que un tercero provea tanto a la institución financiera d<strong>el</strong> exterior como a la filial.(16) La Comisión podrá, en todo momento, solicitar los informes <strong>de</strong> auditoría a que se refiere <strong>el</strong> párrafo anterior, a través<strong>de</strong> las Instituciones filiales.(15) Artículo 319.- Las Instituciones <strong>de</strong>berán dar aviso a la unidad administrativa <strong>de</strong> la Comisión que se encuentre acargo <strong>de</strong> su supervisión, previamente a la contratación <strong>de</strong> la prestación <strong>de</strong> servicios o comisiones para la realización <strong>de</strong>un proceso operativo o para la administración <strong>de</strong> bases <strong>de</strong> datos, con terceros, con otras Instituciones o entida<strong>de</strong>sfinancieras, cuando a juicio d<strong>el</strong> director general <strong>de</strong> la Institución <strong>de</strong> que se trate, puedan afectar cualitativa ocuantitativamente una o más <strong>de</strong> las operaciones que realice la Institución conforme a su objeto, tomando en cuenta para<strong>de</strong>terminar tal circunstancia, entre otras:(9) I. La capacidad <strong>de</strong> la Institución, para en caso <strong>de</strong> contingencia mantener la continuidad operativa y larealización <strong>de</strong> operaciones y servicios con sus clientes.(9) II. La complejidad y tiempo requerido para encontrar un tercero que, en su caso, sustituya al originalmentecontratado.(9) III. La limitación en la toma <strong>de</strong> <strong>de</strong>cisiones que trasciendan en forma significativa en la situación administrativa,financiera, operacional o jurídica <strong>de</strong> la propia Institución.(9) IV. La habilidad <strong>de</strong> la Institución para mantener controles internos apropiados y o<strong>por</strong>tunidad en <strong>el</strong> registrocontable, así como cumplir con los requerimientos regulatorios en caso <strong>de</strong> suspensión d<strong>el</strong> servicio <strong>por</strong> parted<strong>el</strong> tercero.(9) V. El impacto que la suspensión d<strong>el</strong> servicio tendría en las finanzas, reputación y operaciones <strong>de</strong> la Institución.(9) VI. La capacidad <strong>de</strong> la Institución <strong>de</strong> participar eficientemente en <strong>el</strong> sistema <strong>de</strong> pagos.(9) VII. La vulnerabilidad <strong>de</strong> la información r<strong>el</strong>ativa a los clientes.(15) El aviso a que se refiere este Artículo, <strong>de</strong>berá precisar <strong>el</strong> proceso operativo o <strong>de</strong> administración <strong>de</strong> bases <strong>de</strong> datosobjeto <strong>de</strong> los servicios o comisiones <strong>de</strong> que se trata y entregarse a la Comisión con una anticipación <strong>de</strong> <strong>por</strong> lo menosveinte días hábiles a la fecha en que pretendan contratar dichos servicios o comisiones. Tratándose <strong>de</strong> instituciones <strong>de</strong>banca <strong>de</strong> <strong>de</strong>sarrollo, <strong>el</strong> citado aviso <strong>de</strong>berá presentarse al inicio <strong>de</strong> los procedimientos a que se refieren las fracciones Iy II d<strong>el</strong> artículo 26 <strong>de</strong> la Ley <strong>de</strong> Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios d<strong>el</strong> Sector Público.(9) La Comisión, en protección <strong>de</strong> los intereses d<strong>el</strong> público usuario y en su carácter <strong>de</strong> autoridad supervisora, antes d<strong>el</strong>a fecha en que se pretenda contratar <strong>el</strong> servicio o comisión respectivos, tendrá la facultad <strong>de</strong> requerir a la Instituciónque la prestación <strong>de</strong> dicho servicio no se realice a través d<strong>el</strong> tercero señalado en <strong>el</strong> aviso a que se refiere <strong>el</strong> presenteartículo, cuando consi<strong>de</strong>re que <strong>por</strong> los términos y condiciones <strong>de</strong> contratación d<strong>el</strong> servicio o las políticas yprocedimientos <strong>de</strong> control interno, la infraestructura tecnológica o <strong>de</strong> comunicaciones materia d<strong>el</strong> servicio, seaprevisible que no estarían en posibilidad <strong>de</strong> cumplir las disposiciones aplicables a la propia Institución y, en su caso,pueda verse afectada la estabilidad financiera o continuidad operativa <strong>de</strong> esta última, a juicio <strong>de</strong> la Comisión.(9) En caso <strong>de</strong> que la Institución no reciba dicho requerimiento <strong>por</strong> escrito <strong>por</strong> parte <strong>de</strong> la Comisión en <strong>el</strong> plazo antesmencionado, se tomará como “afirmativa ficta” y podrá iniciarse la prestación d<strong>el</strong> servicio o comisión en cuestión.(9)Artículo 320.- El aviso a que se refiere <strong>el</strong> Artículo 319, <strong>de</strong>berá ser suscrito <strong>por</strong> <strong>el</strong> director general <strong>de</strong> la Institución yreunir los requisitos siguientes:
153.(9) I. Contener <strong>el</strong> informe a que se refiere la fracción II d<strong>el</strong> Artículo 318.(9)En caso <strong>de</strong> que los servicios a contratar se refieran a la utilización <strong>de</strong> infraestructura tecnológica o <strong>de</strong>t<strong>el</strong>ecomunicaciones, <strong>el</strong> aviso <strong>de</strong>berá contener adicionalmente un informe técnico que especifique <strong>el</strong> tipo <strong>de</strong>operaciones o servicios bancarios que habrán <strong>de</strong> c<strong>el</strong>ebrarse utilizando la base tecnológica que le seaproveída <strong>por</strong> terceros, así como la forma en que se dará cumplimiento a los lineamientos mínimos <strong>de</strong>operación y seguridad, que se señalan en <strong>el</strong> Anexo 52 <strong>de</strong> las presentes disposiciones.(15) II. Acompañar <strong>el</strong> proyecto <strong>de</strong> contrato <strong>de</strong> prestación <strong>de</strong> servicios o comisión, señalando la fecha probable <strong>de</strong> suc<strong>el</strong>ebración. Las instituciones <strong>de</strong> banca <strong>de</strong> <strong>de</strong>sarrollo remitirán <strong>el</strong> contrato respectivo, una vez concluidos losprocedimientos a que se refieren las fracciones I y II d<strong>el</strong> artículo 26 <strong>de</strong> la Ley <strong>de</strong> Adquisiciones, Arrendamientos yServicios d<strong>el</strong> Sector Público.(17) Artículo 321.- Derogado.(15) Artículo 322.- Las Instituciones al contratar con terceros la prestación <strong>de</strong> servicios o comisiones, para la realización<strong>de</strong> un proceso operativo o para la administración <strong>de</strong> bases <strong>de</strong> datos, que se pro<strong>por</strong>cionen o ejecuten parcial ototalmente fuera <strong>de</strong> territorio nacional o <strong>por</strong> resi<strong>de</strong>ntes en <strong>el</strong> extranjero, en todo momento, con in<strong>de</strong>pen<strong>de</strong>ncia <strong>de</strong> que losprocesos <strong>de</strong> que se trate puedan o no afectar cualitativa o cuantitativamente una o más <strong>de</strong> las operaciones que realic<strong>el</strong>a Institución, <strong>de</strong>berán dar aviso a la unidad administrativa <strong>de</strong> la Comisión que se encuentre a cargo <strong>de</strong> su supervisión,la intención <strong>de</strong> contratar dicho proceso con una anticipación <strong>de</strong> <strong>por</strong> lo menos veinte días hábiles a la fecha quecorresponda.(16) Las Instituciones en <strong>el</strong> aviso a que se refiere <strong>el</strong> párrafo anterior, <strong>de</strong>berán precisar la a<strong>de</strong>cuación y cumplimiento d<strong>el</strong>os requisitos siguientes:(9) I. Que los terceros con los que se contrate residan en países cuyo <strong>de</strong>recho interno pro<strong>por</strong>cione protección a losdatos <strong>de</strong> las personas, resguardando su <strong>de</strong>bida confi<strong>de</strong>ncialidad, o bien, los países <strong>de</strong> resi<strong>de</strong>ncia mantengansuscritos con México acuerdos internacionales en dicha materia o <strong>de</strong> intercambio <strong>de</strong> información entre losorganismos supervisores, tratándose <strong>de</strong> entida<strong>de</strong>s financieras.(15)II. Que las Instituciones manifiesten a la Comisión que mantendrán en sus oficinas principales ubicadas en losEstados Unidos Mexicanos, al menos la documentación e información r<strong>el</strong>ativa a las evaluaciones, resultados <strong>de</strong>auditorías y re<strong>por</strong>tes <strong>de</strong> <strong>de</strong>sempeño. Asimismo, cuando la Comisión lo requiera <strong>de</strong>berán pro<strong>por</strong>cionar taldocumentación en idioma español.(9) III. Que se cuente con la aprobación d<strong>el</strong> Consejo o, en su caso, d<strong>el</strong> Comité <strong>de</strong> Auditoría o d<strong>el</strong> comité <strong>de</strong> riesgos,haciendo constar en <strong>el</strong> acuerdo respectivo los aspectos siguientes:(9) a) Que al contratar los servicios no se pone en riesgo <strong>el</strong> a<strong>de</strong>cuado cumplimiento <strong>de</strong> las disposicionesaplicables a la Institución.(9) b) Que las prácticas <strong>de</strong> negocio d<strong>el</strong> tercero son consistentes con las <strong>de</strong> operación <strong>de</strong> la Institución.(9) c) Que no habría impacto en la estabilidad financiera o continuidad operativa <strong>de</strong> la Institución, con motivo<strong>de</strong> la distancia geográfica y, en su caso, d<strong>el</strong> lenguaje que se utilizará en la prestación d<strong>el</strong> servicio.(15) Para <strong>el</strong> aviso <strong>de</strong> contratación <strong>de</strong> los servicios o comisiones a que se refiere <strong>el</strong> presente artículo, resultará aplicable lodispuesto <strong>por</strong> los Artículos 319, penúltimo y último párrafos y 320 anteriores. Asimismo, la Comisión tendrá la facultad<strong>de</strong> requerirle a la Institución <strong>el</strong> proyecto d<strong>el</strong> contrato y, en su caso, <strong>el</strong> contrato c<strong>el</strong>ebrado, con su traducción al idiomaespañol.(15)Artículo 323.- La contratación <strong>de</strong> los servicios o las comisiones para la realización <strong>de</strong> procesos operativos oadministración <strong>de</strong> bases <strong>de</strong> datos a que se refiere <strong>el</strong> presente Capítulo, es sin perjuicio <strong>de</strong> que las operaciones activas,pasivas y <strong>de</strong> servicios que c<strong>el</strong>ebren las Instituciones al amparo <strong>de</strong> dichos contratos se ajusten a las disposicionesaplicables.(9)Asimismo, dicha contratación no exime a las Instituciones, ni a sus directivos, d<strong>el</strong>egados fiduciarios, <strong>de</strong>másempleados o representantes, así como a las personas que ostenten cualquier empleo, cargo o comisión otorgado <strong>por</strong>la propia Institución, <strong>de</strong> la obligación <strong>de</strong> observar estrictamente lo establecido en las leyes y disposiciones <strong>de</strong>carácter general o pru<strong>de</strong>ncial que <strong>de</strong> <strong>el</strong>las <strong>de</strong>riven.
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DISPOSICIONES DE CARACTER GENERAL A
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