Beteiligungsbericht 2011 / 2012 - Dortmund.de

Die Beteiligung an der Technologiezentrum
Dortmund GmbH, die zum Bilanzstichtag
noch 198,0 T€ = 6,6 % betrug, erhöhte sich
durch eine anteilige Übernahme von An tei len
der Westdeutschen Landesbank mit Wirkung
zum 1. Januar 2012 auf 256,0 T€, entspre -
chend 8,53 %.
IV. Wirtschaftliche Verhältnisse
Die Bilanz zeigt zum 31. Dezember 2011
Forderungen gegenüber Kunden und ande -
ren Kreditinstituten i.H.v. ca. 5,06 Mrd. €,
entsprechend 66,3 % der gesamten Aktiva
der Sparkasse. Der Bestand der eigenen
Wertpapiere beträgt nahezu unverändert
2,07 Mrd. €. Die Wertpapieranlagen erfolg -
ten zum überwiegenden Teil in Schuldverschreibungen
und anderen festverzinslichen
Wertpapieren.
Die Passivseite legte im Einlagenbereich zu.
Die Verbindlichkeiten gegenüber Kunden
erhöhten sich von 6,04 Mrd. € im Vorjahr auf
6,16 Mrd. €, wobei die Spareinlagen weiterhin
mit 3,3 Mrd. € den größten Posten dar -
stellen. Darüber hinaus finanziert die Spar -
kasse ihr Aktivgeschäft aus Verbindlichkeiten
gegenüber Kreditinstituten, die nahezu un -
verändert 0,62 Mrd. € betragen.
Die Eigenmittel bestehen vor allem aus der
Sicherheitsrücklage, die aus einbehaltenen
Gewinnen gebildet worden ist. Die Sicherheitsrücklage
per 31. Dezember 2011 beträgt
438,1 Mio. €.
Die Gewinn- und Verlustrechnung der Spar -
kasse weist für den Berichtszeitraum weiterhin
ein zufriedenstellendes Ergebnis aus, auch
wenn der Zinsüberschuss von 184,7 Mio. € auf
176,1 Mio. € gesunken ist. Das Provisions -
ergebnis ist mit 45,6 Mio. € im Vergleich zum
Vorjahr mit 45,5 Mio. € konstant geblieben.
Nachdem die Personalaufwendungen im
Vor jahr aufgrund von Einmaleffekten von
89,9 Mio. € auf 82,7 Mio. € deutlich zurück -
gegangen waren, erhöhten sie sich im Be richts -
jahr wieder auf 86,5 Mio. €, lagen da mit aber
noch unter dem Wert des Geschäfts jahres
2009. Aufgrund der Tarifabschlüsse des
laufenden Jahres wird ein Personalmehr -
aufwand von 1,7 % im Jahr 2012 und 0,9 %
im Jahr 2013 erwartet.
Nach Risikovorsorge wird ein Jahresüberschuss
von 12,8 Mio. € ausgewiesen. Dieses
Ergebnis entspricht dem Überschuss des Vorjahres.
Angesichts der Wettbewerbssituation
entwickelte sich das Ergebnis der Geschäfts -
tätigkeit im abgelaufenen Geschäftsjahr
zufriedenstellend.
Trotz der im Euroraum schwelenden Staats -
schuldenkrise, der zunehmenden wirtschaft -
lichen Divergenzen sowie der auf absehbare
Zeit eher gedämpft zu erwartenden wirt -
schaftlichen Perspektiven in der Eurozone
rechnet die Sparkasse Dortmund auch für
das laufende Geschäftsjahr mit einer, wenn
auch moderaten, Erhöhung des Geschäfts -
umfangs. Für das Geschäftsjahr 2013 wird
ebenfalls von einer positiven Entwicklung im
Kreditgeschäft ausgegangen. Im Einlagen -
geschäft wird vor dem Hintergrund der konjunkturellen
Entwicklung eine konstante
Sparquote und damit ein leichtes Wachstum
bei den Kundengeldanlagen erwartet.
Verflechtungen mit dem städtischen Haus -
halt ergeben sich aus den jährlichen Gewinn -
ausschüttungen. Außerdem ist die Spar kasse
Dortmund Hausbank der Stadt Dortmund.
Der Zahlungsverkehr der Stadt und ihrer
Eigenbetriebe wird vorwiegend über die
Sparkasse abgewickelt. Für das Geschäftsjahr
2011 wird aus dem verteilungsfähigen Anteil
des Jahresüberschusses ein Betrag i.H.v. 5,0
Mio. € an die Stadt Dortmund abgeführt.
Dieser Ausschüttungsbetrag ist gemäß § 25
Abs. 3 SpkG NW zur Erfüllung der gemeinwohlorientierten
örtlichen Aufgaben des
Trägers für gemeinnützige Zwecke zu verwenden.
Der verbleibende Jahresüberschuss wird
der Sicherheitsrücklage zugeführt.
Stadt Dortmund · Beteiligungsbericht 2011/2012
Sparkasse Dortmund
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Finanzen