lautoroute-du-millionnaire-pdf_FRENCHPDF

21 ans 0,01 31 ans 10 485,76
22 ans 0,02 32 ans 20 971,52
23 ans 0,04 33 ans 41 943,04
24 ans 0,08 34 ans 83 886,08
25 ans 0,16 35 ans 167 772,16
26 ans 0,32 36 ans 335 544,32
27 ans 0,64 37 ans 671 088,64
28 ans 1,28 38 ans 1 342 177,28
29 ans 2,56 39 ans 2 684 354,56
30 ans 5,12 40 ans 5 368 709,12
31 ans 10,24 51 ans 10 737 418,24
32 ans 20,48 52 ans 21 474 836,48
33 ans 40,96 53 ans 42 949 672,96
34 ans 81,92 54 ans 85 899 345,92
35 ans 163,84 55 ans 171 798 691,84
36 ans 327,68 56 ans 343 597 383,68
37 ans 655,36 57 ans 687 194 767,36
38 ans 1 310,72 58 ans 1 374 389 534,72
39 ans 2 621,44 59 ans 2 748 779 069,44
40 ans 5 242,88 60 ans 5 497 558 138,88
Le tableau ainsi modifié montre bien ce qui se passe pour le voyage de
M. Prudent : les intérêts composés ne commencent à prendre vraiment de la
valeur que lorsque l’essentiel de la vie est déjà derrière lui. Ce n’est pas avant
50-60 ans que M. Prudent commence à toucher gros, et encore, avec – en
l’occurrence – des rendements de 100 % année après année. Les rendements
moyens du marché sont de l’ordre de 7 %. Pourtant, même en doublant, à
40 ans, vous avez à peine 6 000 $. On voit, ici encore, la situation
malheureuse de M. Prudent : prisonnier du temps et d’un rendement qu’il ne
peut pas contrôler.
Les Fonceurs comprennent cette faiblesse et se rendent compte que les
intérêts composés sont une arme d’autant plus efficace que les sommes en jeu
sont importantes. Pour que les intérêts composés soient efficaces, vous devez
court-circuiter trente ans de carence mathématique afin de surfer la vague là
où elle est efficace.
frenchpdf.com