Informe de Rendición de Cuentas 2006-2012 - Bansefi

Mejoras ya implementadasConcepto Problemática anterior Mejora ImplementadaMejoras enMedios de Pago(tarjetas ycajerosautomáticos)No se contaba con un herramienta quepermitiera conocer la aplicación de laoperación diaria, así como el registro contablede las operaciones realizadas en terminalespunto de venta y Cajeros Automáticos, propiosy ajenos con tarjetas de nuestros clientes.La guía contable del producto no refleja lanaturaleza correcta de cada una de lasoperaciones permitidas para las tarjetasNo se retiene el 100% de los saldos paracubrir las operaciones no cobradas a losclientes en el primer intento.Se implementa mecanismo automatizado yauditable que permite identificar el resultadode la operación, el cual desglosa cada tipo detransacción y permite el registro contableautomatizado de las cifras previamentecuadradas con la operación.Adicionalmente permite la identificación de lasoperaciones que es necesario corregir porcualquiera que sea la causa.Esta mecánica se sigue desde septiembre2010Se solicitó una nueva guía contable,especificando la naturaleza de cada una de lastransacciones y se implementó en septiembre2010.Las transacciones que no son direccionadascorrectamente por el sistema se reclasificanmanualmente en lo que se implementa lasolución requerida.Se retiene la totalidad de los recibos nocobrados con vencimiento quincenal para elintento de cobro de las operacionespendientes.14 Informe que guarda el proceso de conciliaciónMejoras ya implementadasConcepto Problemática anterior Mejora ImplementadaRemesasInternacionalesSe contaba con acceso a los archivos de lasinstrucciones de pago enviadas por lasremesadoras.Se cerró el acceso del personal operativo a losarchivos de las remesadoras así como a lasbases de datos productivas.Se entrega diariamente a las remesadoras eldetalle de las operaciones realizadas el díaanterior y se complementa con un estado decuenta (actualmente de generación manual).15 Informe que guarda el proceso de conciliación156/214