Informe de RendiciÃ³n de Cuentas 2006-2012 - Bansefi

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Mejoras ya implementadasConcepto Problemática anterior Mejora ImplementadaMejoras enMedios de Pago(tarjetas ycajerosautomáticos)No se contaba con un herramienta quepermitiera conocer la aplicación de laoperación diaria, así como el registro contablede las operaciones realizadas en terminalespunto de venta y Cajeros Automáticos, propiosy ajenos con tarjetas de nuestros clientes.La guía contable del producto no refleja lanaturaleza correcta de cada una de lasoperaciones permitidas para las tarjetasNo se retiene el 100% de los saldos paracubrir las operaciones no cobradas a losclientes en el primer intento.Se implementa mecanismo automatizado yauditable que permite identificar el resultadode la operación, el cual desglosa cada tipo detransacción y permite el registro contableautomatizado de las cifras previamentecuadradas con la operación.Adicionalmente permite la identificación de lasoperaciones que es necesario corregir porcualquiera que sea la causa.Esta mecánica se sigue desde septiembre2010Se solicitó una nueva guía contable,especificando la naturaleza de cada una de lastransacciones y se implementó en septiembre2010.Las transacciones que no son direccionadascorrectamente por el sistema se reclasificanmanualmente en lo que se implementa lasolución requerida.Se retiene la totalidad de los recibos nocobrados con vencimiento quincenal para elintento de cobro de las operacionespendientes.14 Informe que guarda el proceso de conciliaciónMejoras ya implementadasConcepto Problemática anterior Mejora ImplementadaRemesasInternacionalesSe contaba con acceso a los archivos de lasinstrucciones de pago enviadas por lasremesadoras.Se cerró el acceso del personal operativo a losarchivos de las remesadoras así como a lasbases de datos productivas.Se entrega diariamente a las remesadoras eldetalle de las operaciones realizadas el díaanterior y se complementa con un estado decuenta (actualmente de generación manual).15 Informe que guarda el proceso de conciliación156/214
De las áreas de oportunidad con Sistemas se implementó un plan detrabajo, el cual se cita a continuación.RESUMEN DE PROYECTOSPROYECTOEliminación de descuadresFASE IPeticiónFormalFASE IIDocumentofuncionalFASE IIIAnálisisTécnicoFASE IVDesarrollo oimplementaciónFASE VPruebasFASE VILiberación38 38 6 9 23Conciliación automática deremesas internacionales 2 2 1 1Optimización de procesosrelacionados al batch diarioy mensual1Proyecto institucional, diseñado durante 2010, se planteó al BancoMundial para la obtención de recursos durante 2011, se esperaimplementarlo en 2012.SPEI en TCB 3 3 1 2Archivo de dotacionesurgentes 2 2 1 1Ampliación de archivo dedotaciones ordinarias 1 1 1Generación diaria deinformación detallada deoperaciones TCB11ELIMINACIÓN DE DESCUADRESOperación Volumen mensual Fecha estimada de finalizaciónRetiros batch OportunidadesDispersión OportunidadesDispersión otros productosRetiros batch otros productosConsumos de tarjeta de débitoDevoluciones de consumos de tarjeta de débitoRetiros en cajeros propiosComisiones por uso de tarjeta de débitoComisión saldo bajo tarjeta de débitoCobro IVA cuota de administraciónCobro cuota de administraciónOperaciones pago de serviciosMasivos centro 3412Liquidación de intereses3,000,0000 operaciones3,000,000 operaciones50,000 operaciones2,000 operaciones600,000 operaciones2,000 operaciones30,000 operaciones600,000 operaciones2,000 operaciones10,000 operaciones10,000 operaciones8,000 operaciones5,000 operaciones3,000,000 operacionesMarzo 2, 2012Marzo 8, 2012Junio 21, 2012Junio 21, 2012Junio 22, 2012Junio 29, 2012Marzo 16, 2012Febrero 24, 2012Abril 19, 2012Junio 21, 2012Junio 21, 2012Febrero 17, 2012Junio 21, 2012Junio 21, 2012157/214
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