Informe de Rendición de Cuentas 2006-2012 - Bansefi

De igual manera se lleva a cabo la comercialización de otras aplicacionesde negocios tales como el sistema de administración de recursosempresariales (SARE –ERP por sus siglas en inglés), servicio deDatawarehousing, Sistema de Administración del Riesgo Operativo (SARO),Sistema de Prevención de Lavado de Dinero y financiamiento al terrorismo(PLD), Sistema de Scoring para calificación de la cartera de crédito de lasentidades usuarias; así como la administración de negocios fiduciarios(fideicomisos).Prevención de Lavado de DineroEl sistema ASSIST, del proveedor tecnológico Experian InformationSolution, es la aplicación que utiliza BANSEFI para la Prevención de Lavadode Dinero (PLD), que es un software de detección sistemática de cuentas,perfiles y tendencias de transacciones. La aplicación cuenta con una granvariedad de parámetros personalizables que reducen las coincidencias sinafectar las operaciones o comprometer los objetivos de cumplimiento.Asimismo, esta solución cubre los requisitos de cumplimiento normativo eimplementa los sistemas automatizados y procesos requeridos paramonitorear, detectar, investigar, documentar y reportar las actividades delavado de dinero.Analiza cómo el dinero se mueve dentro, alrededor y fuera de un banco uotra empresa ya que identifica patrones sospechosos de comportamiento,crea informes, y ayuda a reducir las cargas administrativas y los costosasociados a los procesos de cumplimiento de manuales.Enterprise Resource Planning (ERP)El Sistema de Administración de Recursos Empresariales (ERP por sussiglas en inglés) es un sistema informático de planeación de recursos deuna empresa que consiste en un conjunto de programas computacionalesintegrados que apoya las principales actividades administrativas de lasempresas, como son Finanzas, Contabilidad, Compras, Inventarios yRecursos Humanos.42/155