2012 formulario de referencia - Banco Itaú

102Mantener los registros relacionados anteriormente por un mínimo de cinco a diez años,dependiendo de la naturaleza de la información, después de terminar la relación con un cliente ode concluir una transacción;Definir criterios para la contratación de personal y capacitar a los empleados sobre prevencióncontra el lavado de dinero;Establecer que los procedimientos de prevención contra el lavado de dinero deben implementarsetambién en las oficinas y subsidiarias de las instituciones financieras brasileñas que se ubiquen enel extranjero;Establecer que las operaciones en el mercado de cambio brasileño pueden realizarse coninstitución brasileña ubicada en el extranjero, siempre y cuando se encuentre presente físicamenteen el país donde esté constituida y licenciada, y no esté afiliada a ningún grupo de serviciosfinancieros objeto de efectiva supervisión;Perfeccionar el monitoreo de operaciones y situaciones que puedan indicar la existencia de lavadode dinero y financiamiento al terrorismo, lo cual debe comunicarse al COAF.La inobservancia de cualquiera de las obligaciones anteriormente mencionadas supone la aplicación, ala institución financiera y a sus directores, de sanciones que varían de: (i) amonestación; (ii) multas (del 1% al200% del valor total de la transacción, un 200% del beneficio que haya generado o multa de hastaR$20.000.000,00); (iii) condena temporal de los directores, por un plazo de diez años, a no poder ejercercualquier cargo de gerencia en institución financiera; y (iv) casación o suspensión de la autorización paraejercer la actividad, operación o funcionamiento.Personas Políticamente ExpuestasLas PPE son agentes públicos que ocupan o han ocupado un cargo público relevante (por ejemplo,jefes de estado o gobierno, políticos seniors, personas que hayan ocupado cargos importantes en el gobierno,altos oficiales judiciales o militares, altos ejecutivos de empresas estatales, empleados importantes de partidospolíticos) durante los últimos cinco años en Brasil o en otros países, territorios o jurisdicciones extranjeras. Estadesignación también se aplica a sus familiares y asociados próximos. Las instituciones financieras debendesarrollar e implementar procedimientos internos con el fin de identificar PPE y obtener una aprobaciónespecial de un miembro de más alto rango en el equipo, que normalmente estaría autorizado a aprobarrelaciones, tales como directores, antes de entablar cualquier relación con estas personas. Ellos también debenadoptar medidas de control reforzado y continuo en lo que concierne a las transacciones con PPE, así comocomunicar todas las transacciones sospechosas al COAF.Secreto BancarioLas instituciones financieras deben mantener la confidencialidad sobre sus operaciones bancarias y losservicios prestados a sus clientes. Las únicas circunstancias en las que las informaciones sobre clientes,servicios y operaciones de instituciones financieras brasileñas o compañías de tarjetas de crédito se puedendar a conocer a terceros son: (i) la divulgación de informaciones con el consentimiento expreso de las partesinteresadas; (ii) el intercambio de informaciones entre instituciones financieras a efectos de registro; (iii) ladisposición de informaciones que consten en el registro de propietarios de cheques extendidos contra cuentassin fondos suficientes y a entidades de protección al crédito; (iv) la entrega, por parte de institucionesfinancieras y empresas de tarjetas de crédito, a las autoridades competentes, de informaciones sobre lapráctica real o sospechosa de actos ilícitos penales o de otra naturaleza; (v) como expresamente autorizado,de otra forma, por la Ley Complementaria nº 105 de 10 de enero de 2001; (vi) revelación de informacionesmediante mandado judicial. La Ley Complementaria nº 105 también permite que el Banco Central o la CVMintercambien informaciones con autoridades de países extranjeros en los términos de los tratados existentes.Para terminar, la quiebra del secreto bancario podrá decretarse judicialmente cuando sea necesaria paraaveriguar cualesquier actos ilícitos civiles o delitos. A excepción de las hipótesis permitidas por la LeyComplementaria nº 105 y de otros casos permitidos por orden judicial, la quiebra de secreto bancarioconstituye delito por el que los responsables pueden ser condenados a pena de prisión de uno a cuatro años ymulta.