1.2 AperÃ§u de l'activitÃ© du Groupe - Euler Hermes

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5 AnnexesCOMPTES CONSOLIDÉSaux comptes consolidésEstimation des contributions et paiements futursLe tableau suivant présente les montants estimés des prestations à payer aux participants par les fonds de retraite et par le groupe Euler Hermes :(en milliers d’euros) Prestations de retraite Prestations complémentaires2010 17 592 3242011 15 819 1532012 17 114 -2013 18 334 1022014 19 971 3512015 21 036 1592016 -2020 126 501 2 093NOTE 17.DETTES DE FINANCEMENTVentilation par nature(en milliers d’euros) 31 décembre 2010 31 décembre 2009Dettes subordonnées - -Comptes et emprunts à terme 255 118 1 261Comptes ordinaires à vue - -Dettes de financement envers les entreprises du secteur bancaire 255 118 1 261Autres dettes de financement 249 168 405 882TOTAL DES DETTES DE FINANCEMENT 504 286 407 143Les dettes de financement envers les entreprises du secteur bancairecomprennent les lignes suivantes :■ emprunt 2010 auprès du crédit agricole de 125 millions d’eurosà échéance 18/06/2015 au taux fixe annuel de 3,05 % ;■ emprunt 2010 auprès de HSBC de 125 millions d’euros à échéance18/06/2015, au taux fixe annuel de 3,05 % ;■ emprunt de la filiale grecque Euler Hermes Emporiki auprèsd’Emporiki Bank pour 1 million d’euros ;■ des intérêts courus non échus pour 4,15 millions d’euros.Les autres dettes de financement correspondent essentiellement à deuxemprunts contractés auprès d’Allianz France International et d’AllianzBelgique :■ emprunt 2009 de 110 millions d’euros à échéance 10/09/2012, au tauxfixe Mid-Swaps 3 ans + 60 points de base ;■ emprunt 2010 de 135 millions d’euros à échéance 24/06/2020, au tauxfixe annuel de 4,04 % ;■ des intérêts courus non échus pour 3,82 millions d’euros.Ventilation par échéance(en milliers d’euros) - 3 mois 3 mois à 1 an 1 an à 5 ans + 5 ans TotalTOTAL DES DETTES DE FINANCEMENT 2 367 6 919 360 000 135 000 504 286162 EULER HERMES I Document de référence 2010
COMPTES CONSOLIDÉS5Annexes aux comptes consolidésVentilation par échéance des intérêts(en millions d’euros) 2010 2011 2012 2013 à 2019 (1) 2020Emprunt 2009 de 110 M€ à échéance 10/09/2012,au taux fixe Mid-Swaps 3 ans + 60 points de base 3,05 3,05 2,38Emprunt 2010 de 135 M€ à échéance 24/06/2020,au taux fixe annuel de 4,04 % 2,73 5,45 5,45 38,18 2,73TOTAL DES PRÉVISIONS DE CHARGE D’INTÉRÊTS D’EMPRUNTSAVEC LE GROUPE ALLIANZ 5,78 8,50 7,83 38,18 2,732010 2011 2012 2013 à 2014 (2) 2015Emprunt 2010 de 125 M€ à échéance 18/06/2015,au taux fixe annuel de 3,05 % 1,91 3,81 3,81 7,63 1,91Emprunt 2010 de 125 M€ à échéance 18/06/2015,au taux fixe annuel de 3,05 % 1,91 3,81 3,81 7,63 1,91TOTAL DES PRÉVISIONS DE CHARGE D’INTÉRÊTS D’EMPRUNTSEXTERNES AU GROUPE ALLIANZ 3,81 7,63 7,63 15,25 3,81(1) Ce montant de charges d’intérêts est cumulé sur 7 années ; le montant annuel de la charge d’intérêt d’emprunt s’élève à 5,45 millions d’euros.(2) Ce montant de charges d’intérêts est cumulé sur 2 années ; le montant annuel de la charge d’intérêt par emprunt s’élève à 3,81 millions d’euros.NOTE 18.PROVISIONS TECHNIQUES(en milliers d’euros)31 décembre Dotations nettes2009 des reprisesDifférences dechangeAutresvariations31 décembre2010Provisions pour primes non acquises 298 736 (4 820) 7 974 1 799 303 689Provisions pour sinistres nettes de prévisions de recours 1 424 760 (117 146) 18 887 694 1 327 195Participation aux bénéfices et ristournes 113 055 39 226 (1 907) 136 150 510Provisions techniques brutes de réassurance 1 836 551 (82 740) 24 954 2 629 1 781 394Provisions pour primes non acquises 68 952 (18 326) 2 940 (3 056) 50 510Provisions pour sinistres nettes de prévisions de recours 427 226 (13 852) 4 934 452 418 760Participation aux bénéfices et ristournes 21 403 11 223 (1 654) 122 31 094Part des réassureurs dans les provisions techniques 517 581 (20 955) 6 220 (2 482) 500 364Provisions techniques nettes 1 318 970 (61 785) 18 734 5 111 1 281 030EULER HERMES I Document de référence 2010163
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