Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________<br />
BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA<br />
Stratēģija<br />
Novērtēš<strong>anas</strong> mērķis – <strong>noteik</strong>t iespēju, ka bankai var rasties zaudējumi neatbilstošas<br />
informācijas tehnoloģiju stratēģijas dēļ.<br />
Šis elements jāvērtē:<br />
Šādām kopīgām funkcijām:<br />
o Informācijas sistēmas<br />
Kopīgai funkcijai – Informācijas sistēmas<br />
Kritēriji Risku pārvaldīšana Risks<br />
Informācijas tehnoloģiju stratēģijas<br />
esamība<br />
Informācijas tehnoloģiju stratēģijas<br />
atbilstība bankas darbī<strong>bas</strong> stratēģijai<br />
Informācijas tehnoloģiju stratēģijas<br />
pilnīgums – vai tā aptver tehnisko<br />
nodrošinājumu (hardware), programmu<br />
nodrošinājumu (software),<br />
telekomunikācijas, datu un sakaru tīklu<br />
struktūru u.c. aspektus<br />
Resursu pietiekamība informācijas<br />
tehnoloģiju stratēģijas īstenošanai, t.sk.<br />
cilvēkresursu, finanšu resursu un tehnisko<br />
resursu pietiekamība<br />
IT darbī<strong>bas</strong> plānu atbilstība stratēģijai<br />
Jāizvēlas tas novērtējums, kuram vislabāk atbilst<br />
bankā pastāvošā situācija<br />
1 – Pietiekama risku pārvaldīšana<br />
o Bankai ir informācija un izpratne par<br />
attiecīgajiem procesiem un funkcijām<br />
o Bankai ir resursi attiecīgo procesu un funkciju<br />
pārvaldībai<br />
o Banka efektīvi pārvalda attiecīgos procesus un<br />
funkcijas<br />
2 – Apmierinoša risku pārvaldīšana<br />
o Bankai ir informācija un izpratne par lielāko<br />
daļu no attiecīgajiem procesiem un funkcijām<br />
o Bankai ir resursi attiecīgo procesu un funkciju<br />
pārvaldībai<br />
o Banka attiecīgos procesus un funkcijas<br />
nepārvalda vai dara to neefektīvi<br />
3 – Neapmierinoša risku pārvaldīšana<br />
o Bankai ir informācija un izpratne par lielāko<br />
daļu no attiecīgajiem procesiem un funkcijām<br />
o Bankai nav pietiekamu resursu attiecīgo<br />
procesu un funkciju pārvaldībai<br />
o Banka attiecīgos procesus un funkcijas<br />
nepārvalda vai dara to neefektīvi<br />
4 – Vāja risku pārvaldīšana<br />
o Bankai nav informācija un izpratne par lielāko<br />
daļu no attiecīgajiem procesiem un funkcijām<br />
Jāizvēlas tas novērtējums,<br />
kuram vislabāk atbilst<br />
bankā pastāvošā situācija<br />
1 - Zems risks<br />
o Pietiekama risku<br />
pārvaldīšana neatkarīgi<br />
no ietekmes<br />
2 – Mērens risks<br />
o Apmierinoša risku<br />
pārvaldīšana un maza<br />
ietekme<br />
o Apmierinoša risku<br />
pārvaldīšana un liela<br />
ietekme<br />
o Neapmierinoša risku<br />
pārvaldīšana un maza<br />
ietekme<br />
3 – Būtisks risks<br />
o Vāja risku<br />
pārvaldīšana un maza<br />
ietekme<br />
o Neapmierinoša risku<br />
pārvaldīšana un liela<br />
ietekme<br />
4 – Augsts risks<br />
o Vāja risku<br />
pārvaldīšana un liela<br />
ietekme uz zaudējumu<br />
rašanos<br />
118. lappuse no 200
Change language