Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________<br />
BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA<br />
5. nodaļa<br />
NOVĒRTĒJUMA REZULTĀTU APKOPOŠANA<br />
5.1. Kopējie principi<br />
Šajā nodaļā aprakstīta institūcijas risku un risku pārvaldīš<strong>anas</strong> kvalitātes novērtējuma<br />
rezultātu apkopoš<strong>anas</strong> kārtība.<br />
Risku un risku pārvaldīš<strong>anas</strong> novērtējuma rezultātu apkopošanu veic pārbaudes grupas<br />
vadītājs.<br />
Iepriekšējā posma – risku un risku pārvaldīš<strong>anas</strong> novērtējuma rezultātā katram no<br />
vērtējamiem darbī<strong>bas</strong> veidiem tika novērtēti tam piemītošo risku lielumu raksturojošie<br />
elementi un risku pārvaldīš<strong>anas</strong> kvalitāti raksturojošie elementi – katram elementam tika<br />
<strong>noteik</strong>ts novērtējums skalā no 1 līdz 4. Šajā posmā tiek veikta šo atsevišķo risku un risku<br />
pārvaldīš<strong>anas</strong> elementu novērtējumu apkopošana un institūcijas <strong>reitinga</strong> <strong>noteik</strong>šana.<br />
Novērtējuma rezultātu apkopoš<strong>anas</strong> mērķi ir:<br />
apvienot risku un risku pārvaldīš<strong>anas</strong> elementu novērtējumus, rezultātā iegūstot<br />
uzraugāmās institūcijas kopējo vērtējumu – reitingu;<br />
apkopot <strong>reitinga</strong> piešķirš<strong>anas</strong> procesa rezultātus standartizētā formā, nodrošinot<br />
rezultātu pārskatāmību, analīzi un izmantošanu turpmākajā <strong>uzraudz</strong>ībā.<br />
Novērtējuma rezultātu apkopoš<strong>anas</strong> secība ir šāda:<br />
Elementu<br />
novērtējumu<br />
apkopošana<br />
Darbī<strong>bas</strong> veidu<br />
kopējā riska<br />
vērtējums<br />
Biznesa vienību<br />
(darbī<strong>bas</strong> jomu)<br />
vērtējums<br />
Grupas<br />
uzņēmumu<br />
vērtējums<br />
Apkopojot novērtējumus, tiek ievēroti šādi principi:<br />
riska lielumam ir noteicošā nozīme vērtējamās vienī<strong>bas</strong> vērtējumā – piemēram,<br />
vērtējamai vienībai, kurai piemīt "augsts" risks un šī riska pārvaldīšana ir<br />
"pietiekama", kopējais risks būs novērtēts kā augstāks (t.i., lielāks), salīdzinot ar<br />
vērtējamo vienību, kurai piemīt "zems" risks un šī riska pārvaldīšana ir "vāja";<br />
pietiekama un piesardzīga riska pārvaldīšana mazina institūcijas kopējo risku –<br />
piemēram, vērtējamai vienībai, kurai piemīt "augsts" risks un šī riska pārvaldīšana ir<br />
"pietiekama", kopējais risks būs novērtēts kā zemāks (t.i., mazāks), salīdzinot ar<br />
vērtējamo vienību, kurai piemīt "augsts" risks un šī riska pārvaldīšana ir "vāja";<br />
jo augstāks riska līmenis, jo tam ir lielāka nozīme kopējā vērtējumā;<br />
jo vājāka riska pārvaldīšana, jo tai ir lielāka nozīme kopējā vērtējumā;<br />
jo zemāks vērtējums, jo tam ir lielāks svars apkopotajā augstāka līmeņa vērtējumā.<br />
187. lappuse no 200<br />
Institūcijas<br />
kopējais<br />
vērtējums