Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________<br />
BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA<br />
Kopīgai funkcijai – Darbī<strong>bas</strong> atbilstī<strong>bas</strong> kontrole<br />
Kritēriji Novērtējums<br />
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riska skaitlisks<br />
novērtējums, kas tiek <strong>noteik</strong>ts šādi:<br />
Tiek ņemti vērā šādi bankas parametri:<br />
1. Nerezidentu noguldījumu īpatsvars kopējos<br />
noguldījumos<br />
2. Nerezidentu noguldījumu attiecība pret bankas aktīviem<br />
3. Nerezidentu noguldījumu daļa kopējos Latvijas banku<br />
sistēmas nerezidentu noguldījumos<br />
4. Nerezidentu noguldījumu absolūtās izmaiņas (%) pēdējā<br />
gada laikā<br />
5. Bankas vadī<strong>bas</strong> attieksme pret naudas atmazgāš<strong>anas</strong><br />
problēmu – t.sk. vēlme uzņemties risku un vēlme ieviest<br />
atbilstošas risku pārvaldīš<strong>anas</strong> metodes<br />
Katram no šiem parametriem tiek <strong>noteik</strong>ts vērtējums<br />
robežās no 1 līdz 20. Maksimālais punktu skaits – 100.<br />
Punktu skaita <strong>noteik</strong>šana:<br />
1.-3. parametrs – nerezidentu noguldījumu īpatsvars<br />
(procentos):<br />
0 - 5 = 1 >50 - 55 = 11<br />
> 5 - 10 = 2 >55 - 60 = 12<br />
>10 - 15 = 3 >60 - 65 = 13<br />
>15 - 20 = 4 >65 - 70 = 14<br />
>20 - 25 = 5 >70 - 75 = 15<br />
>25 - 30 = 6 >75 - 80 = 16<br />
>30 - 35 = 7 >80 - 85 = 17<br />
>35 - 40 = 8 >85 - 90 = 18<br />
>40 - 45 = 9 >90 - 95 = 19<br />
>45 - 50 =10 >95 -100= 20<br />
4. parametrs – nerezidentu noguldījumu apmēra izmaiņas<br />
(procentos):<br />
-100 - -80 = 1 > +50 - +60 = 11<br />
+60 - +70 = 12<br />
+70 - +80 = 13<br />
+80 - +90 = 14<br />
+90 - +100 = 15<br />
> 0 - +10 = 6 >+100 - +110 =16<br />
>+10 - +20 = 7 >+110 - +120 =17<br />
>+20 - +30 = 8 >+120 - +130 =18<br />
>+30 - +40 = 9 >+130 - +140 =19<br />
>+40 - +50 =10 >+140 =20<br />
5. parametrs – Komisijas speciālistu vērtējums, piešķirot<br />
no 1-20 punktus<br />
Bankas ziņojumu par neparastiem un aizdomīgiem<br />
darījumiem skaits<br />
Konstatēto neparasto un aizdomīgo darījumu skaits, par<br />
kuriem nav ziņots Kontroles dienestam<br />
Vēsturiskā informācija par:<br />
o soda naudām saistībā ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu<br />
legalizāciju<br />
o sūdzībām/tiesas prasībām saistībā ar noziedzīgi<br />
iegūtu līdzekļu legalizāciju<br />
No citām <strong>uzraudz</strong>ī<strong>bas</strong> iestādēm saņemtā informācija<br />
saistībā ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju<br />
Cita informācija (no masu saziņas līdzekļiem, baumas<br />
u.c.) saistībā ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju<br />
Var ņemt vērā arī:<br />
o Klientu/darījumu partneru/starpnieku atlasi, t.sk.:<br />
paaugstināta riska klientu skaitu un īpatsvaru<br />
kopējā klientu skaitā<br />
kāds ir risks, ka klienti/darījumu<br />
partneri/starpnieki saistīti ar noziedzīgi iegūtu<br />
līdzekļu legalizāciju<br />
Jāizvēlas tas novērtējums, kuram vislabāk atbilst bankā pastāvošā<br />
situācija<br />
1 - Zems risks<br />
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riska skaitliskais<br />
vērtējums ir no 5 – 20 punkti un<br />
Mazs neparastu un aizdomīgu darījumu skaits un<br />
Nav konstatēti neparastie un/vai aizdomīgie darījumi, kas<br />
nav identificēti un par kuriem nav savlaicīgi ziņots<br />
Kontroles dienestam un<br />
Nav sūdzību/tiesas prasību/soda naudu saistībā ar<br />
noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un<br />
Nav citas autoritatīvas informācijas par bankas saistību ar<br />
noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju<br />
2 – Mērens risks<br />
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riska skaitliskais<br />
vērtējums ir no 21 – 30 punkti un<br />
Neliels neparastu un aizdomīgu darījumu skaits un<br />
Nav konstatēti neparastie un/vai aizdomīgie darījumi, kas<br />
nav identificēti un par kuriem nav savlaicīgi ziņots<br />
Kontroles dienestam un/vai<br />
Sūdzību/tiesas prasību/soda naudu saistībā ar noziedzīgi<br />
iegūtu līdzekļu legalizāciju skaits un apmēri ir nelieli<br />
un/vai<br />
Ir cita informācija par bankas saistību ar noziedzīgi iegūtu<br />
līdzekļu legalizāciju, bet tā nav pietiekami autoritatīva<br />
un/vai to nav iespējams pārbaudīt un/vai tā ir nebūtiska<br />
3 – Būtisks risks<br />
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riska skaitliskais<br />
vērtējums ir no 31 – 40 punkti un/vai<br />
Ievērojams neparastu un aizdomīgu darījumu skaits un/vai<br />
Konstatēti gadījumi, kad banka nav identificējusi un<br />
ziņojusi par neparastiem un/vai aizdomīgiem darījumiem<br />
Kontroles dienestam, bet tie ir atsevišķi gadījumi un tos<br />
nevar uzskatīt par trūkumu bankas iekšējas kontroles<br />
sistēmā un/vai<br />
Atsevišķas būtiskas sūdzī<strong>bas</strong>/tiesas prasī<strong>bas</strong>/soda naudas<br />
saistībā ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju, bet to<br />
skaits ir neliels un/vai<br />
Ir cita informācija par bankas saistību ar noziedzīgi iegūtu<br />
līdzekļu legalizāciju, un tā ir autoritatīva, bet nav būtiska<br />
4 – Augsts risks<br />
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riska skaitliskais<br />
vērtējums ir no 41 -100 punkti un/vai<br />
Liels neparastu un aizdomīgu darījumu skaits un/vai<br />
Konstatēti vairāki gadījumi, kad banka nav identificējusi<br />
un ziņojusi par neparastiem un/vai aizdomīgiem<br />
darījumiem Kontroles dienestam un var uzskatīt, ka šie<br />
gadījumi liecina par trūkumu bankas iekšējās kontroles<br />
sistēmā un/vai<br />
Liels sūdzību/tiesas prasību/soda naudu saistībā ar<br />
noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju skaits un apmērs<br />
un/vai<br />
Ir cita autoritatīva informācija par bankas saistību ar<br />
noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un tā ir būtiska<br />
134. lappuse no 200
Change language