Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________<br />
BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA<br />
Neatbilstoša nodarbinātī<strong>bas</strong> prakse un darbavietas drošība<br />
Novērtēš<strong>anas</strong> mērķis – <strong>noteik</strong>t iespēju, ka bankai var rasties zaudējumi, kas rodas tiesību<br />
aktiem vai nolīgumiem, kas nosaka darba attiecī<strong>bas</strong>, veselī<strong>bas</strong> aizsardzību vai darba drošību,<br />
neatbilstošu darbību rezultātā, vai notikumu, kas saistīti ar personu traumu vai diskriminācijas<br />
gadījumiem, rezultātā (piemēram, personāla veselī<strong>bas</strong> un drošī<strong>bas</strong> kārtī<strong>bas</strong> <strong>noteik</strong>umu<br />
neievērošana, organizēta darba pārtraukšana jeb streiki, psiholoģiskais terors<br />
(mobings/bosings)).<br />
Šis elements jāvērtē:<br />
Šādām kopīgām funkcijām:<br />
o Operacionālā riska pārvaldīšana<br />
Kopīgai funkcijai – Operacionālā riska pārvaldīšana<br />
Kritēriji Novērtējums<br />
Informācija par bankas zaudējumiem,<br />
kas radušies neatbilstošas<br />
nodarbinātī<strong>bas</strong> prakses un darbavietas<br />
drošī<strong>bas</strong> dēļ, t.sk.:<br />
o vēsturiskā informācija par<br />
zaudējumu apmēru, kas radušies<br />
neatbilstošas nodarbinātī<strong>bas</strong><br />
prakses un darbavietas drošī<strong>bas</strong> dēļ,<br />
o vēsturiskā informācija par<br />
pārkāpuma rakstura ziņā līdzīgu<br />
notikumu zaudējumu apmēru<br />
neatbilstošas nodarbinātī<strong>bas</strong><br />
prakses un darbavietas drošī<strong>bas</strong> dēļ,<br />
to atkārtošanās biežumu un bankas<br />
reakciju uz šādiem notikumiem,<br />
o vai banka veic neatbilstošas<br />
nodarbinātī<strong>bas</strong> prakses un<br />
darbavietas drošī<strong>bas</strong> dēļ radušos<br />
zaudējumu apjoma iespējamo<br />
izmaiņu prognozēšanu izmantojot<br />
bankas izveidoto zaudējumu datu<br />
bāzi – aprēķina nākotnē<br />
sagaidāmos (potenciālos)<br />
zaudējumus?<br />
o bankas novērtējums par potenciālo<br />
zaudējumu apmēru, kas radušies<br />
neatbilstošas nodarbinātī<strong>bas</strong><br />
prakses un darbavietas drošī<strong>bas</strong> dēļ.<br />
o vai banka bieži maina <strong>noteik</strong>to<br />
uzņemtā riska lieluma slieksni?<br />
Informācija par bankas darba<br />
likumdoš<strong>anas</strong>/drošī<strong>bas</strong> pārkāpumiem<br />
no ārējiem informācijas avotiem<br />
(piemēram, sižeti TV, publikācijas<br />
presē u.c.).<br />
Darbinieku tiesas prasību pret banku<br />
esamība, skaits, apmēri.<br />
Informācija par bankas zaudētajām<br />
tiesas prasībām.<br />
Vai banka izmanto apdrošināšanu<br />
iespējamo zaudējumu neatbilstošas<br />
nodarbinātī<strong>bas</strong> prakses un darbavietas<br />
Jāizvēlas tas novērtējums, kuram vislabāk atbilst bankā pastāvošā situācija<br />
1 – Zems risks<br />
Vēsturiskā informācija liecina, ka bankai nav bijuši zaudējumi neatbilstošas<br />
nodarbinātī<strong>bas</strong> prakses un darbavietas drošī<strong>bas</strong> dēļ vai vēsturiskā<br />
informācija liecina, ka bankai ir bijuši zaudējumi (t.sk. no atsevišķiem<br />
pārkāpuma rakstura ziņā līdzīgiem gadījumiem) neatbilstošas<br />
nodarbinātī<strong>bas</strong> prakses un darbavietas drošī<strong>bas</strong> dēļ un banka ir ieviesusi<br />
pietiekamas kontroles metodes, lai turpmāk novērstu šādu zaudējumu<br />
rašanos un<br />
Banka veic neatbilstošas nodarbinātī<strong>bas</strong> prakses un darbavietas drošī<strong>bas</strong> dēļ<br />
radušos zaudējumu apjoma nākotnē iespējamo izmaiņu prognozēšanu, un<br />
bankas novērtējums par potenciāliem zaudējumiem neatbilstošas<br />
nodarbinātī<strong>bas</strong> prakses un darbavietas drošī<strong>bas</strong> dēļ liecina, ka bankā nav<br />
sagaidāmi zaudējumi, kas radušies neatbilstošas nodarbinātī<strong>bas</strong> prakses un<br />
darbavietas drošī<strong>bas</strong> dēļ un<br />
Banka vēsturiski nav mainījusi tās <strong>noteik</strong>to uzņemtā neatbilstošas<br />
nodarbinātī<strong>bas</strong> prakses un darbavietas drošī<strong>bas</strong> riska slieksni vai tā ir<br />
pamatoti palielinājusi <strong>noteik</strong>to slieksni (ir pieejams kvalitatīvs un<br />
kvantitatīvs pamatojums sliekšņa maiņai) un/vai<br />
No ārējiem informācijas avotiem nav saņemta informācija, ka banku būtu<br />
konstatēti pārkāpumi, kas saistīti ar saistošo nodarbinātī<strong>bas</strong> likumdoš<strong>anas</strong><br />
aktu neievērošanu un/vai darba drošī<strong>bas</strong> pārkāpumiem, un<br />
Nav darbinieku tiesas prasību pret banku un<br />
Banka izmanto apdrošināšanu kā neatbilstošas nodarbinātī<strong>bas</strong> prakses un<br />
darbavietas drošī<strong>bas</strong> risku mazinošu faktoru un vienlaicīgi pietiekami veic<br />
darbī<strong>bas</strong>, lai analizētu un novērstu zaudējumu rašanās cēloņus un<br />
Stresa testu rezultāti norāda, ka ar neatbilstošu nodarbinātī<strong>bas</strong> praksi un<br />
darbavietas drošību saistītais risks ir zems, jo tā ietekmē nav paredzama<br />
būtiska bankas riska līmeņa paaugstināšanās un būtisku zaudējumu rašanās<br />
2 – Mērens risks<br />
Vēsturiskā informācija liecina, ka bankai ir bijuši nebūtiski zaudējumi, kas<br />
radušies neatbilstošas nodarbinātī<strong>bas</strong> prakses un darbavietas drošī<strong>bas</strong> dēļ<br />
(t.i., vēsturiskie zaudējumi, kas radušies neatbilstošas nodarbinātī<strong>bas</strong><br />
prakses un darbavietas drošī<strong>bas</strong> dēļ nepārsniedz 5% no atbilstošā perioda<br />
finansiālās darbī<strong>bas</strong> peļņas) un banka nav ieviesusi pietiekamas kontroles<br />
metodes, lai turpmāk novērstu šādu zaudējumu rašanos un<br />
Vēsturiskās informācijas analīze liecina, ka bankai ir bijuši atsevišķi<br />
rakstura ziņā līdzīgi neatbilstošas nodarbinātī<strong>bas</strong> prakses un darbavietas<br />
drošī<strong>bas</strong> gadījumi, kopējais radušos zaudējumu apmērs ir nebūtisks un<br />
bankas vadība ir savlaicīgi reaģējusi, lai novērstu šādu līdzīgu gadījumu<br />
atkārtošanos nākotnē un/vai<br />
76. lappuse no 200
Change language