Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK

More documents

Recommendations

Info

Finanšu un kapitāla tirgus komisija ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA Rīcības ekstremālās krīzes situācijās plānošana (attiecas tikai uz kopīgām funkcijām) Banka veic stresa testēšanu, stresa testu rezultāti tiek izmantoti plānošanas procesā, tomēr ir iespējami uzlabojumi (piemēram, atsevišķi nebūtiski uzlabojumi izmantošanas apjomā, regularitātē) un/vai Apmierinoši rīcības plāni ekstremālām krīzes situācijām, bet iespējami uzlabojumi (piemēram, tie nav pietiekami detalizēti u.c.) 3 – Neapmierinoša risku pārvaldīšana Plānošanas process ir neapmierinošs, jo ir būtiski trūkumi (piemēram, vadība nav pietiekami iesaistīta plānošanas procesā, plāni ir vispārīgi, plānošanas procesa rezultātā netiek noteikti konkrēti mērķi, kas jāsasniedz, īstermiņa plāni nesaskan ar stratēģiskajiem plāniem u.c.) un/vai Plānošanā tiek izmantota neapmierinoša informācija (piemēram, tā nav ticama, ir neprecīza un novecojusi, pieņēmumi nav konsekventi u.c.) un/vai Bankas faktiskajā darbībā ir būtiskas novirzes no plānotās darbības (piemēram, novirzes ir lielākas par 20%) un/vai Banka veic stresa testēšanu, bet konstatēti atsevišķi būtiski trūkumi stresa testu veikšanā un/vai rezultātu izmantošanā plānošanas procesā (piemēram, stresa testu rezultāti liecina par augstu risku un iespējamiem būtiskiem finansiāliem zaudējumiem, bet banka nepieņem lēmumus iespējamās negatīvās ietekmes mazināšanai vai novēršanai) un/vai Rīcības plāni ekstremālām krīzes situācijām ir neapmierinoši, jo ir būtiski trūkumi (piemēram, tie ir vispārīgi, nav noteikta darbinieku rīcība un pienākumi krīzes situācijā u.c.) 4 – Vāja risku pārvaldīšana Netiek veikta darbības plānošana un/vai Nav rīcības plānu ekstremālām krīzes situācijām un/vai Banka neveic būtisko risku stresa testēšanu vai būtisko risku stresa testēšanas kvalitāte ir vāja, līdz ar to netiek apskatīti un plānošanā ņemti vērā iespējamie nelabvēlīgu apstākļu iestāšanās scenāriji, un netiek analizēta to ietekme uz banku 184. lappuse no 200
Finanšu un kapitāla tirgus komisija ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA Resursu pietiekamība Novērtēšanas mērķis – novērtēt, vai bankas struktūrvienību rīcībā ir pietiekami resursi (cilvēku, finanšu un materiālie u.c.), lai tās varētu kvalitatīvi pildīt savas funkcijas. Šis elements jāvērtē: Šādām darbības jomām un darbības veidiem: o Kreditēšana un ārpusbilances saistības pret klientiem – visiem darbības veidiem o Investīciju darbība – visiem darbības veidiem o Maksājumi un norēķini – visiem darbības veidiem o Klientu aktīvu pārvaldīšana un ieguldījumu pakalpojumi – visiem darbības veidiem o Noguldījumu piesaistīšana – visiem darbības veidiem o Bankas aizņēmumi – visiem darbības veidiem Šādām kopīgām funkcijām: o Kredītriska pārvaldīšana o Operacionālā riska pārvaldīšana o Procentu likmju riska pārvaldīšana o Ārvalstu valūtu riska pārvaldīšana o Likviditātes riska pārvaldīšana o Iekšējais audits o Darbības atbilstības kontrole o Finanšu un vadības grāmatvedība o Personāla vadība Kreditēšanai un ārpusbilances saistībām pret klientiem – visiem darbības veidiem Investīciju darbībai – visiem darbības veidiem Maksājumiem un norēķiniem – visiem darbības veidiem Klientu aktīvu pārvaldīšanai un ieguldījumu pakalpojumiem - visiem darbības veidiem Noguldījumu piesaistīšanai – visiem darbības veidiem Bankas aizņēmumiem – visiem darbības veidiem Kopīgai funkcijai – Kredītriska pārvaldīšana Kopīgai funkcijai – Operacionālā riska pārvaldīšana Kopīgai funkcijai – Procentu likmju riska pārvaldīšana Kopīgai funkcijai – Ārvalstu valūtu riska pārvaldīšana Kopīgai funkcijai – Likviditātes riska pārvaldīšana Kopīgai funkcijai – Iekšējais audits Kopīgai funkcijai – Darbības atbilstības kontrole Kopīgai funkcijai – Finanšu un vadības grāmatvedība Kopīgai funkcijai – Personāla vadība Kritēriji Novērtējums Cilvēkresursu pietiekamība, t.sk.: o vai ir pietiekams darbinieku skaits pašreizējai darbībai? o vai darbinieku skaits būs pietiekams plānotajai darbībai? Ja darbinieku skaitu plānotajai darbībai nepieciešams palielināt, tad – vai šim nolūkam ir piešķirti nepieciešamie resursi? o vai tiek veikta regulāra darbinieku apmācība un kvalifikācijas celšana? Finanšu, materiālo resursu pietiekamība, t.sk.: o vai finanšu un materiālie resursi ir pietiekami pašreizējai darbībai? Jāizvēlas tas novērtējums, kuram vislabāk atbilst bankā pastāvošā situācija 1 – Pietiekama risku pārvaldīšana Struktūrvienība var kvalitatīvi pildīt savas funkcijas gan pie pašreizējiem, gan plānotajiem darbības apjomiem, jo tās rīcībā ir pietiekami cilvēku, finanšu, materiālie un citi resursi, t.sk.: o ir pašreizējai darbībai pietiekams darbinieku skaits (t.i., nav konstatēti gadījumi, kad kāda darbinieka/darbinieku darba pienākumos ir iekļauts pārmērīgi liels darba daudzums, kā rezultātā šī darbinieka/darbinieku darba kvalitāte ir slikta) un o netiek plānota būtiska darbības paplašināšana nākotnē, un tādēļ darbinieku skaits būs pietiekams arī nākotnē un o tiek veikta regulāra darbinieku apmācība un kvalifikācijas celšana un o visām būtiskām struktūrvienības vajadzībām (piemēram, informācijas sistēmas pārskatu sastādīšanai izveidei u.c.) tiek atvēlēti pietiekami finanšu, materiālie un citi resursi 185. lappuse no 200
Page 1 and 2:
Finanšu un kapitāla tirgus komisi
Page 3 and 4:
Page 5 and 6:
Page 7 and 8:
Page 9 and 10:
Page 11 and 12:
Page 13 and 14:
Page 15 and 16:
Page 17 and 18:
Page 19 and 20:
Page 21 and 22:
Page 23 and 24:
Page 25 and 26:
Page 27 and 28:
Page 29 and 30:
Page 31 and 32:
Page 33 and 34:
Page 35 and 36:
Page 37 and 38:
Page 39 and 40:
Page 41 and 42:
Page 43 and 44:
Page 45 and 46:
Page 47 and 48:
Page 49 and 50:
Page 51 and 52:
Page 53 and 54:
Page 55 and 56:
Page 57 and 58:
Page 59 and 60:
Page 61 and 62:
Page 63 and 64:
Page 65 and 66:
Page 67 and 68:
Page 69 and 70:
Page 71 and 72:
Page 73 and 74:
Page 75 and 76:
Page 77 and 78:
Page 79 and 80:
Page 81 and 82:
Page 83 and 84:
Page 85 and 86:
Page 87 and 88:
Page 89 and 90:
Page 91 and 92:
Page 93 and 94:
Page 95 and 96:
Page 97 and 98:
Page 99 and 100:
Page 101 and 102:
Page 103 and 104:
Page 105 and 106:
Page 107 and 108:
Page 109 and 110:
Page 111 and 112:
Page 113 and 114:
Page 115 and 116:
Page 117 and 118:
Page 119 and 120:
Page 121 and 122:
Page 123 and 124:
Page 125 and 126:
Page 127 and 128:
Page 129 and 130:
Page 131 and 132:
Page 133 and 134: Finanšu un kapitāla tirgus komisi
Page 183: Finanšu un kapitāla tirgus komisi
show all

Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?