Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________<br />
BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA<br />
Komisiju?<br />
Vēsturiskā informācija par:<br />
o informācijas konfidencialitātes<br />
neievērošanu,<br />
o neatbilstošu darījumu esamību –<br />
piemēram, konfidenciālas<br />
informācijas izmantošanu bankas<br />
vai personiskās interesēs, līgumu<br />
nosacījumu neievērošanu,<br />
neautorizētas līdzekļu noguldīš<strong>anas</strong><br />
un izņemš<strong>anas</strong> gadījumiem,<br />
nepietiekamu gādību un rūpību<br />
klientu aktīvu pārvaldīšanā u.c.<br />
o neatbilstošu komercpraksi,<br />
o patērētāju tiesību pārkāpumiem.<br />
principiem un/vai<br />
Vēsturiskā informācija liecina, ka bankā ir bijuši atsevišķi konfidencialitātes<br />
neievēroš<strong>anas</strong> gadījumi, neatbilstošas komercprakses veikš<strong>anas</strong> gadījumi<br />
un/vai citi neatbilstoši darījumi, bet šādu darījumu kopējais apmērs ir<br />
nebūtisks<br />
3 – Būtisks risks<br />
Ir konstatēti vairāki gadījumi, kad banka savā darbībā neievēro līgumslēdzēju<br />
pušu vienlīdzī<strong>bas</strong> principu un/vai līgumos esošie <strong>noteik</strong>umi nav taisnīgi, un<br />
kopējais šādu darījumu apmērs ir nebūtisks un/vai<br />
Vairākiem darījumiem ir neskaidri nosacījumi un/vai<br />
Ir konstatēti vairāki gadījumi, kad klientiem nav nodrošināta vispusīga un<br />
pilnīga informācija par sniegtajiem pakalpojumiem un to cenu un/vai<br />
Ir konstatēti vairāki gadījumi, kad banka klientiem nav sniegusi līguma<br />
nosacījumiem atbilstošus un pienācīgi izpildītus pakalpojumus, un kopējais<br />
šādu darījumu apmērs ir nebūtisks un/vai<br />
Ir konstatēti vairāki personas datu aizsardzī<strong>bas</strong> pārkāpumi un/vai<br />
Ir konstatēti vairāki gadījumi, kad bankas īstenotā komercdarbība un tirgus<br />
prakse nav bijusi atbilstoša un/vai veidota pēc labākajiem komercprakses<br />
principiem un/vai<br />
Vēsturiskā informācija liecina, ka bankā ir bijuši vairāki konfidencialitātes<br />
neievēroš<strong>anas</strong> gadījumi, neatbilstošas komercprakses veikš<strong>anas</strong> gadījumi<br />
un/vai citi neatbilstoši darījumi, un šādu darījumu kopējais apmērs ir<br />
nebūtisks<br />
4 – Augsts risks<br />
Banka regulāri savā darbībā neievēro līgumslēdzēju pušu vienlīdzī<strong>bas</strong><br />
principu un/vai būtisks tādu līgumu skaits, kuros esošie <strong>noteik</strong>umi nav<br />
taisnīgi un/vai<br />
Būtisks tādu darījumu skaits un apjoms, kuru nosacījumi ir neskaidri un/vai<br />
Klientiem nav pieejama vispusīga un pilnīga informācija par sniegtajiem<br />
pakalpojumiem un to cenu un/vai<br />
Būtisks tādu gadījumu skaits, kad banka klientiem nav sniegusi līguma<br />
nosacījumiem atbilstošus un pienācīgi izpildītus pakalpojumus un/vai<br />
Būtisks personas datu aizsardzī<strong>bas</strong> pārkāpumu skaits un/vai<br />
Bankas īstenotā komercdarbība un tirgus prakse nav atbilstoša un nav veidota<br />
pēc labākajiem komercprakses principiem, t.i. - banka sniedz nelicencētus<br />
pakalpojumus un/vai par konkrētu pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> uzsākšanu nav<br />
informējusi Komisiju, un/vai tā bieži iesaistās tirgus manipulācijās un/vai<br />
Vēsturiskā informācija liecina, ka konfidencialitātes neievēroš<strong>anas</strong> gadījumu,<br />
neatbilstošas komercprakses veikš<strong>anas</strong> gadījumu un/vai citu neatbilstošu<br />
darījumu skaits ir būtisks<br />
80. lappuse no 200