Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________<br />
BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA<br />
Regulējošo prasību ievērošana<br />
Novērtēš<strong>anas</strong> mērķis – <strong>noteik</strong>t, cik lielā mērā bankas darbība atbilst un/vai atbildīs nākotnē<br />
regulējošām prasībām.<br />
Šis elements jāvērtē:<br />
Šādām darbī<strong>bas</strong> jomām un darbī<strong>bas</strong> veidiem:<br />
o Klientu aktīvu pārvaldīšana un ieguldījumu pakalpojumi - visiem darbī<strong>bas</strong> veidiem<br />
Šādām kopīgām funkcijām:<br />
o Kredītriska pārvaldīšana<br />
o Operacionālā riska pārvaldīšana<br />
o Procentu likmju riska pārvaldīšana<br />
o Ārvalstu valūtu riska pārvaldīšana<br />
o Likviditātes riska pārvaldīšana<br />
o Iekšējais audits<br />
o Darbī<strong>bas</strong> atbilstī<strong>bas</strong> kontrole<br />
o Finanšu un vadī<strong>bas</strong> grāmatvedība<br />
Klientu aktīvu pārvaldīšanai un ieguldījumu pakalpojumiem – visiem darbī<strong>bas</strong> veidiem<br />
Kopīgai funkcijai – Kredītriska pārvaldīšana<br />
Kopīgai funkcijai – Operacionālā riska pārvaldīšana<br />
Kopīgai funkcijai – Procentu likmju riska pārvaldīšana<br />
Kopīgai funkcijai – Ārvalstu valūtu riska pārvaldīšana<br />
Kopīgai funkcijai – Likviditātes riska pārvaldīšana<br />
Kopīgai funkcijai – Iekšējais audits<br />
Kopīgai funkcijai – Finanšu un vadī<strong>bas</strong> grāmatvedība<br />
Kritēriji Novērtējums<br />
Darbī<strong>bas</strong> atbilstība šo darbī<strong>bas</strong> veidu<br />
regulējošām normatīvo aktu un<br />
regulējošām prasībām, t.sk.:<br />
o <strong>noteik</strong>to ierobežojumu ievērošana<br />
o prasību un ieteikumu ievērošana<br />
attiecībā uz risku pārvaldīš<strong>anas</strong><br />
sistēmu izveidošanu<br />
Vai banka pietiekami seko līdzi izmaiņām<br />
regulējošajās prasībās un pietiekami ātri<br />
ievieš nepieciešamās izmaiņas savā<br />
darbībā?<br />
Vai banka pietiekami pārzina (un seko<br />
līdzi izmaiņām) regulējošās prasī<strong>bas</strong><br />
ārvalstīs, kurās tā veic savu darbību?<br />
Citu normatīvo aktu ievērošana<br />
(piemēram, personas datu aizsardzība,<br />
patērētāju tiesību aizsardzība u.c.)<br />
Jāizvēlas tas novērtējums, kuram vislabāk atbilst bankā pastāvošā situācija<br />
1 - Zems risks<br />
Nav konstatēti normatīvo aktu un regulējošo prasību pārkāpumi un<br />
Banka labi pārzina (un pietiekami seko līdzi izmaiņām) regulējošās<br />
prasī<strong>bas</strong> Latvijā un ārvalstīs, kurās tā veic savu darbību<br />
2 – Mērens risks<br />
Atsevišķi nebūtiski normatīvo aktu un/vai regulējošo prasību pārkāpumi<br />
un<br />
Banka kopumā pārzina regulējošās prasī<strong>bas</strong> Latvijā un ārvalstīs, kurās tā<br />
veic savu darbību, bet iespējami uzlabojumi<br />
3 – Būtisks risks<br />
Vairāki nebūtiski vai atsevišķi būtiski normatīvo aktu un/vai regulējošo<br />
prasību pārkāpumi un/vai<br />
Banka nepietiekami pārzina (un/vai seko līdzi izmaiņām) regulējošās<br />
prasī<strong>bas</strong> Latvijā un ārvalstīs, kurās tā veic savu darbību<br />
4 – Augsts risks<br />
Vairāki būtiski un/vai regulāri normatīvo aktu un/vai regulējošo prasību<br />
pārkāpumi un/vai<br />
Banka nepārzina (un neseko līdzi izmaiņām) regulējošās prasī<strong>bas</strong> Latvijā<br />
un ārvalstīs, kurās tā veic savu darbību<br />
136. lappuse no 200
Change language