Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________<br />
BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA<br />
notikumu veidi, kas notiek reti, bet kuru<br />
iespējamā ietekme uz bankas darbību ir<br />
būtiska? Vai <strong>noteik</strong>tas darbī<strong>bas</strong>, ko banka<br />
lieto šo notikumu risku mazināšanai<br />
(piemēram, apdrošināšana u.c.)?<br />
o vai banka veic potenciālo operāciju un<br />
funkciju, kuras nākotnē varētu tikt pakļautas<br />
operacionālā riska notikumiem, izvērtēšanu<br />
un pastiprinātu <strong>uzraudz</strong>īšanu?<br />
Vai banka īpašu uzmanību pievērš operacionālā<br />
riska notikumiem, kuri atkārtojas?<br />
Vai bankā tiek veikta plānošana varbūtējiem<br />
gadījumiem, kuru iestāšanos nav iespējams<br />
paredzēt, un darbī<strong>bas</strong> attīstībai- ir izstrādāti<br />
darbī<strong>bas</strong> nepārtrauktī<strong>bas</strong> nodrošināš<strong>anas</strong> plāni?<br />
T.sk.:<br />
o vai <strong>noteik</strong>ti bankas darbībai būtiski darbī<strong>bas</strong><br />
veidi, kurus uzņēmējdarbī<strong>bas</strong> traucējumu<br />
gadījumos nekavējoties jāatjauno, un kārtība,<br />
kādā tie tiks atjaunoti (t.sk. vai tiek plānota<br />
datu atjaunošana, datu uzglabāšana, darbī<strong>bas</strong><br />
veikš<strong>anas</strong> rezerves atrašanās vietas)?<br />
o vai ir <strong>noteik</strong>ts maksimāli pieļaujamais laiks<br />
bankas būtisko darbī<strong>bas</strong> veidu un funkciju<br />
atjaunošanai, kā arī maksimāli pieļaujamais<br />
laiks pilnīgai bankas darbī<strong>bas</strong> atjaunošanai?<br />
o vai ir <strong>noteik</strong>tas būtiskās personāla pozīcijas,<br />
kuru darbībspēja nekavējoši jāatjauno?<br />
o vai identificēti varbūtējo notikumu rašanās<br />
cēloņi, kuri var būt ārpus bankas kontroles, un<br />
kuri var izraisīt bankas nespēju veikt kādu vai<br />
visas tās darbī<strong>bas</strong>, kā arī radīt nozīmīgus<br />
finansiāla rakstura zaudējumus?<br />
o vai darbinieki ir iepazīstināti ar šiem plāniem,<br />
kā arī to pielietošanu krīzes situācijās?<br />
o vai ir identificētas iespējamās izmaksas, kas<br />
būtu saistītas ar bankas būtisko darbī<strong>bas</strong> veidu<br />
un funkciju atjaunošanu?<br />
o vai plāni varbūtējiem gadījumiem tiek<br />
regulāri pārskatīti un testēti?<br />
o nav izstrādātas svarīgākās operacionālā riska pārvaldīš<strong>anas</strong><br />
politika un procedūras un/vai<br />
Nav izstrādāta operacionālā riska identificēš<strong>anas</strong> un novērtēš<strong>anas</strong><br />
kārtība un/vai<br />
Netiek veikt operacionālā riska stresa testēšana vai stresa<br />
testēš<strong>anas</strong> kvalitāte ir vāja, jo lielākajā daļā no vērtējamajiem<br />
stresa testēš<strong>anas</strong> elementiem ir konstatēti būtiski trūkumi, kas<br />
pārbaudītāju vērtējumā apliecina, ka stresa testus banka<br />
neizmanto vai bez būtisku uzlabojumu veikš<strong>anas</strong> tie nav<br />
izmantojami riska pārvaldīšanā un/vai<br />
Nav izstrādāta operacionālā riska pārraudzī<strong>bas</strong> kārtība un/vai<br />
Banka neveic operacionālā riska kontroli un/vai<br />
Nav izstrādāti plāni varbūtējiem gadījumiem<br />
148. lappuse no 200
Change language