Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK

More documents

Recommendations

Info

Finanšu un kapitāla tirgus komisija ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA tos sasniegt) un/vai o atsevišķi mērķi neatbilst biznesa videi un bankas pašreizējai darbībai un/vai o nosakot mērķus un izstrādājot plānus, ne vienmēr ir ņemtas vērā uzraudzības un regulējošās prasības un/vai Stresa testu rezultāti norāda, ka bankas stratēģija kopumā ir konservatīva, jo tās realizācijas gadījumā dažādu ārējo apstākļu nelabvēlīgu izmaiņu ietekmē ir iespējama būtiska riska līmeņa paaugstināšanās un būtisku zaudējumu rašanās, bet tādu scenāriju, kas izraisa minēto negatīvo ietekmi, īstenošanās ir maz ticama un/vai Būtiskākie ar stratēģijas realizāciju saistītie riski ir apzināti, bet tie nav pietiekami analizēti un izvērtēti un/vai Bankas resursi tuvākajam laikam ir pietiekami un ir izstrādāti plāni nepieciešamo resursu palielināšanai un/vai Bankas kapitāls tuvākajam laikam ir pietiekams un ir reāli plāni tā palielināšanai nākotnē un/vai Pieredze rāda, ka ilgtermiņa plāni tiek samērā efektīvi īstenoti dzīvē. Iespējams, ka īstermiņa plāni nav visos aspektos saskaņoti ar stratēģiskajiem mērķiem un ilgtermiņa plāniem 3 – Būtisks risks Bankas stratēģija nav skaidri definēta, jo, piemēram: o stratēģiskie mērķi ir noteikti vispārīgi, nav definēti mērķa klienti, mērķtirgi, produkti/pakalpojumi un/vai o nav izstrādāti ilgtermiņa plāni stratēģisko mērķu sasniegšanai, nav noteikti specifiski, izmērāmi, precīzi starpposmu mērķi, nav noteikti termiņi to sasniegšanai un/vai o mērķi/plāni nav ilgstoši pārskatīti, lai gan notikušas būtiskas izmaiņas biznesa vidē un/vai o nav analizēti alternatīvi attīstības scenāriji un/vai Stratēģija ir agresīva, jo: o visos būtiskajos darbības veidos banka paredz strauju pieaugumu un/vai o iespējams, ka banka plāno veikt samērā plašu darbību līdz šim nezināmos, riskantos tirgos ar augstu konkurences līmeni un/vai o vairāki mērķi ir ambiciozi un ir šaubas, ka banka nebūs spējīga tos sasniegt un/vai o mērķi neatbilst biznesa videi, kurā banka darbojas un/vai o nosakot mērķus un izstrādājot plānus, nav ņemtas vērā uzraudzības un regulējošās prasības un/vai Stresa testu rezultāti norāda, ka bankas stratēģija ir agresīva, jo tās realizācijas gadījumā dažādu ārējo apstākļu nelabvēlīgu izmaiņu ietekmē ir iespējama būtiska riska līmeņa paaugstināšanās un būtisku zaudējumu rašanās un/vai Nav apzināti, analizēti un izvērtēti ar stratēģijas realizāciju saistītie būtiskie riski un/vai Šobrīd bankai ir pietiekami resursi, bet tie nav pietiekami ilgtermiņa plānu īstenošanai, un nav izstrādāti plāni nepieciešamo resursu palielināšanai un/vai Šobrīd bankas kapitāls ir pietiekams, bet tas nav pietiekams ilgtermiņa plānu īstenošanai, un nav reālu plānu tā palielināšanai nākotnē un/vai Pieredze rāda, ka ilgtermiņa plāni netiek efektīvi īstenoti dzīvē. Īstermiņa plāni nav saskaņoti ar stratēģiskajiem mērķiem un ilgtermiņa plāniem 4 – Augsts risks Nav definēti stratēģiskie mērķi un/vai ilgtermiņa attīstības vīzija un/vai Netiek veikta ilgtermiņa plānošana un/vai Ļoti agresīva stratēģija, jo: o banka plāno plašu darbību līdz šim bankai nezināmos, riskantos tirgos ar augstu konkurences līmeni un/vai ar jauniem, riskantiem klientiem un/vai ar jauniem, riskantiem produktiem/pakalpojumiem un/vai o mērķi ir ambiciozi un nav sasniedzami un/vai o mērķi neatbilst biznesa videi, kurā banka darbojas un/vai plāno darboties 128. lappuse no 200
Finanšu un kapitāla tirgus komisija ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA un/vai o mērķi un/vai plāni ir pretrunā ar regulējošām un uzraudzības prasībām un/vai Banka neidentificē un neanalizē ar stratēģijas realizāciju saistītos riskus un/vai Stresa testu rezultāti norāda, ka bankas stratēģija ir ļoti agresīva, jo tās realizācijas gadījumā dažādu ārējo apstākļu nelabvēlīgu izmaiņu ietekmē ir sagaidāma būtiska riska līmeņa paaugstināšanās un būtisku zaudējumu rašanās un/vai Bankai nav pietiekamu resursu ne pašreizējai darbībai, ne ilgtermiņa plānu īstenošanai un/vai Bankas kapitāls nav pietiekams ne pašreizējai darbībai, ne ilgtermiņa plānu īstenošanai un/vai Pieredze rāda, ka ilgtermiņa plāni ir nereāli. Bankas faktiskā darbība neatbilst formāli noteiktajai stratēģijai. Vāja īstermiņa plānošana 129. lappuse no 200
Page 1 and 2:
Finanšu un kapitāla tirgus komisi
Page 3 and 4:
Page 5 and 6:
Page 7 and 8:
Page 9 and 10:
Page 11 and 12:
Page 13 and 14:
Page 15 and 16:
Page 17 and 18:
Page 19 and 20:
Page 21 and 22:
Page 23 and 24:
Page 25 and 26:
Page 27 and 28:
Page 29 and 30:
Page 31 and 32:
Page 33 and 34:
Page 35 and 36:
Page 37 and 38:
Page 39 and 40:
Page 41 and 42:
Page 43 and 44:
Page 45 and 46:
Page 47 and 48:
Page 49 and 50:
Page 51 and 52:
Page 53 and 54:
Page 55 and 56:
Page 57 and 58:
Page 59 and 60:
Page 61 and 62:
Page 63 and 64:
Page 65 and 66:
Page 67 and 68:
Page 69 and 70:
Page 71 and 72:
Page 73 and 74:
Page 75 and 76:
Page 77 and 78: Finanšu un kapitāla tirgus komisi
Page 127: Finanšu un kapitāla tirgus komisi
Page 179 and 180:
Page 181 and 182:
Page 183 and 184:
Page 185 and 186:
Page 187 and 188:
Page 189 and 190:
Page 191 and 192:
Page 193 and 194:
Page 195 and 196:
Page 197 and 198:
Page 199 and 200:
show all

Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?