Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK

More documents

Recommendations

Info

Finanšu un kapitāla tirgus komisija ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA IEVADS Latvijā banku darbību nosaka un regulē Latvijas Republikas Kredītiestāžu likums. Saskaņā ar šo likumu izdotie Finanšu un kapitāla tirgus komisijas (tālāk tekstā – Komisija) padomes apstiprinātie normatīvie noteikumi un norādījumi par banku darbību regulējošām prasībām ir saistoši visām bankām, kas darbojas Latvijas Republikas teritorijā. Komisija saskaņā ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas likumu un atbilstoši labākajai starptautiskajai tirgus dalībnieku uzraudzības praksei un pamatprincipiem regulē un pārrauga finanšu un kapitāla tirgu. Komisijas darbības mērķis ir veicināt ieguldītāju, noguldītāju un apdrošināto personu interešu aizsardzību un finanšu un kapitāla tirgus, kā arī tā dalībnieku attīstību un stabilitāti. Tirgus dalībnieku uzraudzības mērķis ir savlaicīgi atklāt to darbībā iespējamo likumu pārkāpumu vai problēmu cēloņus, Komisijas kompetences ietvaros veikt pasākumus šo cēloņu novēršanai un atbilstoši rīkoties, lai mazinātu kāda tirgus dalībnieka problēmu ietekmi uz finanšu un kapitāla tirgu kopumā. Lai īstenotu šo mērķi, tiek noteiktas banku risku un darbību ierobežojošas prasības, tajā pašā laikā iespējami maz ietekmējot banku vadības komerciālo lēmumu pieņemšanas brīvību. Regulāru un visaptverošu banku uzraudzību Komisija īsteno: analizējot darbību raksturojošos rādītājus, pastāvīgi pievēršot uzmanību finanšu rādītāju izmaiņām un regulējošo prasību ievērošanai; analizējot risku pārvaldīšanas politiku un procedūru aprakstus; veicot pārbaudes bankās. Uzraudzības speciālistiem, veicot bankas darbības vērtējumu, jāsniedz neatkarīgs, kvalitatīvs un visaptverošs vērtējums par bankas finansiālo stāvokli, darbības riskiem un risku pārvaldīšanas sistēmām, lai varētu novērtēt tās drošību un stabilitāti. Šiem nolūkiem ir izstrādāta reitingu sistēma, kas tiek izmantota, lai identificētu, analizētu un novērtētu bankas darbībai piemītošos riskus (t.i., novērtētu riska profilu) un novērtētu bankas lietoto metožu šo risku pārvaldīšanai kvalitāti, pietiekamību un atbilstību bankas darbības apmēriem un sarežģītībai. Banku uzraudzības reitinga noteikšanas metodikā ir aprakstīts uzraudzības reitinga noteikšanas process, pamatprincipi, uzraudzības reitinga noteikšanas procesā vērtējamie riski un elementi, vērtēšanas kritēriji un to novērtējums, kā arī sniegts reitingu skaidrojums. Banku uzraudzības reitinga metodika ir saistoša Uzraudzības departamenta darbiniekiem, kuru funkcijās ietilpst ar banku uzraudzību saistīti jautājumi. Uzraudzības reitinga noteikšanas procesā piedalās: Monetāro finanšu iestāžu risku novērtēšanas daļa, klātienes pārbaudēs izvērtējot risku apmēru un risku pārvaldīšanas sistēmu kvalitāti; Finanšu integritātes daļa, klātienes pārbaudēs izvērtējot noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas jomu; Informācijas tehnoloģiju daļa, klātienes pārbaudēs izvērtējot IS drošību, Monetāro finanšu iestāžu darbības analīzes daļa, nodrošinot, ka reitinga noteikšanas procesā tiek ņemti vērā bankas veiktie un plānotie pasākumi risku mazināšanai un risku pārvaldīšanas uzlabošanai, kā arī nodrošinot reitinga apstiprināšanu un komunicēšanu bankai. Banku uzraudzības reitinga noteikšanas procesu papildus šai metodikai nosaka arī "Banku klātienes (on-site) uzraudzības un pārbaužu rokasgrāmata" un "Banku neklātienes (off-site) uzraudzības rokasgrāmata". Banku uzraudzības reitingu sistēma izstrādāta, ņemot vērā Eiropas banku uzraudzības komitejas (CEBS) "Vadlīnijas uzraudzības pārbaudes procesa piemērošanai 2. pīlāra ietvaros" ("Guidelines on the Application of the Supervisory Review Process under Pillar 2"), par 6. lappuse no 200
Finanšu un kapitāla tirgus komisija ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA piemēru ņemot citu valstu (Nīderlandes, Zviedrijas, Lielbritānijas) uzraudzības iestādēs esošas reitingu sistēmas, izmantojot publiski pieejamo informāciju par reitingu aģentūru lietoto metodiku un kritērijiem institūciju risku novērtēšanai, kā arī ņemot vērā Latvijas banku ieteikumus un priekšlikumus. 7. lappuse no 200
Page 1 and 2: Finanšu un kapitāla tirgus komisi
Page 5: Finanšu un kapitāla tirgus komisi
Page 57 and 58:
Finanšu un kapitāla tirgus komisi
Page 59 and 60:
Page 61 and 62:
Page 63 and 64:
Page 65 and 66:
Page 67 and 68:
Page 69 and 70:
Page 71 and 72:
Page 73 and 74:
Page 75 and 76:
Page 77 and 78:
Page 79 and 80:
Page 81 and 82:
Page 83 and 84:
Page 85 and 86:
Page 87 and 88:
Page 89 and 90:
Page 91 and 92:
Page 93 and 94:
Page 95 and 96:
Page 97 and 98:
Page 99 and 100:
Page 101 and 102:
Page 103 and 104:
Page 105 and 106:
Page 107 and 108:
Page 109 and 110:
Page 111 and 112:
Page 113 and 114:
Page 115 and 116:
Page 117 and 118:
Page 119 and 120:
Page 121 and 122:
Page 123 and 124:
Page 125 and 126:
Page 127 and 128:
Page 129 and 130:
Page 131 and 132:
Page 133 and 134:
Page 135 and 136:
Page 137 and 138:
Page 139 and 140:
Page 141 and 142:
Page 143 and 144:
Page 145 and 146:
Page 147 and 148:
Page 149 and 150:
Page 151 and 152:
Page 153 and 154:
Page 155 and 156:
Page 157 and 158:
Page 159 and 160:
Page 161 and 162:
Page 163 and 164:
Page 165 and 166:
Page 167 and 168:
Page 169 and 170:
Page 171 and 172:
Page 173 and 174:
Page 175 and 176:
Page 177 and 178:
Page 179 and 180:
Page 181 and 182:
Page 183 and 184:
Page 185 and 186:
Page 187 and 188:
Page 189 and 190:
Page 191 and 192:
Page 193 and 194:
Page 195 and 196:
Page 197 and 198:
Page 199 and 200:
show all

Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK

You also want an ePaper? Increase the reach of your titles

Delete template?

Save as template?