Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________<br />
BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA<br />
Plānoš<strong>anas</strong> process<br />
Novērtēš<strong>anas</strong> mērķis – novērtēt darbī<strong>bas</strong> plānoš<strong>anas</strong> procesa efektivitāti.<br />
Šis elements jāvērtē:<br />
Šādām darbī<strong>bas</strong> jomām un darbī<strong>bas</strong> veidiem:<br />
o Investīciju darbība – visiem darbī<strong>bas</strong> veidiem<br />
o Maksājumi un norēķini – visiem darbī<strong>bas</strong> veidiem<br />
o Klientu aktīvu pārvaldīšana un ieguldījumu pakalpojumi – visiem darbī<strong>bas</strong> veidiem<br />
o Noguldījumu piesaistīšana – visiem darbī<strong>bas</strong> veidiem<br />
o Bankas aizņēmumi – visiem darbī<strong>bas</strong> veidiem<br />
Šādām kopīgām funkcijām:<br />
o Padome un valde<br />
o Kredītriska pārvaldīšana<br />
o Operacionālā riska pārvaldīšana<br />
o Procentu likmju riska pārvaldīšana<br />
o Ārvalstu valūtu riska pārvaldīšana<br />
o Likviditātes riska pārvaldīšana<br />
o Iekšējais audits<br />
o Personāla vadība<br />
Investīciju darbībai – visiem darbī<strong>bas</strong> veidiem<br />
Maksājumiem un norēķiniem – visiem darbī<strong>bas</strong> veidiem<br />
Klientu aktīvu pārvaldīšanai un ieguldījumu pakalpojumiem - visiem darbī<strong>bas</strong> veidiem<br />
Noguldījumu piesaistīšanai – visiem darbī<strong>bas</strong> veidiem<br />
Bankas aizņēmumiem – visiem darbī<strong>bas</strong> veidiem<br />
Kopīgai funkcijai – Padome un valde<br />
Kopīgai funkcijai – Kredītriska pārvaldīšana<br />
Kopīgai funkcijai – Operacionālā riska pārvaldīšana<br />
Kopīgai funkcijai – Procentu likmju riska pārvaldīšana<br />
Kopīgai funkcijai – Ārvalstu valūtu riska pārvaldīšana<br />
Kopīgai funkcijai – Likviditātes riska pārvaldīšana<br />
Kopīgai funkcijai – Iekšējais audits<br />
Kopīgai funkcijai – Personāla vadība<br />
Kritēriji Novērtējums<br />
Plānoš<strong>anas</strong> regularitāte<br />
Plānoš<strong>anas</strong> kvalitāte<br />
Vai ir atbilstoša plānoš<strong>anas</strong> kontrole<br />
(piemēram, vai plānošanā izmantojamā<br />
informācija tiek neatkarīgi pārbaudīta<br />
u.c.)?<br />
Vai plānošanā tiek izmantota atbilstoša<br />
(ticama, savlaicīga, precīza) informācija?<br />
Vai ir skaidri <strong>noteik</strong>ti un definēti<br />
pieņēmumi?<br />
Faktiskās darbī<strong>bas</strong> atbilstība plānotajai<br />
Stresa testēš<strong>anas</strong> rezultātu izmantošana<br />
plānoš<strong>anas</strong> procesā (attiecas tikai uz<br />
šādām kopīgām funkcijām – padome un<br />
valde, kredītriska pārvaldīšana,<br />
operacionālā riska pārvaldīšana, procentu<br />
likmju riska pārvaldīšana, ārvalstu valūtu<br />
riska pārvaldīšana, likviditātes riska<br />
pārvaldīšana, kā arī darbī<strong>bas</strong> jomu<br />
investīciju darbība)<br />
Jāizvēlas tas novērtējums, kuram vislabāk atbilst bankā pastāvošā situācija<br />
1 – Pietiekama risku pārvaldīšana<br />
Skaidri <strong>noteik</strong>ts, efektīvs un kontrolēts plānoš<strong>anas</strong> process. Plānoš<strong>anas</strong><br />
procesa rezultātā <strong>noteik</strong>ti skaidri mērķi. Īstermiņa plāni atbilst<br />
stratēģiskajiem plāniem un<br />
Plānošanā tiek izmantota ticama, savlaicīga un precīza informācija.<br />
Skaidri definēti un dokumentēti pieņēmumi un<br />
Bankas faktiskajā darbībā ir minimālas novirzes no plānotās darbī<strong>bas</strong> un<br />
Banka veic stresa testēšanu, un stresa testu rezultāti tiek ņemti vērā un<br />
izmantoti plānoš<strong>anas</strong> procesā un<br />
Efektīvi rīcī<strong>bas</strong> plāni ekstremālām krīzes situācijām<br />
2 – Apmierinoša risku pārvaldīšana<br />
Apmierinošs plānoš<strong>anas</strong> process, bet iespējami uzlabojumi (piemēram,<br />
plāni netiek pietiekami regulāri pārskatīti u.c.) un/vai<br />
Plānošanā tiek izmantota ticama, precīza un savlaicīga informācija, bet<br />
iespējami uzlabojumi (piemēram, nav pietiekami dokumentēti<br />
pieņēmumi u.c.) un/vai<br />
Bankas faktiskajā darbībā ir novirzes no plānotās darbī<strong>bas</strong>, bet tās nevar<br />
uzskatīt par būtiskām (piemēram, novirzes ir mazākas par 20%) un/vai<br />
183. lappuse no 200