Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________<br />
BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA<br />
izmantojot 16. veidlapu "Informācija par institūcijas risku novērtēšanu". Ziņojuma pielikumā<br />
pievieno informāciju par <strong>reitinga</strong> rezultātu apkopošanu, izmantojot 15. veidlapu "Reitinga<br />
kopsavilkums". Aizpildītās veidlapas tiek glabātas elektroniski <strong>reitinga</strong> lietā sadaļā – Reitinga<br />
lieta - [pārbaudes mēnesis un gads] / Reitinga projekts – ar kuratora korekcijām.<br />
Galīgo institūcijas reitingu apstiprina Komisijas padome, aicinot piedalīties Komisijas<br />
padomes sēdē institūcijas vadību. Pirms Komisijas padomes sēdes institūcijai tiek nosūtīts<br />
institūcijas <strong>reitinga</strong> projekts un ar to saistītie dokumenti – aizpildītas 15. un 16. veidlapas.<br />
Komisijas padome arī var veikt korekcijas piešķirtajos novērtējumos un visu līmeņu<br />
apkopotajos vērtējumos, ja tā uzskata, ka koriģētais vērtējums labāk raksturo institūcijai<br />
piemītošo risku lielumu un risku pārvaldīš<strong>anas</strong> sistēmu kvalitāti.<br />
Komisijas padomes izskatītais ziņojums un lēmums par institūcijas reitingu tiek uzglabāts<br />
elektroniski <strong>reitinga</strong> lietā sadaļā – Reitinga lieta - [pārbaudes mēnesis un gads] / Padomes<br />
apstiprinātais reitings. Komisijas padomes lēmums par institūcijas reitingu tiek nosūtīts arī<br />
institūcijai.<br />
Reitings tiek regulāri pārskatīts:<br />
reitings tiek pārskatīts katras pilna apjoma klātienes pārbaudes laikā. Pārbaudes<br />
institūcijās tiek plānotas ar <strong>noteik</strong>tu regularitāti saskaņā ar "<strong>Banku</strong> klātienes (on-site)<br />
<strong>uzraudz</strong>ī<strong>bas</strong> un pārbaužu rokasgrāmatā" <strong>noteik</strong>to kārtību;<br />
reizi pusgadā bankas reitings tiek salīdzināts ar bankas neklātienes <strong>uzraudz</strong>ībā saskaņā ar<br />
"<strong>Banku</strong> neklātienes (off-site) <strong>uzraudz</strong>ī<strong>bas</strong> rokasgrāmatā" <strong>noteik</strong>to kārtību <strong>noteik</strong>to bankas<br />
vērtējumu. Gadījumā, ja neklātienes <strong>uzraudz</strong>ībā <strong>noteik</strong>tais vērtējums ir būtiski zemāks<br />
nekā institūcijas pēdējais <strong>uzraudz</strong>ī<strong>bas</strong> reitings 3 , par to tiek informēta Komisijas padome,<br />
kas pieņem lēmumu par <strong>reitinga</strong> pārskatīšanai nepieciešamajiem pasākumiem, t.sk. par<br />
klātienes pārbaudes veikšanu institūcijā vai par institūcijas kopējā <strong>reitinga</strong> vai atsevišķo<br />
novērtējumu mainīšanu bez klātienes pārbaudes veikš<strong>anas</strong>.<br />
Gadījumā, ja reitings tiek pārskatīts neklātienē, t.i. bez klātienes pārbaudes veikš<strong>anas</strong><br />
institūcijā, šī pārskatīšana tiek dokumentēta šajā metodikā <strong>noteik</strong>tajā kārtībā. Aizpildītās<br />
veidlapas tiek glabātas elektroniski <strong>reitinga</strong> lietā sadaļā – Reitinga pārskatīšana (bez klātienes<br />
pārbaudes veikš<strong>anas</strong>) - [pārskatīš<strong>anas</strong> mēnesis un gads].<br />
3 Vērtējums tiek uzskatīts par būtiski zemāku, ja tas atšķiras vismaz par 0,3 ballēm un/vai mainās <strong>reitinga</strong> grupa.<br />
200. lappuse no 200
Change language