Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________<br />
BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA<br />
tos sasniegt) un/vai<br />
o atsevišķi mērķi neatbilst biznesa videi un bankas pašreizējai darbībai<br />
un/vai<br />
o nosakot mērķus un izstrādājot plānus, ne vienmēr ir ņemtas vērā<br />
<strong>uzraudz</strong>ī<strong>bas</strong> un regulējošās prasī<strong>bas</strong> un/vai<br />
Stresa testu rezultāti norāda, ka bankas stratēģija kopumā ir konservatīva, jo<br />
tās realizācijas gadījumā dažādu ārējo apstākļu nelabvēlīgu izmaiņu ietekmē<br />
ir iespējama būtiska riska līmeņa paaugstināšanās un būtisku zaudējumu<br />
rašanās, bet tādu scenāriju, kas izraisa minēto negatīvo ietekmi, īstenošanās<br />
ir maz ticama un/vai<br />
Būtiskākie ar stratēģijas realizāciju saistītie riski ir apzināti, bet tie nav<br />
pietiekami analizēti un izvērtēti un/vai<br />
Bankas resursi tuvākajam laikam ir pietiekami un ir izstrādāti plāni<br />
nepieciešamo resursu palielināšanai un/vai<br />
Bankas kapitāls tuvākajam laikam ir pietiekams un ir reāli plāni tā<br />
palielināšanai nākotnē un/vai<br />
Pieredze rāda, ka ilgtermiņa plāni tiek samērā efektīvi īstenoti dzīvē.<br />
Iespējams, ka īstermiņa plāni nav visos aspektos saskaņoti ar<br />
stratēģiskajiem mērķiem un ilgtermiņa plāniem<br />
3 – Būtisks risks<br />
Bankas stratēģija nav skaidri definēta, jo, piemēram:<br />
o stratēģiskie mērķi ir <strong>noteik</strong>ti vispārīgi, nav definēti mērķa klienti,<br />
mērķtirgi, produkti/pakalpojumi un/vai<br />
o nav izstrādāti ilgtermiņa plāni stratēģisko mērķu sasniegšanai, nav<br />
<strong>noteik</strong>ti specifiski, izmērāmi, precīzi starpposmu mērķi, nav <strong>noteik</strong>ti<br />
termiņi to sasniegšanai un/vai<br />
o mērķi/plāni nav ilgstoši pārskatīti, lai gan notikušas būtiskas izmaiņas<br />
biznesa vidē un/vai<br />
o nav analizēti alternatīvi attīstī<strong>bas</strong> scenāriji un/vai<br />
Stratēģija ir agresīva, jo:<br />
o visos būtiskajos darbī<strong>bas</strong> veidos banka paredz strauju pieaugumu un/vai<br />
o iespējams, ka banka plāno veikt samērā plašu darbību līdz šim<br />
nezināmos, riskantos tirgos ar augstu konkurences līmeni un/vai<br />
o vairāki mērķi ir ambiciozi un ir šau<strong>bas</strong>, ka banka nebūs spējīga tos<br />
sasniegt un/vai<br />
o mērķi neatbilst biznesa videi, kurā banka darbojas un/vai<br />
o nosakot mērķus un izstrādājot plānus, nav ņemtas vērā <strong>uzraudz</strong>ī<strong>bas</strong> un<br />
regulējošās prasī<strong>bas</strong> un/vai<br />
Stresa testu rezultāti norāda, ka bankas stratēģija ir agresīva, jo tās<br />
realizācijas gadījumā dažādu ārējo apstākļu nelabvēlīgu izmaiņu ietekmē ir<br />
iespējama būtiska riska līmeņa paaugstināšanās un būtisku zaudējumu<br />
rašanās un/vai<br />
Nav apzināti, analizēti un izvērtēti ar stratēģijas realizāciju saistītie būtiskie<br />
riski un/vai<br />
Šobrīd bankai ir pietiekami resursi, bet tie nav pietiekami ilgtermiņa plānu<br />
īstenošanai, un nav izstrādāti plāni nepieciešamo resursu palielināšanai<br />
un/vai<br />
Šobrīd bankas kapitāls ir pietiekams, bet tas nav pietiekams ilgtermiņa<br />
plānu īstenošanai, un nav reālu plānu tā palielināšanai nākotnē un/vai<br />
Pieredze rāda, ka ilgtermiņa plāni netiek efektīvi īstenoti dzīvē. Īstermiņa<br />
plāni nav saskaņoti ar stratēģiskajiem mērķiem un ilgtermiņa plāniem<br />
4 – Augsts risks<br />
Nav definēti stratēģiskie mērķi un/vai ilgtermiņa attīstī<strong>bas</strong> vīzija un/vai<br />
Netiek veikta ilgtermiņa plānošana un/vai<br />
Ļoti agresīva stratēģija, jo:<br />
o banka plāno plašu darbību līdz šim bankai nezināmos, riskantos tirgos ar<br />
augstu konkurences līmeni un/vai ar jauniem, riskantiem klientiem<br />
un/vai ar jauniem, riskantiem produktiem/pakalpojumiem un/vai<br />
o mērķi ir ambiciozi un nav sasniedzami un/vai<br />
o mērķi neatbilst biznesa videi, kurā banka darbojas un/vai plāno darboties<br />
128. lappuse no 200
Change language