Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________<br />
BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA<br />
Elementi, kas tiek vērtēti, novērtējot operacionālo risku, un šo elementu novērtēš<strong>anas</strong> mērķi<br />
ir:<br />
Elements Novērtēš<strong>anas</strong> mērķis<br />
Iekšējas krāpš<strong>anas</strong> risks Noteikt iespēju, ka bankai var rasties zaudējumi tādu<br />
darbību rezultātā, kuru mērķis ir krāpšana, īpašuma<br />
piesavināšanās vai normatīvo aktu un bankas politiku un<br />
procedūru apiešana un kurās iesaistīts vismaz viens no<br />
bankā strādājošiem (piemēram, darbinieku apzinātas<br />
informācijas sagrozīš<strong>anas</strong>, aktīvu zādzī<strong>bas</strong>, personiska<br />
labuma gūšana, izmantojot pieejamo iekšējo informāciju).<br />
Ārējas krāpš<strong>anas</strong> risks Noteikt iespēju, ka bankai var rasties zaudējumi tādu<br />
darbību rezultātā, kuru mērķis ir krāpšana, īpašuma<br />
piesavināšanās vai likumu apiešana un kuras veic trešā<br />
puse (piemēram, laupīš<strong>anas</strong>, viltoš<strong>anas</strong>, nesankcionēta<br />
ārēja piekļūšana informācijas resursiem, t.sk. hakeru un<br />
Neatbilstoša<br />
nodarbinātī<strong>bas</strong> prakse un<br />
darbavietas drošība<br />
Nekorekta attieksme pret<br />
klientiem, neatbilstoši<br />
produkti un<br />
komercdarbī<strong>bas</strong> prakse<br />
Materiālo aktīvu<br />
bojājumu risks<br />
Komercdarbī<strong>bas</strong><br />
pārrāvumi un sistēmu<br />
kļūdas (defekti)<br />
Nepilnī<strong>bas</strong> izpildes,<br />
piegādes un procesa<br />
vadībā<br />
Paredzamās riska lieluma izmaiņas:<br />
ļaundabīgo programmatūru uzbrukumi).<br />
Noteikt iespēju, ka bankai var rasties zaudējumi, kas<br />
rodas tiesību aktiem vai nolīgumiem, kas nosaka darba<br />
attiecī<strong>bas</strong>, veselī<strong>bas</strong> aizsardzību vai darba drošību,<br />
neatbilstošu darbību rezultātā, vai notikumu, kas saistīti<br />
ar personu traumu vai diskriminācijas gadījumiem,<br />
rezultātā (piemēram, personāla veselī<strong>bas</strong> un drošī<strong>bas</strong><br />
kārtī<strong>bas</strong> <strong>noteik</strong>umu neievērošana, organizēta darba<br />
pārtraukšana jeb streiki, psiholoģiskais terors<br />
(mobings/bosings)).<br />
Noteikt iespēju, ka bankai var rasties zaudējumi nejaušu<br />
vai nolaidīgu profesionālo pienākumu pildīš<strong>anas</strong> dēļ<br />
attiecībā uz konkrētiem klientiem, vai produkta veida vai<br />
tā rakstura dēļ (piemēram, uzticēšanās ļaunprātīga<br />
izmantošana, konfidenciālas klienta informācijas<br />
nepareiza lietošana, neatbilstošu tirdzniecī<strong>bas</strong> darbību<br />
veikšana bankas vārdā, neatļautu produktu pārdošana).<br />
Noteikt iespēju, ka bankai var rasties zaudējumi materiālo<br />
aktīvu zaudējumu vai to bojājumu da<strong>bas</strong> katastrofu vai<br />
citu notikumu rezultātā (piemēram, ugunsgrēks,<br />
vandālisms, terorisms, plūdi, zemestrīces).<br />
Noteikt iespēju, ka bankai var rasties zaudējumi<br />
komercdarbī<strong>bas</strong> pārrāvumu un sistēmu kļūdu (defektu)<br />
dēļ (piemēram, informācijas sistēmu vai informācijas<br />
tehnoloģiju darbī<strong>bas</strong> pārtraukumi, sakaru bojājumi,<br />
elektrī<strong>bas</strong> padeves traucējumi).<br />
Noteikt iespēju, ka bankai var rasties zaudējumi darījumu<br />
apstrādes vai procesu vadī<strong>bas</strong> kļūdu un attiecību ar<br />
darījumu partneriem vai piegādātājiem dēļ (piemēram,<br />
datu ievadīš<strong>anas</strong> kļūdas, ķīlas pārvaldīš<strong>anas</strong> kļūdas,<br />
nepilnīga juridiskā dokumentācija, ārpakalpojumu līgumu<br />
nepildīšana).<br />
Palielināsies Bez izmaiņām Samazināsies<br />
66. lappuse no 200
Change language