Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________<br />
BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA<br />
4.2.8. Stratēģijas risks<br />
Stratēģijas risks ir risks, ka izmaiņas biznesa vidē un bankas nespēja savlaicīgi reaģēt uz šīm<br />
izmaiņām, vai nepārdomāta/nepamatota bankas ilgtermiņa darbī<strong>bas</strong> stratēģija, vai bankas<br />
nespēja nodrošināt nepieciešamos resursus stratēģijas ieviešanai var negatīvi ietekmēt bankas<br />
ienākumus/izdevumus (un pašu kapitāla apmēru).<br />
Reitinga piešķirš<strong>anas</strong> procesā, vērtējot stratēģijas risku, tiek vērtēts risks, ka var samazināties<br />
bankas ienākumi (vai rasties papildu izdevumi), jo:<br />
notiek neparedzētas izmaiņas biznesa vidē, kurā banka darbojas;<br />
banka nespēj savlaicīgi reaģēt uz izmaiņām biznesa vidē;<br />
tiek pieņemti nepārdomāti/nepamatoti lēmumi par bankas turpmākajiem attīstī<strong>bas</strong><br />
virzieniem;<br />
pieņemtie lēmumi netiek īstenoti dzīvē.<br />
Saskaņā ar standartizēto pieeju <strong>reitinga</strong> piešķirš<strong>anas</strong> procesā stratēģijas risks tiek vērtēts,<br />
novērtējot kopīgo funkciju – Padome un valde (skatīt arī 1. tabulu 3.3. sadaļā).<br />
Elementi, kas tiek vērtēti, novērtējot stratēģijas risku, un šo elementu novērtēš<strong>anas</strong> mērķi ir:<br />
Elements Novērtēš<strong>anas</strong> mērķis<br />
Biznesa vide Noteikt iespēju, ka kāds notikums biznesa vidē, kurā banka<br />
veic savu darbību un/vai plāno veikt darbību nākotnē,<br />
negatīvi ietekmēs bankas spēju sasniegt stratēģiskos<br />
mērķus (īstenot stratēģiju) un/vai apdraudēs bankas<br />
turpmāko darbību.<br />
Biznesa stratēģija Novērtēt riskus, kas rodas no:<br />
bankas nespējas <strong>noteik</strong>t tās biznesa videi atbilstošu<br />
darbī<strong>bas</strong> stratēģiju;<br />
nepārdomātas/nepamatotas (t.sk. agresīvas) stratēģijas;<br />
bankas nespējas nodrošināt stratēģijas īstenošanu (t.sk.<br />
nepieciešamos resursus).<br />
Paredzamās riska lieluma izmaiņas:<br />
Palielināsies Bez izmaiņām Samazināsies<br />
Pēc noklusējuma šajā pozīcijā vērtējums ir "Bez izmaiņām". Gadījumā, ja pārbaudes grupai ir<br />
informācija un pārliecība, ka riska lielums nākotnē mainīsies, tad vērtējums tiek attiecīgi<br />
mainīts.<br />
Stratēģijas riska novērtējumam tiek izmantoti šajā sadaļā aprakstītie kritēriji un novērtējuma<br />
apraksts. Stratēģijas riska elementu vērtējums un novērtējuma rezultātā izdarītie secinājumi<br />
tiek dokumentēti 11. veidlapā "Stratēģijas riska novērtējums". Aizpildītās veidlapas tiek<br />
glabātas elektroniski <strong>reitinga</strong> lietā sadaļā – Reitinga lieta - [pārbaudes mēnesis un gads] /<br />
Reitinga materiāli.<br />
125. lappuse no 200
Change language