Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________<br />
BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA<br />
LIETOTO TERMINU SKAIDROJUMS<br />
Institūcija – grupa, kuras mātes uzņēmums ir uzraugāmā banka.<br />
Kurators – Komisijas Uzraudzī<strong>bas</strong> departamenta Monetāro finanšu iestāžu darbī<strong>bas</strong> analīzes<br />
daļas darbinieks, kas atbildīgs par institūcijas neklātienes (off-site) <strong>uzraudz</strong>ību.<br />
Reitingu sistēma – līdzeklis, ko izmanto Komisija, lai analizētu un novērtētu uzraugāmo<br />
institūciju darbībai piemītošos riskus un risku pārvaldīš<strong>anas</strong> sistēmas.<br />
Reitings – Komisijas padomes apstiprināts institūcijas vērtējums, ko Komisija izmanto, lai<br />
raksturotu institūcijas darbī<strong>bas</strong> risku līmeni un risku pārvaldīš<strong>anas</strong> sistēmu kvalitāti,<br />
pietiekamību un atbilstību tās darbī<strong>bas</strong> apmēriem un sarežģītībai.<br />
Reitinga piešķirš<strong>anas</strong> process – process, kurā tiek veikta institūcijas darbī<strong>bas</strong> risku un risku<br />
pārvaldīš<strong>anas</strong> sistēmu novērtēšana, rezultātā piešķirot institūcijai <strong>uzraudz</strong>ī<strong>bas</strong> reitingu.<br />
Pārbaudes grupa – Komisijas Monetāro finanšu iestāžu risku novērtēš<strong>anas</strong> daļas un/vai citu<br />
daļu (Finanšu integritātes daļas, Informācijas tehnoloģiju daļas u.c.) speciālistu grupa,<br />
kas veic pārbaudi institūcijā.<br />
Reitinga lieta – speciāla lieta, kurā tiek glabāta visa ar institūcijas <strong>uzraudz</strong>ī<strong>bas</strong> <strong>reitinga</strong><br />
piešķirš<strong>anas</strong> procesu saistītā dokumentācija. Reitinga lieta tiek veidota elektroniski,<br />
par tās struktūras izveidošanu un regulāru atjaunošanu ir atbildīgs kurators 1 .<br />
Vērtējamās vienī<strong>bas</strong> – institūcijas būtiskās biznesa vienī<strong>bas</strong> un būtiskie darbī<strong>bas</strong> veidi.<br />
Biznesa vienība šī <strong>reitinga</strong> izpratnē ir institūcijas organizatoriskā vai funkcionālā<br />
vienība, kas veic tādu darbību, kuru iespējams nodalīt no institūcijas pārējās darbī<strong>bas</strong>,<br />
kurai piemīt līdzīgi riski un kuras risku pārvaldīšanā tiek lietotas līdzīgas metodes.<br />
Riski – ienākumu/izdevumu ne<strong>noteik</strong>tība un potenciālā ietekme uz pašu kapitāla apmēru.<br />
Uzraudzī<strong>bas</strong> <strong>reitinga</strong> piešķirš<strong>anas</strong> procesā tiek vērtēti deviņi riski, kas ietekmē<br />
institūcijas ienākumu/izdevumu ne<strong>noteik</strong>tību:<br />
kredītrisks;<br />
operacionālais risks;<br />
tirgus cenu risks;<br />
procentu likmju risks;<br />
ārvalstu valūtu risks;<br />
likviditātes risks;<br />
informācijas tehnoloģiju risks;<br />
stratēģijas risks;<br />
atbilstī<strong>bas</strong> un reputācijas risks.<br />
1 Reitinga lieta tiek veidota un ar <strong>reitinga</strong> <strong>noteik</strong>šanu saistītā dokumentācija tiek uzglabāta elektroniski – P diskā:<br />
MFIDAD_MFIRND / <strong>Banku</strong> reitingi, ievērojot šādu <strong>reitinga</strong> lietas struktūru:<br />
/[Banka]<br />
/[Gads]<br />
/ Vispārējā un finanšu informācija<br />
/ Reitinga lieta - [pārbaudes mēnesis un gads]<br />
/ Iedalījums<br />
/ Reitinga materiāli<br />
/ Reitinga projekts - pārbaudes grupa<br />
/ Reitinga projekts - ar kuratora korekcijām<br />
/ Padomes apstiprinātais reitings<br />
/ Reitinga pārskatīšana (bez klātienes pārbaudes veikš<strong>anas</strong>) - [pārskatīš<strong>anas</strong> mēnesis un gads]<br />
/ Reitinga materiāli<br />
/ Reitinga projekts<br />
/ Padomes apstiprinātais reitings.<br />
8. lappuse no 200
Change language