Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________<br />
BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA<br />
Darbī<strong>bas</strong> atbilstī<strong>bas</strong> kontroles funkcijas efektivitāte<br />
Novērtēš<strong>anas</strong> mērķis – novērtēt darbī<strong>bas</strong> atbilstī<strong>bas</strong> kontroles funkcijas kvalitāti un<br />
efektivitāti.<br />
Šis elements jāvērtē:<br />
Šādām kopīgām funkcijām:<br />
o Darbī<strong>bas</strong> atbilstī<strong>bas</strong> kontrole<br />
Kopīgai funkcijai – Darbī<strong>bas</strong> atbilstī<strong>bas</strong> kontrole<br />
Kritēriji Novērtējums<br />
Vai bankā ir iecelts darbinieks/darbinieki<br />
(vai nozīmēta struktūrvienība), kuru<br />
pienākumos ietilpst bankas darbī<strong>bas</strong><br />
atbilstī<strong>bas</strong> kontroles funkcijas (t.sk.<br />
nodrošināt, ka banka savā darbībā ievēro<br />
regulējošās prasī<strong>bas</strong>, biznesa ētikas<br />
standartus, tirgus un labākās prakses<br />
standartus, <strong>uzraudz</strong>ī<strong>bas</strong> iestāžu prasī<strong>bas</strong>,<br />
sabiedrī<strong>bas</strong> intereses u.c. svarīgus<br />
aspektus)?<br />
Vai darbī<strong>bas</strong> atbilstī<strong>bas</strong> kontroles<br />
darbiniekam/darbiniekiem ir nodrošināti<br />
tieši kontakti ar bankas padomi un valdi?<br />
Vai skaidri dokumentētas darbī<strong>bas</strong><br />
atbilstī<strong>bas</strong> kontroles<br />
darbinieka/darbinieku pilnvaras?<br />
Vai darbī<strong>bas</strong> atbilstī<strong>bas</strong> kontroles<br />
darbiniekam/darbiniekiem ir nodrošināta<br />
brīva piekļūšana visiem dokumentiem,<br />
informācijai un personālam?<br />
Vai ir nodrošināta darbinieku pietiekama<br />
izglītība un profesionālā pieredze?<br />
Darbinieku kvalifikācijas un skaita<br />
pietiekamība<br />
Jāizvēlas tas novērtējums, kuram vislabāk atbilst bankā pastāvošā situācija<br />
1 – Pietiekama risku pārvaldīšana<br />
Nozīmēti darbinieks/darbinieki, kuru pienākumos ietilpst visu būtiskāko<br />
darbī<strong>bas</strong> atbilstī<strong>bas</strong> kontroles funkciju nodrošināšana bankā. Atbildīgiem<br />
darbiniekiem ir liela autoritāte bankā un ir nodrošināti kontakti ar<br />
padomi un valdi. Tiem nodrošināta brīva piekļūšana visiem<br />
dokumentiem, informācijai un personālam un<br />
Augsta darbinieku kvalifikācija un liela profesionālā pieredze.<br />
Pietiekams darbinieku skaits<br />
2 – Apmierinoša risku pārvaldīšana<br />
Nozīmēti darbinieks/darbinieki, kuru pienākumos ietilpst svarīgāko<br />
darbī<strong>bas</strong> atbilstī<strong>bas</strong> kontroles funkciju nodrošināšana bankā, tomēr<br />
atsevišķiem jautājumiem nav pievērsta pietiekama uzmanība (piemēram,<br />
nav nozīmēts darbinieks, kura pienākumos ietilpst sekot līdzi tam, kā<br />
banka ievēro tirgus labākās prakses standartus). Atbildīgiem<br />
darbiniekiem pietiekami nodrošināti kontakti ar padomi un valdi, bet<br />
iespējami uzlabojumi (piemēram, darbī<strong>bas</strong> atbilstī<strong>bas</strong> kontroles<br />
darbiniekam nav pietiekama autoritāte bankā u.c.). Atsevišķos<br />
nebūtiskos jautājumos tiem nav nodrošināta brīva piekļūšana visiem<br />
dokumentiem, informācijai un personālam un/vai<br />
Apmierinoša darbinieku kvalifikācija un profesionālā pieredze, bet<br />
iespējams, ka darbinieku skaits ir nepietiekams<br />
3 – Neapmierinoša risku pārvaldīšana<br />
Darbī<strong>bas</strong> atbilstī<strong>bas</strong> kontroles funkcija bankā ir neapmierinoša, jo ir<br />
būtiski trūkumi (piemēram, vairākiem būtiskiem darbī<strong>bas</strong> atbilstī<strong>bas</strong><br />
jautājumiem nav nozīmēti atbildīgie darbinieki, vai tiem nav nodrošināti<br />
pietiekami kontakti ar padomi un valdi u.c.). Atsevišķos būtiskos<br />
jautājumos tiem nav nodrošināta brīva piekļūšana visiem dokumentiem,<br />
informācijai un personālam un/vai<br />
Darbinieku kvalifikācija, profesionālā pieredze vai skaits ir<br />
nepietiekams, lai kvalitatīvi veiktu darbī<strong>bas</strong> atbilstī<strong>bas</strong> kontroles<br />
funkcijas<br />
4 – Vāja risku pārvaldīšana<br />
Darbī<strong>bas</strong> atbilstī<strong>bas</strong> kontroles funkcija bankā netiek veikta. Nav nozīmēti<br />
darbinieks/darbinieki, kuru pienākumos ietilpst darbī<strong>bas</strong> atbilstī<strong>bas</strong><br />
kontroles funkciju nodrošināšana bankā/ir nozīmēti darbinieki, bet<br />
vairākos būtiskos jautājumos tiem nav nodrošināta brīva piekļūšana<br />
visiem dokumentiem, informācijai un personālam un/vai<br />
Darbinieku kvalifikācija, profesionālā pieredze un skaits ir nepietiekami,<br />
lai kvalitatīvi veiktu darbī<strong>bas</strong> atbilstī<strong>bas</strong> kontroles funkcijas. Netiek<br />
veikta darbinieku apmācība<br />
175. lappuse no 200