Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK

More documents

Recommendations

Info

Finanšu un kapitāla tirgus komisija ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA nepietiekama un bankas darbības lielumam un sarežģītībai neatbilstoša. Līdz šim padome nav risinājusi būtiskas problēmas. Padome faktiski nenosaka un nekontrolē bankas attīstības virzienus un/vai Valdes locekļu kompetence (izglītība un profesionālā pieredze) ir nepietiekama un bankas darbības lielumam un sarežģītībai neatbilstoša. Valde faktiski nepilda savas funkcijas, t.sk. būtiskākajās darbības jomās ir vāja iekšējās kontroles sistēma un/vai Padome un valde nav novērsusi un/vai nevēlas novērst iekšējā audita, ārējo auditoru, Komisijas un citu pārbaužu konstatētās būtiskās problēmas bankas darbībā un/vai Ir šaubas par "ēnu vadības" esamību bankā, un Komisijas vērtējumā šāda situācija apdraud bankas darbības stabilitāti un drošumu 182. lappuse no 200
Finanšu un kapitāla tirgus komisija ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA Plānošanas process Novērtēšanas mērķis – novērtēt darbības plānošanas procesa efektivitāti. Šis elements jāvērtē: Šādām darbības jomām un darbības veidiem: o Investīciju darbība – visiem darbības veidiem o Maksājumi un norēķini – visiem darbības veidiem o Klientu aktīvu pārvaldīšana un ieguldījumu pakalpojumi – visiem darbības veidiem o Noguldījumu piesaistīšana – visiem darbības veidiem o Bankas aizņēmumi – visiem darbības veidiem Šādām kopīgām funkcijām: o Padome un valde o Kredītriska pārvaldīšana o Operacionālā riska pārvaldīšana o Procentu likmju riska pārvaldīšana o Ārvalstu valūtu riska pārvaldīšana o Likviditātes riska pārvaldīšana o Iekšējais audits o Personāla vadība Investīciju darbībai – visiem darbības veidiem Maksājumiem un norēķiniem – visiem darbības veidiem Klientu aktīvu pārvaldīšanai un ieguldījumu pakalpojumiem - visiem darbības veidiem Noguldījumu piesaistīšanai – visiem darbības veidiem Bankas aizņēmumiem – visiem darbības veidiem Kopīgai funkcijai – Padome un valde Kopīgai funkcijai – Kredītriska pārvaldīšana Kopīgai funkcijai – Operacionālā riska pārvaldīšana Kopīgai funkcijai – Procentu likmju riska pārvaldīšana Kopīgai funkcijai – Ārvalstu valūtu riska pārvaldīšana Kopīgai funkcijai – Likviditātes riska pārvaldīšana Kopīgai funkcijai – Iekšējais audits Kopīgai funkcijai – Personāla vadība Kritēriji Novērtējums Plānošanas regularitāte Plānošanas kvalitāte Vai ir atbilstoša plānošanas kontrole (piemēram, vai plānošanā izmantojamā informācija tiek neatkarīgi pārbaudīta u.c.)? Vai plānošanā tiek izmantota atbilstoša (ticama, savlaicīga, precīza) informācija? Vai ir skaidri noteikti un definēti pieņēmumi? Faktiskās darbības atbilstība plānotajai Stresa testēšanas rezultātu izmantošana plānošanas procesā (attiecas tikai uz šādām kopīgām funkcijām – padome un valde, kredītriska pārvaldīšana, operacionālā riska pārvaldīšana, procentu likmju riska pārvaldīšana, ārvalstu valūtu riska pārvaldīšana, likviditātes riska pārvaldīšana, kā arī darbības jomu investīciju darbība) Jāizvēlas tas novērtējums, kuram vislabāk atbilst bankā pastāvošā situācija 1 – Pietiekama risku pārvaldīšana Skaidri noteikts, efektīvs un kontrolēts plānošanas process. Plānošanas procesa rezultātā noteikti skaidri mērķi. Īstermiņa plāni atbilst stratēģiskajiem plāniem un Plānošanā tiek izmantota ticama, savlaicīga un precīza informācija. Skaidri definēti un dokumentēti pieņēmumi un Bankas faktiskajā darbībā ir minimālas novirzes no plānotās darbības un Banka veic stresa testēšanu, un stresa testu rezultāti tiek ņemti vērā un izmantoti plānošanas procesā un Efektīvi rīcības plāni ekstremālām krīzes situācijām 2 – Apmierinoša risku pārvaldīšana Apmierinošs plānošanas process, bet iespējami uzlabojumi (piemēram, plāni netiek pietiekami regulāri pārskatīti u.c.) un/vai Plānošanā tiek izmantota ticama, precīza un savlaicīga informācija, bet iespējami uzlabojumi (piemēram, nav pietiekami dokumentēti pieņēmumi u.c.) un/vai Bankas faktiskajā darbībā ir novirzes no plānotās darbības, bet tās nevar uzskatīt par būtiskām (piemēram, novirzes ir mazākas par 20%) un/vai 183. lappuse no 200
Page 1 and 2:
Finanšu un kapitāla tirgus komisi
Page 3 and 4:
Page 5 and 6:
Page 7 and 8:
Page 9 and 10:
Page 11 and 12:
Page 13 and 14:
Page 15 and 16:
Page 17 and 18:
Page 19 and 20:
Page 21 and 22:
Page 23 and 24:
Page 25 and 26:
Page 27 and 28:
Page 29 and 30:
Page 31 and 32:
Page 33 and 34:
Page 35 and 36:
Page 37 and 38:
Page 39 and 40:
Page 41 and 42:
Page 43 and 44:
Page 45 and 46:
Page 47 and 48:
Page 49 and 50:
Page 51 and 52:
Page 53 and 54:
Page 55 and 56:
Page 57 and 58:
Page 59 and 60:
Page 61 and 62:
Page 63 and 64:
Page 65 and 66:
Page 67 and 68:
Page 69 and 70:
Page 71 and 72:
Page 73 and 74:
Page 75 and 76:
Page 77 and 78:
Page 79 and 80:
Page 81 and 82:
Page 83 and 84:
Page 85 and 86:
Page 87 and 88:
Page 89 and 90:
Page 91 and 92:
Page 93 and 94:
Page 95 and 96:
Page 97 and 98:
Page 99 and 100:
Page 101 and 102:
Page 103 and 104:
Page 105 and 106:
Page 107 and 108:
Page 109 and 110:
Page 111 and 112:
Page 113 and 114:
Page 115 and 116:
Page 117 and 118:
Page 119 and 120:
Page 121 and 122:
Page 123 and 124:
Page 125 and 126:
Page 127 and 128:
Page 129 and 130:
Page 131 and 132: Finanšu un kapitāla tirgus komisi
Page 181: Finanšu un kapitāla tirgus komisi
show all

Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?