Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
Banku uzraudz?bas reitinga noteik?anas metodika - FKTK
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________<br />
BANKU UZRAUDZĪBAS REITINGA NOTEIKŠANAS METODIKA<br />
2. nodaļa<br />
INFORMĀCIJAS APKOPOŠANA<br />
Šajā nodaļā aprakstīta informācija, kas tiek apkopota par katru institūciju <strong>reitinga</strong> piešķirš<strong>anas</strong><br />
procesa mērķiem – <strong>reitinga</strong> piešķirš<strong>anas</strong> pārbaudes sagatavošanai un institūcijas iedalījuma pa<br />
vērtējamām vienībām veikšanai.<br />
Informācijas apkopošanu veic institūcijas kurators.<br />
Informācija tiek iegūta no ārējiem un iekšējiem informācijas avotiem. Iekšējie informācijas<br />
avoti Komisijā ir:<br />
institūcijas <strong>uzraudz</strong>ī<strong>bas</strong> lieta, t.sk. ikceturkšņa analītiskie ziņojumi par banku<br />
Komisijas padomei;<br />
institūcijas juridiskā lieta;<br />
institūcijas iesniegtie regulējošo prasību pārskati;<br />
datu analīzes rīks "Business Objects" (BO);<br />
statistikas informācijas sistēma "STATIS";<br />
kredītportfeļa informācijas sistēma "KREDIS";<br />
apakšsistēmas jeb analīzes rīki "Kredis_HAT" un "Statis_HAT";<br />
licencēš<strong>anas</strong> informācijas sistēma "LICIS";<br />
datu bāze "Pārbaudēs konstatēto trūkumu reģistrs";<br />
datu bāze "Sankciju un korektīvo pasākumu reģistrs".<br />
Ārējie informācijas avoti ir:<br />
institūcijas sniegtā informācija;<br />
speciāls informācijas pieprasījums no institūcijas;<br />
no citām Latvijas, ārvalstu un dalībvalstu <strong>uzraudz</strong>ī<strong>bas</strong> un citām iestādēm saņemtā<br />
informācija;<br />
masu mediju informācija u.c.<br />
Informācija par institūciju tiek glabāta elektroniski <strong>reitinga</strong> lietā atbilstoši "<strong>Banku</strong> neklātienes<br />
(off-site) <strong>uzraudz</strong>ī<strong>bas</strong> rokasgrāmatā" <strong>noteik</strong>tajai kārtībai un pieejama pārbaudes grupai,<br />
kuratoram, Uzraudzī<strong>bas</strong> departamenta daļu vadītājiem un direktoram un Komisijas padomei.<br />
Informācija tiek regulāri atjaunota un papildināta – ik reizi, kad Komisijas rīcībā nonāk<br />
būtiska informācija. Informācija obligāti jāpārskata un jāatjauno vismaz divas reizes gadā –<br />
līdz 30. aprīlim (par stāvokli iepriekšējā gada 31. decembrī) un līdz 31. augustam (par stāvokli<br />
atskaites gada 30. jūnijā).<br />
Institūcijas darbī<strong>bas</strong> vispārējam raksturojumam tiek izmantota ikceturkšņa analītiskajos<br />
ziņojumos par banku, kurus sagatavo institūcijas kurators atbilstoši "<strong>Banku</strong> neklātienes (offsite)<br />
<strong>uzraudz</strong>ī<strong>bas</strong> rokasgrāmatā" <strong>noteik</strong>tajai kārtībai, apkopotā informācija:<br />
Institūcijas juridiskā informācija (juridiskais nosaukums, reģistrācijas numurs,<br />
juridiskā adrese, licences numurs, licences apmērs);<br />
Spēkā esošie darbī<strong>bas</strong> ierobežojumi;<br />
Pēdējo 24 mēnešu laikā bankai piemērotās sankcijas un korektīvie pasākumi, kā arī to<br />
pašreizējais statuss un rezultāti;<br />
Reitingu aģentūru piešķirtie reitingi;<br />
Komisijas <strong>noteik</strong>tais bankas <strong>uzraudz</strong>ī<strong>bas</strong> reitings;<br />
Kopsavilkums par pēdējo divu līdz trīs Komisijas veikto pārbaužu rezultātiem;<br />
Vadība – padomes sastāvs, valdes sastāvs, citas būtiskas amatpersonas, ja tās nav<br />
valdes vai padomes locekļi (piemēram, kredītdaļu vadītāji, IA vadītājs, darbī<strong>bas</strong><br />
atbilstī<strong>bas</strong> kontroles vadītājs, risku kontroles vadītājs, galvenais grāmatvedis u.c.);<br />
15. lappuse no 200
Change language